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1、2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试（卷一） 1、商业银行合规管理职能应与（）职能分离，合规管理职能的履行情况应受到该职能部门定期的独立评价。 1分 A、运营控制职能 B、内部审计职能 C、业务经营职能 D、风险管理职能 答案：B， 、一级分行统一使用的重要单证，停止使用、销毁由（）决定。 1分 A、县行 B、市行C、总行 D、省行 答案：D， 、适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为1万元的个人网银安全认证方式是（ ）。 1分 A、UK+短信 B、手机短信 C、电子令牌+短信 D、电子令牌+交易密码 答案：B， 、个人网银手机短信单笔/日累计交易限
2、额是（ ）。 1分 A、10000元 B、50000元 C、20000元 D、5000元 答案：A， 、适用于行内转账、跨行汇款、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为200万元的个人网银安全认证方式是（ ）。 1分 A、UK+短信 B、电子令牌+交易密码 C、手机短信 D、电子令牌+短信 答案：A， 、根据物权法规定，收取不动产登记费的标准是（）。 1分 A、不动产的价款 B、不动产体积 C、按件收取 D、不动产面积 答案：C， 、商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展个人理财业务有（）情形的，银行业监督管理机构可依据中华人民共和国银行业监督管理法第四十七条的规定和金融违法行为处
3、罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 1分 A、挪用单独管理的客户资产的 B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C、未按规定进行客户评估的 D、未按规定进行风险揭示和信息披露的 答案：A， 、银行的各个岗位都涉及风险防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，要健全完善岗位内部控制。此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握的（ ）原则。 1分 A、完善岗位协调能力 B、注重内控严谨性 C、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构 D、实现灵活高效的人员配置 答案：B， 、网点负责人应根据网点阶段性的经
4、营情况，在团队建设中重视员工的特点和优势，并根据业务开展情况及时调整岗位配置。此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握的（ ）原则。 1分 A、实现灵活高效的人员配置 B、完善岗位协调能力 C、注重内控严谨性 D、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构 答案：A， 10、商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对（）的改革与调整进行充分的压力测试，评估可能对银行经营活动产生的影响 A、市场管理规定 ，制定相应的风险处置和应急预案。 1分 B、经营策略 C、利率和汇率等主要金融政策 D、货币政策 答案：C， A目前、有管理的浮动汇率制
5、 （）。 1分 B、钉住汇率制 C、弹性汇率制 D、固定汇率制案：A， A女员工着裙装时应穿、白色 （ ）长筒袜，避免露出袜口。 1分 B、肤色 C、随意 D、黑色案：B， A下列对资本市场的特征的描述正确的是、风险性低，安全性也低 （）。 1分 B、收益高，安全性也高 C、流动性低，风险性也低 D、风险性高，收益也高案：D， A银行业金融机构从业人员应规范操作、尊重创造，保护知识产权和专利 ，认真执行上级指令。包括（）。 1分 B、执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报 C、热情接待，语言文明，举止大方 告或越级报告 D、热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约案：B， A示范网点模型中、销售进度表 ，支行长利用（ ），分析网点当前的季度销售进度，根据缺口分解剩余每周和每日更新的目标数 B、工作日程表 。 1分C、金融服务指南 D、综合经营月报案：A， 16、按是否具有透支功能，银行卡分为（）。 1分 A、借记卡、贷记卡 B、贷记卡、准贷记卡 C、借记卡、准贷记卡 D、借记卡、信用卡 答案：D， 17、利率的提高可以使（）。 1分 A、货币流速加快 B、存款减少 C、存款增加 D、货币流速减缓 答案：C， 18、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 1分 A、银监会 B、人民银行 C、证监会
