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1、 硕 士 学 位 论 文商业银行供应链金融业务研究A Study on Supply Chain Finance Business of Commercial Bank厦门大学学位论文原创性声明本人呈交的学位论文是本人在导师指导下,独立完成的研究成果。本人在论文写作中参考其他个人或集体已经发表的研究成果，均在文中以适当方式明确标明，并符合法律规范和厦门大学研究生学术活动规范（试行） 。另外，该学位论文为（ ）课题（组）的研究成果，获得（ ）课题（组）经费或实验室的资助，在（ ）实验室完成。 （请在以上括号内填写课题或课题组负责人或实验室名称，未有此项声明内容的，可以不作特别声明。 ）声明人（签
2、名）：年 月 日厦门大学学位论文著作权使用声明本人同意厦门大学根据中华人民共和国学位条例暂行实施办法等规定保留和使用此学位论文，并向主管部门或其指定机构送交学位论文（包括纸质版和电子版） ，允许学位论文进入厦门大学图书馆及其数据库被查阅、借阅。本人同意厦门大学将学位论文加入全国博士、硕士学位论文共建单位数据库进行检索，将学位论文的标题和摘要汇编出版，采用影印、缩印或者其它方式合理复制学位论文。本学位论文属于：（ ）1.经厦门大学保密委员会审查核定的保密学位论文，于 年 月 日解密，解密后适用上述授权。（ ）2.不保密，适用上述授权。（请在以上相应括号内打“”或填上相应内容。保密学位论文应是已经
3、厦门大学保密委员会审定过的学位论文，未经厦门大学保密委员会审定的学位论文均为公开学位论文。此声明栏不填写的，默认为公开学位论文，均适用上述授权。 ）声明人（签名）：年 月 4学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名： 日期： 年 月 日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门
4、或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权 大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。涉密论文按学校规定处理。作者签名： 日期： 年 月 日导师签名： 日期： 年 月 日内 容 摘 要随着产业竞争由企业之间的竞争逐渐升级为供应链之间竞争，以及供应链上中小企业融资需求的增长，供应链金融应运而生。供应链金融将资金流有效地融入供应链管理中，是一种为处于供应链条上的中小企业量身打造的新型融资模式。对商业银行来说，作为一个全新经营理念和运作模式，供应链金融不仅实现了对供应链上中小企业的市场开发，同时又可对核心企
5、业进一步提供金融服务，大大拓展了商业银行发展公司业务的空间。然而与此同时，供应链金融由于参与者众多，受到诸多内外因素的影响，商业银行也面临着与传统信贷模式下不尽相同的的风险，值得进一步关注与探讨。本文对供应链金融的关键概念进行解释，并运用相关经济理论，如交易成本理论，委托代理理论对供应链金融做出经济分析，同时运用了不完全信息静态博弈分析了供应链金融中商业银行与企业之间的博弈，揭示供应链金融可以形成商业银行、物流企业和供应链上的核心企业、中小企业多方共赢的局面。其次，在分析了供应链金融三种融资模式的基础上，针对各种模式提出其潜在风险点，并给出了相应的控制手段。最后，本文根据供应链金融的理念和特点
6、构建出供应链金融企业信用风险评估体系，并采用层次分析法得出评估体系中各指标的相应权重，另外还选取了几家企业采用德尔菲法和灰色评价法进行实证，得出供应链金融下中小企业自身限制得以弱化、信用等级得到提升的结论。本文采用定性研究与定量研究相结合的方法，力求客观、科学地揭示供应链金融这种新型融资模式的深远意义，从而为其在现实中的应用提供一点有益的思路，为商业银行开展供应链金融业务提供一些参考建议。关键词：供应链金融；融资模式；灰色评价法6AbstractAs the industrial competition escalating from competition among enterprises
7、 to competition among supply chains, and the demand for financing of SME (small and medium enterprises) in the supply chain growing, supply chain finance came into being. Supply chain finance integrates cash flow finance into supply chain management effectively, and it is a new financing mode tailor
8、ed for the SME in the supply chain. For the commercial banks, as a new management concept and operation mode, supply chain finance not only explores the market of SME in the supply chain but also provides advanced financial services to the core enterprise, which expands the development space of bank
9、s business greatly. But at the same time, with participants in the supply chain finance increasing and many internal and external factors existing, commercial banks are faced with different risks from the traditional credit mode, which deserves further attention and study.This paper explains the key
10、 concepts of supply chain finance, and uses the relevant economic theories to analyze the supply chain finance, such as transaction cost theory, principal-agent theory, and uses the incomplete information static game theory to analyze the static game between commercial banks and enterprises in the s
11、upply chain finance, concluding that supply chain finance can form a multi-win-win situation for commercial banks, logistics enterprise, core enterprise and SME in the supply chain. Secondly, based on the analysis of the three types of supply chain finance, this paper points out the potential risks
12、of every type of supply chain finance and gives the corresponding risk control measures. Finally, this paper builds an evaluation system of enterprise credit risk according to the concept and characteristics of supply chain finance, and obtains the corresponding weight of each index of the evaluatio
13、n system through AHP, and provides the empirical analysis of several enterprises by Delphi method and gray evaluation theory, concluding that under the background of supply chain finance the restrictions of SME are weaken and their own credit ratings are raised. This paper combines qualitative and q
14、uantitative research method, and strives to reveal the far-reaching significance of supply chain finance, the new financing mode, objectively and scientifically , thus providing some useful ideas for its application in reality and some reference suggestions for the commercial banks.Key words: supply chain finance ; financing mode ; gray evaluation method目录导论 .1第一节 研究背景与选题意义 .1第二节 国内外研究动态与文献综述 .3第三节 论文研究方法与基本框架 .6第四节 论文的特色与未来研究展 望 .6第一章 供应链金融的概念及相关理论分析 .8第一节 供应链 .8第
