《江西省2015年下半年基金从业资格：投资者需求试题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《江西省2015年下半年基金从业资格：投资者需求试题（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、江西省2015年下半年基金从业资格：投资者需求试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、当基金管理公司总经理_时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。 A最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上 B最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上 C向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项 D所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑 2、基
2、金季度报告的投资组合报告需要披露的有_。 A前10名股票明细和前5名债券明 B行业分类的股票投资组合 C券种分类的债券投资组合 D投资组合报告附注3、_是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。 A基金投资人 B基金管理人 C基金托管人 D基金监督人 4、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。 A易入原则 B可测原则 C成长原则 D识别原则5、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间
3、少于3个月 D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 6、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。 A基金合同 B基金招募说明书 C基金托管协议 D基金年度审计报告 7、资产配置有两种类型，即_。 A战略性资产配置 B战术性资产配置 C稳定性资产配置 D灵活性资产配置 8、根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起_个月内做出核准或者不予核准的决定。 A：2 B：3 C：6 D：8 9、下列不属于基金利润来源的是_。 A存款利息收入 B发放贷款利息收入 C投资收益 D公允价值上升带来的收益 10、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据
4、是_ A：基金管理公司的公司章程 B：托管协议 C：基金契约 D：基金招募书11、基金注册登记机构负责的业务包括基金_。 A登记 B存管 C清算 D交收 12、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的_所决定的。 A跨期性 B杠杆性 C风险性 D投机性 13、基金管理认购费和申购费的收费方式有_。 A前端收费方式 B现金收付 C后端收费方式 D账单收付14、股票的内在价值就是股票未来收益的_。 A现值 B期望价值 C价值总和 D期望价格 15、基金市场营销的_是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续服
5、务。 A服务性 B专业性 C持续性 D适用性 16、证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由_负责。 A保荐人 B发行人 C投资者 D承销商 17、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指_。 A债券持有期限 B债券发行期限 C利息转让期限 D债券有效期限 18、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有_。 A注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人 B注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人 C注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人
6、员40人 D注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人 19、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是_。 A能有效地提高基金运作的透明度 B有利于防止利益冲突与利益输送 C在我国具有自愿性的特点 D有利于提高证券市场的效率 20、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是_。 A开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露 B开放日的收益公告，应在当日进行披露 C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节 假日最
7、后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率 21、债券型基金对_的投资者具有较强的吸引力。 A偏好高风险高收益 B追求短期收益 C追求稳定收益 D追求高收益 22、QD基金主要投资市场须是与_签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场。 A中国银监会 B中国证监会 C证券交易所 D中国证券业协会 23、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是_。 A保险公司 B证券公司 C商业银行 D基金销售公司 24、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。 A是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B能规避基金投资所固有的风险 C
8、能保证投资人获得收益 D不是替代储蓄的等效理财方式 25、_的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。 A监察稽核控制 B资金清算流程控制 C销售决策流程控制 D基金内部环境控制 26、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息_计提。 A：逐日 B：逐周 C：逐月 D：逐季 27、以下说法正确的是_ A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位 28、场内申购赎回ETF采用_的方式。 A：金额申购、份额赎回 B：份额申购
9、、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回 29、评估基金历史业绩的指标通常不包括_。 A平均收益率 B累计收益率 C风险调整后收益 D持仓比例 30、个人投资者从基金分配中获得的_，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A国债利息收入 B股票的股息收入 C企业债券的利息收入 D储蓄存款利息 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。 A
10、证券公司的资产管理产品 B基金管理公司的专户理财产品 C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券 D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券 32、根据规定，证券投资基金应委托_对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。 A：基金保管机构 B：基金保险机构 C：基金代理机构 D：基金管理机构33、一般来说，期限较长的债券，_，利率应该定得高一些。 A：流动性强，风险相对较小 B：流动性强，风险相对较大 C：流动性差.风险相对较小 D：流动性差，风险相对较大 34、_对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金运作管理办法 D证
11、券投资基金销售业务信息管理平台管理规定35、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。 A无风险等级 B低风险等级 C中风险等级 D高风险等级 36、基金投资风险控制的具体措施包括_。 A建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构 B建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 C采取投资风险管理技术和控制程序 D实行内部监察稽核控制 37、国家股的主要资金来源不包括_。 A现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产 B现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资 C经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
12、 D具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份 38、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于_。 A认购时间与股权登记日的关系 B认购时间 C股权登记日 D持有股票时间的长短 39、封闭式基金交易过程中，下列说法正确的包括_。 A交易时间是每周一至周五，9:3011:30、13:3015:30 B遵从“价格优先，时间优先”的交易原则 C报价单位为每份基金价格 D申报价格最小变动单位为0.01元 40、无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。 A股票名称 B股票编号 C股票的记载方式 D股东权利41、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请
13、之日起_个工作日内支付赎回款项。 A3 B5 C7 D9 42、我国证券市场监管的目标在于_。 A保护投资者和券商的合法权益 B维持证券市场的正常秩序 C引导投资方向 D监督证券中介机构依法经营 43、负责基金_业务的机构是指基金注册登记机构。 A登记 B清算 C存管 D交收44、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的_。 A求偿权 B收入请求权 C货币索取权 D商品所有权 45、以下不属于债券基金投资风险的是_ A：利率风险 B：汇率风险 C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险 46、QD为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的_ A：5% B：8%
14、C：10% D：20% 47、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有_。 A公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 B公信原则要求监管行为要有一定的公信度 C公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇 D公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利 48、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于_元人民币。 A3000万 B5000万 C1亿 D2亿 49、基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行封闭式基金的发售。 A：2 B：3 C：4 D：6 50、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的_投资方式。 A集合 B集资 C联合 D合作 51、如果基金募集不成立，则由_承担将募集资金返还到投资人账户的职责。 A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 52、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求_。 A公开监
