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1、反洗钱法规知识测试题姓名：成绩：一、单项选择题（每题0.5分，共10分）1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了中华人民共和国反洗钱法？（ D ）A. 2007年10月31日 B.2007年1月1日C.2006年1月1日 D.2006年10月31日2、（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A. 中国人民银行 B.公安部C. 中国反洗钱信息监测中心 D.中国银行业监督管理委员会3、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？（
2、B ）A. 10万元以上50万元以下 B. 20万元以上50万元以下C. 30万元以上50万元以下 D. 20万元以上40万元以下4、金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？（ A ）A.客户身份识别制度 B.大额和可疑交易报告制度C. 交易信息保存制度 D.存款滚动式检查制度5、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？（ B ）A. 3个工作日 B. 5个工作日 C. 7个工作日 D. 10个工作日6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交
3、易结束后，应当至少保存几年？（ C ）A. 3年 B. 2年 C. 5年 D. 7年7、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？（ C ）A. 3人 B. 5人 C. 2人 D. 1人8、临时冻结不得超过多长时间？（ D ）A. 36小时 B. 24小时 C. 50小时 D. 48小时。9、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处分？（ C ）A. 行政处分 B. 刑事处分 C. 纪律处分 D. 经济处罚10、由于金融机构违规行为而致使洗钱后果发生的，对金融机构处以多少罚款？（
4、 D ）A. 10万元以上200万元以下 B. 20万元以上300万元以下C. 50万元以上200万元以下 D. 50万元以上500万元以下11、中华人民共和国反洗钱法是什么时间正式实施的？（ C ）A. 2007年3月1日 B. 2007年10月1日 C. 2007年1月1日 D. 2008年1月1日12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法是什么时间正式实施的？（ C ）A. 2006年3月1日 B. 2007年1月1日C. 2007年3月1日 D. 2008年1月1日13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指什么？（ A ）A.指10个工作日以内，含10个工作日 B.
5、指10个工作日以内C.指5个工作日以内，含5个工作日 D. 指5个工作日以内14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“长期”系指什么？（ D ）A.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1年以上。15、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是什么时间正式实施的。（ A ）A. 2007年8月1日 B. 2007年10月1日C. 2006年8月1日 D. 2006年10月1日16、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？（ D ）A. 10万元以上20万元以下罚款 B. 20万元以上40万元以下罚
6、款C.10万元以上30万元以下罚款 D. 20万元以上50万元以下罚款17、中华人民共和国刑法修正案（六）规定，洗钱罪情节严重的，处（ C ）年有期徒刑，并处罚金。A. 2年以上5年以下 B. 5年以上8年以下C. 5年以上10年以下 D. 3年以上10年以下。18、由于金融机构的违规行为而致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人进行多少金额的罚款？（ A ）A. 处以5万元以上50万元以下罚款 B. 处以5万元以上30万元以下罚款 C. 处以5万元以上20万元以下罚款。19、中华人民共和国刑法修正案（六）规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑
7、或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？（ C ）A. 5以上10以下 B. 10以上30以下C. 5以上20以下 D. 10以上30以下20、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款？（ B ）A. 20万元以上40万元以下 B. 20万元以上50万元以下C. 20万元以上100万元以下 D. 30万元以上50万元以下二、多项选择题（每题1分，共50分）1、按金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易？（ ABC ）A.短期内
8、分散投保 B.集中退保者集中投保 C.分散退保且不能合理解释的 D.保险经纪人代付保费，能说明资金来源的2、金融机构反洗钱工作的基本制度是什么？（ ABC ）A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度3、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（ ABCD）A.安全性原则 B.准确性原则 C. 、完整性原则 D.保密性原则4、关于临时冻结措施有哪些规定？（ ABD）A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结 B.侦查机关认为需要继续冻结的
9、，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施 C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结 D.临时冻结不得超过48小时。5、建立客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构反洗钱的一个义务，具体要求是什么？（ABD）A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年 C.与客户签订期货经纪合同 D.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构 6、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以采取哪些措施？（ABC）A.询问金融机构工作人员，要求
10、其说明情况 B.查阅复制被调查的金融机构客户的账户信息交易记录和其他有关资料 C.对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料进行封存。7、根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的是哪些机构？（AB）A.中国人民银行总行 B.中国人民银行省一级派出机构 C.中国银行业监督管理委员会8、金融机构反洗钱主要有哪些制度？（ABCD）A.了解客户制度 B.额交易报告制度 C.可疑交易报告制度D.保存记录制度9、洗钱的过程一般分为哪几个阶段？（ACD）A.分为处置阶段 B.交易阶段 C.离析阶段 D.融合阶段10、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有哪些？（ABCDE）A
11、.组织、协调全国反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.制定金融机构反洗钱规章 D.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 E、在职责范围内调查可疑交易活动。11、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括哪些？（ABCD）A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会 12、目前国际上有哪些专门的反洗钱组织？（ABCD）A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 13、金融机构应当保存的交易记录有哪些？（ABC）A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账薄 B.有关规定要求的反映交易真实情况
12、的合同、业务凭证、单据、业务函件 C.其他资料14、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测中心和人民银行分支机构报告哪些可疑行为？（ ABCDE）A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法获得汇款人姓名或者名称及其他相关替代信息的 C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性的 E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。15、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，还可以采取哪些
13、措施，识别或者重新识别客户身份？（ABCDE）A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访 D.向公安、工商行政管理等部门核实 E其他可依法采取的措施16、反洗钱调查的程序要求有哪些？（ABC）A.调查人员不得少于二人 B.出示合法证件 C.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书 17、目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是什么？（ABCD）A.以服务行业掩护进行洗钱 B.通过各种投资工具进行洗钱C.通过拍卖行进行洗钱 D.通过赌博或博彩业进行洗钱18、我国反洗钱的原则是什么？（ABCD）A.审慎原则 B.保密原则 C.信息共享原则 D.全面合作原
14、则19、金融机构主要承担哪些反洗钱义务？（ABCDE）A.建立内部控制制度和组织机构 B.建立客户身份识别制度C.建立客户身份资料和交易记录保存制度 D.执行大额交易和可疑交易报告制度 E、开展反洗钱培训和宣传工作。20、中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是什么？（ABC）A.预防洗钱活动 B.维护金融秩序 C.遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D.打击犯罪21、我国已签署和批准加入的涉及反洗钱及反恐融资问题的国际公约分别是哪几个公约？（ABCD）A.联合国禁毒公约 B.联合国打击跨国有组织犯罪公约 C.联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约 D.联合国反腐败公约）22、反洗钱行政调查的适用条件是什么？（AB）A.反洗钱调查只针对可疑交易活动 B.可疑交易活动需要调查核实 C.反洗钱调查可针对非可疑交易活动 D. 大额交易活动需要调查核实23、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？（ABCD）A.电话询问 B.书面询问 C.走访金融机构 D.约见金融机构高级管理人员谈话24、我国目前反洗钱监管的手段有哪些？（CD）A.政策指导 B.评估金融机构风险 C.非现场监管 D.现场检查 E、监管报表25、中国人民银行作为国务院反洗钱行政
