证券投资基金 综合测试题(5)解析

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1、1基金 51. 单选 :一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（ ） 。(A ); A:期货市场 B:银行存款 C:实业 D:有价证券 正确答案: C 解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 2. 单选 :公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ） 。(A ); A:基金筹集是否为公募 B:基金规模是否变化 C:基金是否上市交易 D:基金是否为独立的法人 正确答案: D 解析：依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金，其中基金合同是规定基金当事人之间

2、权利义务的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。因此，契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。 3. 单选 :证券投资基金起源于（ ） 。(A ); A:1873 年苏格兰的美国投资信托 B:1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C:1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金 D:1943 年英国的海外政府信托契约 正确答案: C 解析：封闭式的投资信托基金是在英国生根发芽、发扬光大的，目前人们更多地倾向于将 1868 年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金” （The Foreign and Colonial Government Trust）看作是

3、最早的基金。 4. 单选 :公司型基金依据（ ）设立并营运。(A ); A:公司法 B:公司章程 C:基金法 D:基金合同 正确答案: B 5. 单选 :（ ）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。(A ); A:20 世纪 40 年代以后 B:20 世纪 60 年代以后 C:20 世纪 80 年代以后 D:20 世纪 90 年代末期 正确答案: C 6. 单选 :目前，我国的证券投资基金主要是（ ） 。(A ); A:公司型基金 B:契约型基金 C:单位信托基金 D:对冲基金 正确答案: B 解析：目前我国的基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数基金则是公司型基金。 8. 单选 :偏股型

4、混合基金中股票的配置比例通常为（ ） 。(A ); A:2040 B:5070 C:4060 D:7090 正确答案: B 解析：偏股型基金中，股票的配置比例为 50%-70%，债券的配置比例为 20%-40%。 11. 单选 :在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（ ）制度。(A ); A:T B:T-1 C:T+1 D:T+2 正确答案: C 12. 单选 :我国境内基金申购款一般在（ ）日内到达基金的存款账户；赎回款一般在（ ）日从银行的存款账户划出。(A ); A:T，T+1 B:T+1，T+2 C:T+2，T+3 D:T+3，T+4 正确答案: C 13. 单选 :基金管理人应当自

5、收到投资者申购赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。(A ); A:4 B:3 C:2 D:1 正确答案: B 14. 单选 :根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（ ）的基金份额净值。(A ); A:当日 B:前一交易日 C:当月 D:当周 正确答案: B 15. 单选 :根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。(A ); A:5 B:10 C:20 D:30 正确答案: B 16. 单选 :以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（ ） 。(

6、A ); A:内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成 B:应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C:包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 D:内部控制制度应合法合规 正确答案: B 解析：应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。 17. 单选 :依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（ ） 。(A ); A:对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见 B:复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格 2C:办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 D:监督基金管理人的投资运作 正确

7、答案: C 解析：其他三项属于基金托管人的职责。 18. 单选 :在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（ ） 。(A ); A:研究工作应保持独立客观 B:建立投资对象备选库制度 C:进行信息的组织、审核和发布 D:建立研究报告评价体系 正确答案: C 解析：进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制 19. 单选 :我国基金管理公司最核心的业务是（ ） 。(A ); A:基金募集与销售 B:基金投资管理 C:受托资产管理业务 D:基金运营服务 正确答案: B 解析：基金投资管理是基金管理公司最核心的一项业务。 21. 单选 :目前，我国证券投资基金管理费由（ ）从基金资产中定期

8、支付给基金管理人。(A ); A:基金注册登记机构 B:基金发起人 C:基金份额持有人 D:基金托管人 正确答案: D 解析：基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括：基金账务的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金费用与收益分配的复核和业绩表现数据的复核等。其中，对基金费用与收益分配的复核是指对基金管理人按照证券投资基金法和基金合同等的要求，计提管理人报酬及其他费用，并对基金收益分配等进行复核。基金管理费用属于基金管理人的报酬。 22. 单选 :根据证券投资基金法的规定， “复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（ ）承担。(A ); A:

9、基金管理人 B:基金托管人 C:基金份额持有人 D:证监会 正确答案: B 解析：考察基金托管人的职责。 23. 单选 :根据我国基金管理公司的实践，在基金的代销机构中，最主要的销售渠道是（ ） 。(A ); A:证券公司 B:商业银行 C:基金销售公司 D:投资咨询公司 正确答案: B 解析：根据我国基金管理公司的实践，在基金的代销机构中，最主要的销售渠道是商业银行。 24. 单选 :以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（ ） 。(A ); A:可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销 B:基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为 0.5% C:基金

10、管理公司可以进行直销 D:专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务 正确答案: B 解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为 0.25%。 25. 单选 :在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为。(A ); A:营销实施 B:营销计划 C:营销控制 D:营销分析 正确答案: C 解析：在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为营销控制。 26. 单选 :代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，不属于这一销售模式的是（ ） 。(A ); A:独立的理财顾问

11、 B:银行 C:直属的分支机构网点 D:折扣经纪人 正确答案: C 解析：直属的分支机构网点属于直销。 28. 单选 :基金年度报告的编制者和披露义务人是（ ） 。 (A ); A:基金托管人 B:基金管理人 C:独立董事 D:督察长 正确答案: B 解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。 29. 单选 :目前，我国证券投资基金托管费一般按（ ）的基金资产净值的一定比例计提。(A ); A:当日 B:前一日 C:一周平均值 D:月平均值 正确答案: B 解析：目前，我国证券投资基金托管费一般按前一日的基金资产净值的一定比例计提。 32. 单选 :不属于基金收益中其他收入的项目是（

12、 ） 。(A ); A:手续费返还 B:ETF 替代损益 C:赎回费扣除基本手续费后的余额 D:销售服务费 正确答案: D 解析：销售服务费属于基金的费用。 33. 单选 :下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是（ ） 。(A ); A:对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税 B:对机构买卖基金份额征收印花税 C:对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 D:对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 正确答案: D 解析：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税；对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税；对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税；对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入

13、，应并入企业的应纳税所得3额，征收企业所得税；对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征企业所得税 34. 单选 :基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。(A ); A:5 B:10 C:15 D:30 正确答案: C 解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 35. 单选 :信息披露义务人应当在事件发生之日起二日内编制并披露临时报告的重大事件不包括（ ） 。(A ); A:发生影响基金份额持有人权益事件 B:对基金价格产生重大影响的事件 C:管理

14、人召集份额持有人大会 D:基金份额净值发生重大变化影响 正确答案: C 解析：对重大性界定的标准指影响投资者决策标准或者影响证券市场价格标准。如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。 36. 单选 :基金招募说明书的内容不包括以下（ ）方面。(A ); A:招募说明书摘要 B:基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期 C:基金资产的估值 D:基金运作方式 正确答案: B 解析：B 项应为基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 37. 单选 :编制基金招募说明书的主要目的是（ ） 。(A ); A:明确管理人和托管人之

15、间的关系 B:证明基金管理人的专业资格 C:让广大投资者了解基金详情 D:规范基金运作的权利义务关系 正确答案: C 38. 单选 :基金信息披露的主要监管者是（ ） 。(A ); A:基金托管人 B:证监会及其派出机构 C:证券业协会 D:基金业协会 正确答案: B 解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及各地方证监局、证券交易所。主要监管者是中国证监会及其派出机构。 41. 单选 :在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率（ ） 。(A

16、 ); A:0 B:50% C:100% D:无法预测 正确答案: C 解析：在半强势有效市场中，通过内幕消息可以 100%获取利润。 43. 单选 :行为金融理论中的 BSV 模型认为（ ） 。(A ); A:投资者总是过分相信自己的能力和判断 B:投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向 C:投资者分为有信息与无信息两类 D:人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差 正确答案: D 解析：行为金融理论中的 BSV 模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。选择性偏差和保守性偏差 44. 单选 :下列哪一项不应属于行为金融理论的应用？（ ）(A ); A:所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响 B:机构投资者包括基金经理也可能变得非理性 C:投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利是行为金融式投资策略 D:市场异常现象是对行为金融理论的挑战 正确答案: D 解析：市场异常现象的存在是对有效市场理论的挑战。行为金融理论的应用包括：所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响；机构投资者包括基金经理也可