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1、第一章1、金融市场：以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。2、资产证券化：把流动性较差的金融资产，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作为抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。3、货币市场：又名短期金融市场，短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，即为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。4、回购协议：在出售证券的同时和证券的购买方签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。5、资本市场：长期金融市场，长期资金市场，指融资资金在一年以上即为交易对象的金融资产其期
2、限在一年以上的金融市场。期限长、流动性相对弱、风险性也更强。6、直接融资：资金需求方直接从 供求方获得资金的方式。7、间接融资：资金需求方通过银行等信用中介机构筹集资金的方式。8、聚敛功能：金融市场能够引导小额分散资金汇集成能够投入社会再生产的资金集合功能。9、资源配置功能：金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门，从而使整个的社会资源利用效率得到提高。10、外汇市场：以不同种货币计值的两种票据之间的交换。11、黄金市场： 进行黄金交易的市场。12、即期交易市场：指在交易确立后，若干个交易日内办理资产交割的金融市场。13、远期交易市场：交易双方约定在未来某个确定的时间，按照确定价格买卖
3、一定数量金融资产的金融市场。13、原生金融市场：交易原生金融工具的市场，体现了实际的信用关系。14、衍生金融市场：交易衍生金融工具的市场。15、初级市场：又称发行市场或一级市场，是进行金融资产发行活动的市场。16、次级市场：又称流通市场或二级市场，是指发行之后的金融资产进行买卖的市场，是金融资产流动性得以形成的市场。17、直接融资市场：指资金需求方直接从资金供给的方式。18、间接融资市场：指资金需求方通过银行等信用机构筹集自己的方式。19、竞价市场：指金融资产交易价格通过多家买房和卖方公开竞价形成的市场。20、议价市场：金融资产交易价格通过买卖双方协商形成的市场。第二章1. 同业拆借市场： 指
4、具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足，据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以借贷方式进行短期资金融通的市场2 有形拆借市场： 主要指有固定的交易场所，有专门的中介机构作为媒体，媒介资金供求双方资金融通的拆借市场。3 无形拆借市场： 只要指没有固定的交易场所，不通过专门的拆借中介机，而是同通过现代化的通讯手段所建立的同业拆借网，或通过兼营，代理中介机构进行资金拆借的市场。4 有担保拆借市场： 以担保人或担保物作为安全或防范风险的保障而进行资金拆借的市场。5 无担保拆借市场：指拆解期限较短，资金拆入方资信较高，可以通过在中央银行的账户直接转账的拆借市场。6 头寸拆借市场： 金融机构为了轧
5、平票据的交换头寸，补足存款准备金和票据清算资金或减少超额存款准备金而进行短期资金融通的市场。7 同业借贷市场： 是商业银行等金融机构之间因为临时性或季节性的资金余缺而相互融通调剂，以利业务经营。8 半天期拆借市场：分午前和午后。9 隔夜日拆借市场：头天清算，次日清算之前偿还10 指定日拆借市场：指定日交易品种，7 天，14 天，21 天，一个月，两个月。 。 。十二个月第三章1 票据：是指具有流通性的书面债权债务凭证，是以书面形式载明债务人按照规定条件（期限、方式等）向债权人（或债权人指定人或持票人）支付一定金额货币的义务。2 票据的分类：按照票据法规定，票据分为汇票、本票和支票。按照用途，票
6、据分为交易性票据和融资性票据。3 汇票：是由出票人签名出具，要求受票人（付款人）于见票时或于到期日，向收款人或向持票人无条件支付一定金额货币的书面支付命令。4 支票：就是出票人委托银行或其他法定金融机构于检票时无条件支付一定金额给受款人的票据。5 本票：又称期票，是出票人约定于检票时或于一定日期，无条件支付给受款人或其他指定人或持票人一定金额的书面凭证。6 融资性票据：主要是指市场主体之间在没有真实贸易背景情况下，纯粹是以融资为目的凭发行主体本身信誉向其他市场主体发行的商业票据。7 背书：是指持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为。8 汇票承兑：是指汇票的付款人在持票人作出承兑
7、提示后，同意承担支付汇票金额的义务，并在汇票上做到期付款的承诺记载。9 贴现：是一种票据转让的方式，是指汇票持有人为了取得现款将未到期的商业票据转让给银行，银行在扣除一定的贴息之后将余额支付给持票人的票据行为。10 转贴现：又称重贴现，是指办理贴现的商业银行需要资金时，将已贴现的未到期商业票据以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，将其转让给其他金融机构，以满足其资金需求的行为。11 再贴现：是指在中央银行开立账户的银行在需要资金时，将其持有的贴现收进的未到期的票据转让给中央银行已进行资金融通的行为。12 保证：是指汇票债务人以外的第三人，担保特定的票据债务人能够履行票据债务的票据行为。1
8、3 追索权：是指持票人在遭到拒付（拒绝承兑或拒绝付款）时，有权向前背书人以及出票人请求偿还票据上的金额。14 票据市场：是以票据为交易媒介进行资金融通、资源配置的市场，其具有融通短期资金、实现债权流通、反映市场利率信息及中央银行通过票据再贴现政策传导货币政策等多种功能。15 商业票据：是指以大型企业为出票人、到期按票面金额想持票人付现而发行的无抵押担保的承诺凭证，它是一种商业证券16 短期融资券：是指具有法人资格的非金融企业，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，期最长期限一般不超过一年。17 银行承兑汇票：是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查
9、同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。18 银行承兑汇票的定价：实际上就是确定银行承兑汇票的价格。银行承兑汇票的价格包括银行承兑汇票的取得价格和融资价格，前者包括银行承兑汇票的手续费和银行承兑汇票的保证金成本，后者实际上就是确定银行承兑汇票的贴现率和贴现额。 第四章1 债券：是债券发行人为了筹措资金向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。2 政府债券: 是政府为了筹措资金而向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。3 公司债券：是公司为了筹措资金
10、而向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。公司债券的发行人一般是有限责任公司或股份公司。4 国内债券：由本国政府或本国公司发行的债券，如由中央政府发行的国债、地方政府发行的地方政府债券、各类公司（含金融机构）发行的公司债券（含金融债券）等。5 国际债券：由国际机构、外国政府或外国公司发行的债券，其主要特点是债券发行人与债券发行市场都不在同一个国家或地区。6 外国债券: 由国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的、以该国货币作为计价货币的债券。7 欧洲债券：由国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的、以第三国货币作为
11、计价货币的债券。8 可转换公司债券：是指在一定条件下可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债券。它是一种特殊的公司债券，兼具债券的性质和股票期权的性质。9 可分离交易转换债券：它懂得全称是“认股权和债券分离交易的可转换公司债券” ，这是一种特殊的可转换公司债券，它与普通的可转换公司债券的本质区别在于，其投资者在行使认股权利后，该债券依然存在，其持有者仍可将该债券持有到期获得本金及相应的利息，而普通的可转换公司债券的投资者一旦行使了认股权利，该债券就不存在了。10 商业银行次级债：是由商业银行发行的，本金和利息的清偿顺序位于股权资本之前但却位于一般负债之后的债券。11 混合资本债券：是由商
12、业银行发行的、本金和利息的清偿顺序位于股权资本之前但却位于一般债务和次级债务之后的债券。12 中期票据：是一种较为特殊的债券，该种债券在监管机构批准之后，可以在注册期限内分期发行。13 信贷资产支持证券：是由在中国境内的银行业金融机构作为发起人，将信贷资产交于受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金来支付资产支持证券收益的一种结构性融资工具。14 企业债：是由我国境内具有法人资格的非金融企业依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。15 债券的分类 按照债券发行主体性质的不同，债券分为政府债券和公司债券；按照债券发行主体国别的不同，债券
13、分为国内债券和国际债券；按照债券票面利率是否固定，债券分为固定利率债券和浮动利率债券；按照利率是否存在选择权，债券分为普通债券和含权债券。16 我国债券的种类 按照债券发行人所属性质的不同，我国的债券分为四大类：由政府发行的债券、由金融机构发行的债券、由非金融机构发行的债券以及由国外机构发行的债券。17 债券发行市场：是债券发行人向债券投资者发行债券的市场，也可称为债券一级市场。是由债券发行人、债券投资者、市场监管者以及一些中介服务机构构成的。18 债券的发行条件：债券的发行金额。 债券的期限。 债券的票面利率。 债券的发行价格。 债券的信用评级。 债券的付息方式。 债券的偿还方式。19 债券
14、发行价格的确定方式：招标式。 簿记建档式。 定价式。20 债券的发行方式：私募发行和公墓发行。代理发行、余额包销和全额包销。21 债券流通市场：就是债券投资者进行债券交易的市场，也可称为债券二级市场。债券流通市场是由债券投资者、债券交易的组织者、市场监管者构成的。22 债券的回购交易：就是债券的交易双方在进行债券交易的同时约定在未来某一时期以约定的价格进行反向交易。23 质押式回购：正回购方（资金融入方）在将债券出质给逆回购方（资金融出方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方返还本金和按约定回购利率计算的利息，逆回购方则向正回购方返还之前出质的债券。24 买断式回购：正回
15、购方先将债券出售给逆回购方，并约定在将来某一时期向逆回购方返还本金和按约定回购利率计算的利息，以购回之前出售的债券。但是，在回购期内，标的债券的所有权却属于逆回购方，逆回购方可对回购债券进行处置，只不过回购到期时必须将这种权利交还给正回购方并相应收回融出的资金。25 债券的交易方式：现券交易、期货交易和回购交易。全价交易和净价交易。第五章 1， 股票：一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本是向出资人发行的、用以证明出资人的股票身份和权力并根据股票持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的数码证明。2， 股票的价值：包括票面价格、账面价格、清算价格和内在价格。3， 股票市场：是股票发行和交易的场所
16、。 ，是资本市场的重要组成部分，是公司筹集资金的主要场所之一，在整个国民经济中处于非常重要的地位。4， 股票市场的功能：筹集资金、引导资金合理流动，优化资源配、风险定价。5， 股票市场的参与主体：股票发行者、投资者、证券中介机构、自律性组织、监管机构。6， 创业板市场：指主板之外的，专为暂时无法上市的中小企业和新兴高科技公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场。是主板的有效补充，是多层次股票市场的重要组成部分。7， 股票发行制度：指发行人在申请发行股票是遵循的一系列程序化的规范。8， 股票发行条件：指由各国法律法规规定的，股份公司在发行股票是必须达到的标准。9， 股票发行价格：指股份有限公司将股票公开发售给特定或非特定投资者所采用的价格。10，股票估值法：市盈率法、净资产倍率法、现金流量贴现法和竞价确定法。11，私募发行：指仅少数特定投资者发行股票的一种方式，也称内部发行。12，公募发行：广泛的不特定的投资者公开发行股票的一种方式。12，直接发行和间接发行：前者发行人不通过证券承销机构而自己直接发行股票，后者发行人委托一家或几家证券承销机构
