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1、2013年证券业协会远程培训考试一、单项选择题1. 在资产证券化业务产品的审核过程中，基础资产现金流来源于原始权益人未来经营性收入的，应当重点关注的不包括（ ）。 A. 原始权益人的所处行业及其竞争力 B. 原始权益人的资产负债情况 C. 债务人的生产经营情况 D. 原始权益人的财务稳健情况二、多项选择题2. 在证券公司资产证券化业务中，管理人履行的持续管理义务包含以下（ ）等几个方面。 A. 监督基础资产现金流按照约定的归集机制和划转路径到达专项计划账户 B. 出现重大异常情况的，管理人应当采取必要措施，维护专项计划资产安全 C. 督促原始权益人及相关资产服务机构履行法规或合同约定的义务 D
2、. 监督、检查原始权益人持续经营情况和基础资产现金流状况3. 基础资产在法律上真实出售的，资产证券化产品设立发行后，风险与原始权益人的自身经营状况相隔离，监管机构在审核过程中重点关注债务人的（ ）等。 A. 违约率与分散度 B. 持续经营能力 C. 资信状况 D. 偿还能力4. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，基础资产应当符合以下哪些条件（ BCD）。 A. 产生基础资产的相关资产可以附带权利限制，如设定抵押等-错误 B. 权属明确，无权利负担或限制，能够合法、有效地转让 C. 在法律上能够准确、清晰地予以界定，可构成独立的财产权利，有法律法规依据 D. 能产生独立、可预测的现金流，为可特
3、定化的财产或财产权利三、判断题5. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，证券公司可以为资产支持证券提供双边报价服务。（ ） 正确 错误6. 在资产证券化业务的参与主体中，原始权益人的范围可以包含公司、合伙、事业单位等各种组织形式的机构。（ ） 正确 错误7. 证券公司从事资产证券化业务，在尽职调查过程中，可以完全依赖会计师事务所等专业机构的调查结果。（ ） 正确 错误8. 中国证监会对证券公司从事资产证券化业务的核心监管要求包括尽职调查、持续管理和信息披露等方面。（ ） 正确 错误9. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，证券公司申请设立专项计划，应当向中国证监会提交证券交易所出具的专项计划论
4、证报告。（ ） 正确 错误-应选择错误10. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，资产证券化业务的核心要素基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。（ ） 正确 错误证券公司资产证券化业务政策解读 课后测验（100分）一、单项选择题1. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，以下不属于证券公司申请设立专项计划、发行资产支持证券应当具备的条件的是（ ）。 A. 具备证券资产管理业务资格 B. 最近1年未因重大违法违规行为受到行政处罚 C. 具有完善的合规、风控制度以及风险处置应对措施，能有效控制业务风险 D. 分类评价在A级以上，具备资产管理业务资格，净资本不
5、低于20亿二、多项选择题2. 证券公司资产证券化业务的尽职调查工作，主要涵盖的范围包括（ ）等。 A. 资产服务机构 B. 原始权益人 C. 债务人 D. 基础资产3. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，年度资产管理报告应当至少包括下列内容（ ）。 A. 基础资产运行情况 B. 专项计划账户资金收支情况 C. 需要对资产支持证券投资者报告的其他事项 D. 特定原始权益人、管理人、托管人等业务参与人的履约情况 E. 会计师事务所对专项计划年度运行情况的审计意见4. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合，上述财产权利或
6、者财产可以是（ ）。 A. 商业物业等不动产财产 B. 信托受益权 C. 基础设施收益权等财产权利 D. 企业应收款 E. 信贷资产三、判断题5. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，管理人应当为专项计划单独记账、独立核算，不同的专项计划在账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。（ ） 正确 错误6. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，基础资产是指符合法律法规，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流的可特定化的财产权利或者财产。（ ） 正确 错误7. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，允许以基础资产产生的现金流循环购买新的同类基础资产组成专项计划资产。（ ） 正确 错误8. 根据证
7、券公司资产证券化业务管理规定，基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。（ ） 正确 错误9. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，法律法规规定基础资产转让应当办理批准、登记手续的，应当依法办理。法律法规没有要求办理登记或者暂时不具备办理登记条件的，管理人应当采取有效措施，维护基础资产安全。（ ） 正确 错误证券公司资产证券化业务政策解读 课后测验（90分）一、单项选择题1. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，以下不属于证券公司申请设立专项计划、发行资产支持证券应当具备的条件的是（A ）。 A. 分类评价在A级以上，具备资产管理业务资格，净资本不低于20亿 B. 具备
8、证券资产管理业务资格 C. 具有完善的合规、风控制度以及风险处置应对措施，能有效控制业务风险 D. 最近1年未因重大违法违规行为受到行政处罚二、多项选择题2. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，特定原始权益人应当符合的条件有（ABCDE ）。 A. 具有持续经营能力，无重大经营风险、财务风险和法律风险 B. 最近三年未发生重大违约、虚假信息披露或者其他重大违法违规行为 C. 内部控制制度健全 D. 法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件 E. 生产经营符合法律、行政法规、特定原始权益人公司章程或者企业、事业单位的内部规章文件的规定3. 证券公司资产证券化业务的尽职调查工作，需要履行的原则有
9、（ ABCD）。 A. 充分性原则 B. 重要性原则 C. 穿透性原则 D. 针对性原则4. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，年度资产管理报告应当至少包括下列内容（ABCDE ）。 A. 专项计划账户资金收支情况 B. 需要对资产支持证券投资者报告的其他事项 C. 基础资产运行情况 D. 特定原始权益人、管理人、托管人等业务参与人的履约情况 E. 会计师事务所对专项计划年度运行情况的审计意见三、判断题5. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，管理人以自有资金或者其管理的集合资产管理计划、其他客户资产、证券投资基金认购资产支持证券的，应当采取有效措施，防范可能产生的利益冲突。（A ） 正确
10、错误6. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人。（A ） 正确 错误7. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，特定原始权益人在专项计划存续期间，应当维持正常的生产经营活动或者提供合理的支持，为基础资产产生预期现金流提供必要的保障。发生重大事项可能损害资产支持证券投资者利益的，应当及时书面告知管理人。（A ） 正确 错误8. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，与原始权益人存在关联关系的单位不得作为专项计划资产的管理人。（ A） 正确 错误-正确答案为（B）9. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，基础资产的规模、存续期限应当与资产支
11、持证券的规模、存续期限相匹配。（A ） 正确 错误10. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，允许以基础资产产生的现金流循环购买新的同类基础资产组成专项计划资产。（A ） 正确 错误证券公司资产证券化业务政策解读 课后测验（80分）1. 在资产证券化业务产品的审核过程中，基础资产现金流来源于原始权益人未来经营性收入的，应当重点关注的不包括（ ）。 A. 原始权益人的所处行业及其竞争力 B. 原始权益人的财务稳健情况 C. 原始权益人的资产负债情况 D. 债务人的生产经营情况二、多项选择题2. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，管理人应当履行的职责包含（ ）等。 A. 对相关交易主体和基础资产
12、进行全面的尽职调查 B. 按照约定向资产支持证券投资者分配收益 C. 履行信息披露义务 D. 在专项计划存续期间，督促可能对专项计划以及资产支持证券投资者的利益产生重大影响的原始权益人（以下简称特定原始权益人）以及为专项计划提供服务的有关机构，履行法律规定或合同约定的义务3. 根据证券公司资产证券化业务管理规定，基础资产应当符合以下哪些条件（ ACD）。 A. 能产生独立、可预测的现金流，为可特定化的财产或财产权利 B. 产生基础资产的相关资产可以附带权利限制，如设定抵押等-错误 C. 在法律上能够准确、清晰地予以界定，可构成独立的财产权利，有法律法规依据 D. 权属明确，无权利负担或限制，能够合法、有效地转让4. 基础资产在法律上真实出售的，资产证券化产品设立发行后，风险与原始权益人的自身经营状况相隔离，监管机构在审核过程中重点关注债务人的（ ）等。 A. 违约率与分散度 B. 偿还能力 C. 资信状况
