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1、,第三章 效用论,In this chapter you will learn: 一、基数效用论边际效用分析法 二、序数效用论无差异曲线分析法 三、预算线 四、消费者均衡 五、替代效应和收入效应 六、不确定性和风险分析,一、基数效用论,1.效用(utility)的概念 效用是指商品满足人的欲望的能力，或者说，效用是指消费者在消费商品时所感受到的满足程度。（主观心理评价） 满足程度高，效用大； 满足程度低，效用小。 效用 萨缪尔森提出：幸福= 欲望 2.基数效用和序数效用 1）基数效用（Cardinal Utility） 关于“满足程度”大小的度量，在19世纪和20世纪初，西方经济学家普遍使用基
2、数效用的概念。基数效用论者对效用量的度量和比较采用具体赋值得方式，例如，某个看一场电影的效用大小为5个效用单位，而看一场篮球赛的效用为10个效用单位，则这两种活动给消费者带来的效用的总量为15个效用单位。,2）序数效用(Ordinal Utility) 在20世纪30年代，序数效用为大多数经济学家说接受并运用。序数效用者认为，对于人们的主观感受，效用的大小无法具体衡量，效用之间的比较只能通过顺序或等级来表示。消费者对自己消费的不同商品有自己的偏好，因此，在不同的消费之间消费者是可以排序的。 在现代的微观的消费者行为理论的分析中，序数效用论使用的更频繁。,对效用的理解最好吃的东西,免子和猫争论，
3、世界上什么东西最好吃。免子说，“世界上萝卜最好吃。萝卜又甜又脆又解渴，我一想起萝卜就要流口水。” 猫不同意，说，“世界上最好吃的东西是老鼠。老鼠的肉非常嫩，嚼起来又酥又松，味道美极了！” 免子和猫争论不休、相持不下，跑去请猴子评理。 猴子听了，不由得大笑起来：“瞧你们这两个傻瓜蛋，连这点儿常识都不懂！世界上最好吃的东西是什么？是桃子！桃子不但美味可口，而且长得漂亮。我每天做梦都梦见吃桃子。” 免子和猫听了，全都直摇头。那么，世界上到底什么东西最好吃？,说明效用完全是个人的心理感觉。 不同的偏好决定了对同一种商品效用大小的不同评价。,对效用的理解傻子地主,从前，某地闹起了水灾，洪水吞没了土地和房
4、屋。人们纷纷爬上了山顶和大树，想要逃脱这场灾难。 在一棵大树上，地主和长工聚集到一起。地主紧紧地抱着一盒金子 ，警惕地注视着长工的一举一动，害怕长工会趁机把金子抢走。长工则提着一篮玉米面饼，呆呆地看着滔滔大水。除了这篮面饼，长工已一无所有了。 几天过去了，四处仍旧是白茫茫一片。长工饿了就吃几口饼，地主饿了却只有看着金子发呆。地主舍不得用金子去换饼，长工也不愿白白地把饼送给地主。 又几天过去了，大水悄悄退走了。长工高兴地爬到树下，地主却静静地躺着，永远留在大树上了。,说明效用因时因地而异。,对效用的理解钻石和木碗,一个穷人家徒四壁，只得头顶着一只旧木碗四处流浪。 一天，穷人上一只渔船去帮工。不幸
5、的是，渔船在航行中遇到了特大风浪，船上的人几乎都淹死了，穷人抱着一根大木头，才得幸免遇难。 穷人被海水冲到一个小岛上，岛上的酋长看见穷人头顶的木碗，感到非常新奇，便用一大口袋最好的珍珠宝石换走了木碗，派人把穷人送回了家。 一个富翁听到了穷人的奇遇，心中暗想，一只木碗都能换回这么多宝贝，如果我送去很多可口的食物，该换回多少宝贝！”于是，富翁装了满满一船山珍海味和美酒，找到了穷人去过的小岛。 酋长接受了富人送来的礼物，品尝之后赞不绝口，声称要送给他最珍贵的东西。富人心中暗自得意。一抬头，富人猛然看见酋长双手捧着的“珍贵礼物”，不由得愣住了！,说明物以稀为贵。,3.基数效用论和边际效用分析法,1）总
6、效用和边际效用 总效用（Total Utility）：指消费者在一定时间内从一定数量的商品的消费中所得到的效用量的总和。 TU=f（Q） 边际效用(Marginal Utility):指消费者在一定时间内增加一单位商品所得到的效用量的增量。,2）总效用TU与边际效用MU的关系,TU,Q,TU,MU,Q,当MU 0, TU ;,MU,P,P,当MU 0, TU ;,当MU = 0, TU最高点，总效应达到最大 。 处于 、的拐点,例：消费量 边际效用MU 总效用TU 0 0 0 1 30 30 2 20 50 3 10 60 4 0 60 5 -10 50,3）边际效用递减规律 （Law of
7、Diminishing Marginal Utility）,解释： 生理原因：兴奋度递减。 心理原因：人性。 物品本身用途的多样性。,Q,MU,P,边际效用递减：在一定时间内，在其他商品的消费量保持不变的条件下，随着对某商品消费量的增加，人们从该商品连续增加的每个消费单位中得到的效用增量即边际效用是递减的。,解释： 生理原因：兴奋度递减。 心理原因：人性。 物品本身用途的多样性。,4）货币的边际效用 货币如同商品一样，也具有效用。 边际效用递减规律对货币也适用。 随着货币的不断增加，货币边际效用递减。 消费者用货币购买商品，就是用货币的效用去交换商品的效用。 在分析消费者行为时，通常假定货币的
8、边际效用不变。 因为：一般情况下，单位商品的价格只占消费者总货币收入量中的很小部分，支出的货币的边际效用的变化非常小，可以略去不计。,4. 消费者均衡,1）含义：是研究单个消费者如何把有限的货币收入分配给在各种不同商品的购买中获得最大的效用。 2）消费者均衡的条件,均衡条件的经济学含义：表示消费者应选择最优的商品组合，使得自己花费在各种商品上的最后一元钱所带来的边际效用相等，且等于货币的边际效用。 证明：,消费者均衡的假设前提： 消费者的偏好（嗜好）既定 消费者的收入既定 商品的价格既定,例：简单的两种商品均衡条件,说明：对于消费者，同样的一元钱购买商品1的边际效用小于商品2的边际效用。 这样
9、：理性消费者就会调整这两种商品的购买量： 减少商品1，增加商品2。 意味者：总效用会增加。 直到两种商品的边际效用相等时，便获得最大效用。,消费者有8元钱，用来购买两种商品，两种商品的价格P1=P2=1，问消费者应该如何购买才能使得效用最大？,5.需求曲线的推导,边际效用递减规律和建立在该规律基础上的消费者效用最大化的均衡条件为基础推导出需求函数。 1）商品的需求价格 是消费者在一定时期内对一定量的某种商品所愿意支付的最高价格。 如果某一单位商品的边际效用越大，则消费者为购买这一单位商品愿意支付的最高价格也越高。由于随着对某种商品消费量的增加，边际效用是递减的，所以消费者愿意支付的最高价格也越
10、来越低。 上式意味着：消费者对任何一种商品的最优购买量应该是使最后一元钱购买商品所带来的边际效用和所付出的一元钱的的货币的边际效用相等。,由 和边际效用递减规律 可知，MU(Q)与Q负相关，所以，在 既定不变的情况下，Q和P负相关。,Q,P,Q MU(Q),价格不反映一件商品的总效用，而是反映它的边际效用。,6.消费者剩余(Consumer Surplus),边际效用递减，所以，消费者愿意支付的价格逐步下降。 但，消费者在购买商品时是按照实际市场价格支付的。 于是，消费者愿意支付的价格和实际市场价格之间就存在一个差额，便构成消费者剩余的基础。 1)含义(Consumer Surplus):消费
11、者在购买一定数量的某种商品时愿意支付的最高总价格和实际支付的总价格之间的差额。 或者，消费者消费某种商品所获得的总效用与为此花费的货币总效用的差额。 是消费者的主观心理评价。 反映消费者通过购买商品所感受到的福利改善。,2）消费者剩余的求解和图示,Q,消费者剩余,Q0,A,B,P0,O,P,令反需求函数Pd=f(Q)， 价格为P0时的消费者的需求量为Q0,消费者剩余需求曲线以下，市场价格线之上的面积,二、序数效用论无差异曲线分析法,1. 消费者偏好的公理性假定： 1）偏好的完备性（completeness），是指任意两组商品X，Y都是可以比较的，而且X与Y比较的全部可能的结果是： 上述三种情况
12、兼有。 2)传递性（transitivity），是指假如消费者认为X组合至少与Y组合同样好，Y组合至少与Z组合同样好，则X组合至少与Z组合同样好。亦即： 3) 反身性（reflexivity），是指任何一组商品至少和自身一样好，即 对于理性的消费者而言反身性公理是不言而喻的。,4）局部非饱和性 多比少好，假定如果两个商品组合的区别仅在于其中一种商品的数量不同，那么，消费者总是偏好于含有这种商品数量多的那个商品组合。,2.无差异曲线 indifference curve,1）含义： 无差异曲线表示对于消费者来说能产生同等满足程度的两种商品各种不同组合点的轨迹。无差异曲线也叫等效用线。,是无差异曲
13、线图。图中的无差异曲线是从三维空间中的等效用点投影而来，因此曲线的纵坐标与横坐标所表示的关系并不是因变量与自变量的关系。x与y都是自变量，效用U才是因变量。,X1,X2,2）无差异曲线的特点 第一，商品空间上任一点都有一条无差异曲线通过。 第二，通常的无差异曲线具有负的斜率。 第三，任意两条无差异曲线不能相交，否则交点的效用无法判断。 第四，离开原点越远的无差异曲线所表示的效用水平越高。 第五，一般情况下无差异曲线是凸向原点的（convex）。,违背消费者 偏好假设的无差异曲线,效用函数 单调递增特征,X1,X2,a,b,c,X21,X11,X12,X1,X2,3.商品的边际替代率MRS（Ma
14、rginal Rate of Substitution of Commodities ）,1）含义： 在维持效用水平不变的前提下，消费者增加一单位某种商品的消费数量所需要放弃的另一种商品的消费数量，被称为商品的边际替代率。,2）商品边际替代率递减规律： 在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品的消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所需放弃的另一种商品的数量是递减的。,X1,X2,f(X1,X2)=U,原因： 对某一商品拥有量较少时，对其偏爱程度高；而拥有量较多时，偏爱程度较低。 随着消费量的增加，想要获得更多这种商品的愿望就会减少，所愿意放弃的另一种商品量就会越来越少。,4.无差
15、异曲线的特殊形状（偏好的特殊性）,1）完全替代： 2）完全互补,X1,X2,U(X1,X2)=aX1+bX2,X1,X2,1,2,4,2,3）厌恶品 4）中性品,喜好品,厌恶品,喜好品,中性品,三、预算线（Budget Line）,1.预算线的含义 表示在消费者的收入和商品的价格给定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的两种商品的各种组合。,X1,X2,预算线方程：P1X1+P2X2=I,预算线的斜率=-P1/P2,B,A,2.预算线的变动,X1,X2,1）价格不变，收入变化,X1,X2,2）P1变化，P2不变,3）P2变化，P1不变,X1,X2,3.配给、税收或补贴与预算集,X1,X2,X1,X2,如果商品时配给供应的，那么预算集超过配给数的那部分必须砍掉,在这个预算集中，消费者只需对超过 数量的商品的消费纳税，因而在 右边的预算线变陡了,四.消费者均衡,1. 最优购买行为条件 第一，商品组合必须能带来最大效用。 第二，最优支出位于给定预算线上。,
