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1、1证券市场基础知识 综合测试题（1）1. 单选 :证券是指各类记载并代表（ ）的法律凭证的统称。A:一定责任 B:一定权利 C:一定义务 D:一定收益正确答案: B 解析：广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持有凭证记载的内容而取得应有的权益。3. 单选 :下列关于企业年金的表述错误的是（ ） 。A:企业年金不得购买投资性保险产品 B:企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可短期债券回购C:企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资 D:企业年金是一种养老保险金正确答案: A 解析：按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或
2、受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。4. 单选 :证券的流动性不能通过以下哪种方式实现（ ） 。A:贴现 B:记账 C:转让 D:承兑正确答案: B 解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。6. 单选 :证券市场的资本配置功能的发挥主要通过（ ）来进行。A:证券发行数量 B
3、:证券发行机构 C:证券价格 D:投资收益正确答案: C 解析：证券市场的资本配置功能是通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。7. 单选 :持有人对公司的财产有直接分配处理权的证券，称之为（ ） 。A:证权证券 B:设权证券 C:物权证券 D:债权证券正确答案: C 解析：物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券；债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券；设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的；证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。8. 单选 :股票风险
4、的内涵是指预期收益的（ ） 。A:确定性 B:永久性 C:不确定性 D:可接受性正确答案: C 解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离程度。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险。9. 单选 :普通股票和优先股票是按（ ）分类的。A:股东享有的权利 B:股票的格式 C:股票的价值 D:股东的风险和收益正确答案: A 解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。10. 单选 :股票发行后股息率不再变动的股票，称为（ ） 。A:优先股票 B:普通股票 C:记名股票
5、D:有面额股票正确答案: A 解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。11. 单选 :一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。A:不确定 B:固定 C:随公司盈利变化而变化 D:浮动正确答案: B 解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。212. 单选 :无记名股票与记名股票的差
6、别主要表现在（ ） 。A:股票名称 B:股票编号 C:股票的记载方式 D:股东权利正确答案: C 解析：无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。13. 单选 :我国公司法规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将（ ）交存于公司。A:股票 B:股东身份证明 C:股东名册 D:资产证明正确答案: A 解析：我国公司法规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点和审议事项。无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。14. 单选 :下列因素中， （
7、 ）对债券转让价格变动的影响较大。A:债券面额 B:债券的上市地 C:债券承销商的资信状况 D:市场利率水平正确答案: D 解析：债券不能收回投资的风险有两种情况：债务人不履行债务和流通市场风险。流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。15. 单选 :债券代表债券投资者的权利，这种权利称为（ ） 。A:所有权 B:财产支配权 C:债权 D:财产使用权正确答案: C 解析：债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。拥有债券的人是债权人，债权人不同于公司股东，是公司的外部利益相
8、关者。16. 单选 :债券作为证明（ ）关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。A:产权 B:委托代理 C:债权债务 D:所有权正确答案: C 解析：债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值；债券的到期期限；债券的票面利率；债券发行者名称。17. 单选 :债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（ ） 。A:到期收益率 B:实际收益率 C:持有期收益率 D:名义利率正确答案: D 解析：债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内
9、容。18. 单选 :一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（ ） 。A:流动性强，风险相对较小 B:流动性强，风险相对较大 C:流动性差，风险相对较小 D:流动性差，风险相对较大正确答案: D 解析：一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。19. 单选 :（ ）是金融机构的主动负债。A:吸收存款 B:发放贷款 C:购入债券 D:发行债券正确答案: D 解析：对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。存款的主动性在于存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款
10、，而不能完全控制存款，是被动负债；而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。21. 单选 :关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（ ） 。A:可以到原购买网点提前兑取 B:可以上市流通 C:可以挂失 D:可以记名正确答案: B 解析：我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。23. 单选 :ETF 的申购和赎回在（ ）进行，市场交易在（ ）进行。A:二级市场，一级市场 B:一
11、级市场，一级市场 C:一级市场，二级市场 D:二级市场，二级市场正确答案: C 解析：ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样在一级市场申购、赎回。这种交易方式使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象。326. 单选 :负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（ ） 。A:基金托管人 B:基金管理人 C:基金发起人 D:基金收益人正确答案: B 解析：基金管理人负责基金的具体投资决策和日常管理。27. 单选 :根据货币市场基金管理暂行办法的规定，目前我国货币市场基金
12、不能投资的金融工具是（ ） 。A:现金 B:1年内的银行定期存款 C:可转换债券 D:剩余期限在397天以内的债券正确答案: C 解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。28. 单选 :公司型基金反映的经济关系是（ ） 。A:债权关系 B:信托关系 C:所有权关系 D:债务关系正确答案: C 解析：公司型基金以发行股份的方式募集资金，股票反映的是所有权关系，因此公司型基金反映的经济关系也是所有权关系。29. 单选 :衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ） 。A:基金总
13、份额 B:基金资产净值 C:基金负债 D:基金资产总值正确答案: B 解析：基金资产净值是衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标。30. 单选 :（ ）是全国银行间同业拆借中心进行。A:债券远期交易 B:股票远期合约交易 C:股指期货交易 D:远期汇率协议交易正确答案: A 解析：目前，与我国债券市场直接相关的金融远期交易是全国银行间债券市场的债券远期交易。该交易从2005年6月15日起开始在全国银行间同业拆借中心进行，中心为市场参与者债券远期交易提供报价、交易和服务信息。31. 单选 :按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议是（ ） 。A:债券类资产
14、的远期合约 B:远期利率协议 C:股权类资产的远期合约 D:远期汇率协议正确答案: B 34. 单选 :资产证券化是以选定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（ ）A:投资形式 B:负债形式 C:融资形式 D:资产形式正确答案: C 解析：进行资产证券化是融资形式的一种。35. 单选 :将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证是按（ ）分类。A:基础资产的来源 B:持有人权利 C:基础资产 D:行权时间正确答案: C 解析：根据基础资产或标的资产，可分为股权类权证、债券类权证及其他权证。按照权证所买卖的标的股票的来源不同分为认股权证和备兑权证。37. 单选 :在金融期货交易中，
15、 （ ） 。A:全部合约将在到期前对冲平仓B:仅有极少数合约时通过做相反交易实现对冲平仓的，绝大多数到期进行实物交割C:全部合约将在到期日进行实物交割D:仅有极少数合约进行实物交割，绝大多数是通过做相反交易实现对冲平仓的正确答案: D 解析：期货合约设计成标准化的合约，其为了便于交易双方在和铜到期前分别做一笔相反的交易进行对冲，从而避免实物交收。实际上绝大多数的期货合约并不进行实物交割，通常在到期日前平仓。38. 单选 :为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳（ ） 。A:结算保证金 B:初始保证金 C:维持保证金 D:交易保证金正确答案: A 解析：为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交
