[精编]邢台银行度报告

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1、2011 年邢台银行股份有限公司年度报告发布时间：2012-06-12第一章 公司基本信息简介 一、公司名称：邢台银行股份有限公司 （简称：邢台银行） 法定英文名称：BANK OF XINGTAI CO.,LTD. （简称：BANK OF XINGTAI） 二、公司法定代表人：郭路芳 三、公司董事会秘书：吕文联 联系地址：河北省邢台市中兴东大街 111 号 邮政编码：054001 电话：03195901008 传真：03195901008 四、公司选定的信息披露方式：http:/ 年度报告备置地点：董事会办公室 五、其他有关资料： 注册地址：河北省邢台市中兴东大街 111 号 首次注册登记日期

2、：2007 年 11 月 8 日 企业法人营业执照注册号：130000000003336 注册资本：人民币 800，000，000 元 金融机构编码：B0301H313050001 税务登记证号码：国税 130502601199086 地税 130502601199085 聘请的会计师事务所：中兴财光华会计师事务所有限责任公司邢台分所 办公地址：邢台市中兴东大街 111 号 第二章 会计数据和业务数据摘要 一、报告期主要利润指标（本表数据为合并汇总后数据） 单位：人民币千元 项目 2011 年度 营业利润 245611 利润总额 245936 经营活动产生的现金流量净额 2237203 二、报

3、告期主要会计数据和财务指标（本表数据为合并汇总后数据） 单位：人民币千元 项目 2011 年度 营业收入 925251 利润总额 245936 归属于公司股东的净利润 184029 总资产 27728053 股东权益 1074981 经营活动产生的现金流量净额 2237203 基本每股收益 0.23（元） 每股净资产 1.34（元） 每股经营活动产生的现金流量净额 2.80（元） 三、报告期会计报表贷款损失准备提取情况（本表数据为合并汇总后数据） 单位：人民币千元 项目 2011 年度 年初余额 326551 本年计提 339657 本年转出 0 本年核销 148495 收回原核销贷款和垫款导

4、致的转回 贷款和垫款因折现价值上升导致转回 汇兑差异 年末余额 517713 四、报告期内补充财务数据（本表数据为合并汇总后数据） 单位：人民币千元 项目 2011 年 12 月 31 日 总负债 26653072 存款余额 18789856 短期对公存款 7537475 短期储蓄存款 1331531 应解及临时存款 144407 长期对公存款 1844225 长期储蓄存款 5111680 同业拆入 贷款总额 9006946 注： 1、存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、存入短期保证金、长期存款、长期储蓄存款、出入长期保证金、财政性存款。 2、贷款总额包括短期贷款、进出口押

5、汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款。 3、中长期贷款不含逾期、呆滞和呆账贷款以及逾期贴现。 五、报告期内股东权益变动情况（本表数据为合并汇总后数据） 单位：人民币千元 股东权益项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 股本 800000 800000 资本公积 15000 15000 盈余公积 18210 4309 13901 一般风险准备 未分配利润 113192 184543 94980 202755 股东权益合计 955941 218329 99289 1074981 六、报告期资本构成及变化情况 单位：人民币千元 项目 2011 年 12 月 31 日 资本净额 1391718 核心资本净

6、额 1009274 附属资本 405395 扣减项 45900 加权风险资产 11424517 核心资本充足率 8.83% 资本充足率 12.18% 七、公司各类风险和风险管理情况 公司在经营中主要面临以下风险：信用风险、流动性风险、市场风险（包括利率风险、汇率风险等）、操作风险（包括结算风险、技术风险、系统风险等）、法律风险等。信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险等将是公司在报告期以及未来经营中面临的主要风险，针对上述风险，公司采取了行之有效的风险管理和控制手段。 （一）信用风险 公司根据业务风险情况不断完善信用风险管理制度。对贷后管理办法、贷款资金支付管理办法进行补充修订，修改完善个人

7、借款合同、流动资金借款合同关键条款；优化信贷流程，增加“贷前见面会”环节，并形成书面约束，进一步规范贷后管理工作，先后下发关于进一步加强贷后管理切实防范信贷风险的通知、关于规范贷后检查及贷后责任人的通知，加强信贷资料收集，做好信贷监测管理；完成授信流程优化和内部评级，成立了授信审批部和风险管理部，实现了贷前、贷中、贷后三分离，风险管理、业务管理双控制；加强对信贷业务的各项检查考核工作，开展不同工作阶段、覆盖所有机构的检查工作；小企业信贷中心成立后，制定了微小贷款业务管理办法、微小贷款业务审批暂行办法、微小贷款业务操作流程、小企业信贷中心岗位职责及工作流程等微贷业务管理制度，职责到人，同时制订小

8、企业信贷中心微贷客户经理行为准则，确保微贷经理队伍专业、廉洁。 （二）市场风险管理 公司成立有资产负债管理委员会和贷款审查委员会，资产负债管理委员会负责对全行贷款利率进行定价和管理。根据人民银行存贷款利率变动，及时调整执行存贷款基准利率；贷款审查委员会负责对贷款逐笔进行严格市场调查，确定符合市场风险的贷款利率后发放。同时公司健全完善信贷人员负责制度，督促信贷人员认真进行市场调查及贷后管理，有效防范利率风险。 （三）操作风险管理 公司致力于健全操作风险内控管理体系，进一步完善各项业务管理规定和业务操作流程，依据业务风险程度严格设置三级授权管理制度；制定邢台银行人民币单位结算账户预留印鉴管理办法和

9、新版印鉴卡片，加强空白凭证管理；严格执行会计主管岗位交流制度，对重要财务部门增设委派会计主管；成立对账中心，强化事后监督机制，保障客户资金安全，同时强化员工培训力度、加强前台员工正面激励和风险防范教育，采取多种措施加强操作风险管理。 （四）流动性风险管理 公司坚持对流动性实行统一领导，做好流动性日常管理工作和流动性日常监测和测试。负责全行流动性管理的资产负债管理委员会根据资产负债管理委员会规程、资产负债比例管理办法等管理制度，科学制定资金投资策略，合理持有不同比例、不同流动性的国债、票据等资产，积极探索经济资本新型管理模型，有效加强资金头寸监测和调配，保证资金流动性安全；通过流动性缺口分析预测

10、来评估流动性风险状况，为科学决策提供依据。 第三章 股本变动及股东情况 一、股份变动情况 报告期内，邢台未来冶炼铸造有限公司受让内丘县财政局股份 2000 万股。公司股本结构如下（单位：万股）： 项目 2011 年 12 月 31 日 国家股 31,149.3809 法人股 47,706.9191 自然人股 1,143.7 合计 80,000 二、股东情况 截止报告期末，公司前十名股东持股情况如下表： 序号 关联方名称 2011 年 12 月 31 日持股比例 1 东莞银行股份有限公司 15.00% 2 晶龙实业集团有限公司 15.00% 3 邢台市财政局 12.37% 4 邢台泰达房地产开发

11、有限公司 3.81% 5 河北恒祥医药集团有限公司 3.125% 6 柏乡县财政局 2.50% 7 河北铁马矿业有限公司 2.50% 8 河北凰家房地产开发有限公司 2.50% 9 河北拓金矿业有限公司 2.50% 10 宁晋县财政局 2.50% 11 南宫市财政局 2.50% 12 河北东盛英华医药有限公司 2.50% 13 邢台未来冶炼铸造有限公司 2.50% 第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、董事、监事、高级管理人员情况 （一）董事、监事、高级管理人员基本情况 姓名 职务 性别 年龄 任 期 郭路芳 董事长 男 49 2009 年 4 月至今 赵文中 董事 行长 男 50

12、2011 年 10 月至今 胡 满 独立董事 男 48 2009 年 4 月至今 邓奕婷 董事 女 42 2009 年 4 月至今 贾二英 董事 男 57 2009 年 4 月至今 家广其 独立董事 男 49 2009 年 4 月至今 吕文联 董事 副行长 男 45 2009 年 4 月至今 杨学士 监事长 男 56 2009 年 4 月至今 乔健敏 监事 男 48 2009 年 4 月至今 宁长河 监事 男 50 2009 年 4 月至今 黄君献 监事 男 58 2009 年 4 月至今 李明生 监事 男 49 2009 年 4 月至今 张家保 监事 男 53 2009 年 4 月至今 李志

13、安 监事 男 55 2009 年 4 月至今 张素平 副行长 女 49 2007 年 9 月至今 王木欣 行长助理 男 48 2009 年 6 月至今 胡朝辉 行长助理 男 45 2009 年 6 月至今 陈根军 行长助理 男 50 2010 年 8 月至今 刘巧阁 行长助理 女 46 2010 年 8 月至今 赵雪平 行长助理 男 49 2010 年 8 月至今 （二）现任公司董事、监事在股东单位的任职情况 姓名 任职股东单位 职务 任 期 胡 满 河北科技风险 党委书记 2001 年 2 月至今 投资有限公司 董事长 邓奕婷 东莞银行 财务总监 2008 年 3 月至今 贾二英 晶龙实业集

14、团 常务副总经理 2005 年 12 月至今 有限公司 纪检书记 家广其 邢台仲裁委员会 仲裁员 2002 年至今 黄君献 永进电缆 副总经理 2000 年 9 月至今 集团有限公司 李明生 柏乡县财政局 局长 2003 年 4 月至今 柏乡县政协 副主席 张家保 河北拓金矿 总会计师 2006 年至今 业有限公司 李志安 邢台市财政局 科长 1999 年 12 月至今 （三）现任董事、监事、高级管理人员的主要工作经历 姓名 职务 主要工作经历 郭路芳 董事长 1982 年参加工作，党员，研究生学历，现任邢台银行党委书记，董事长。 赵文中 董事、行长 本科学历，党员，1981 年 9 月参加工

15、作，现任邢台银行董事、行长。 胡 满 独立董事 研究生学历，党员。1989 年 3 月参加工作，现任河北科技风险投资有限公司党委书记、董事长。 邓奕婷 董事 本科学历，党员。1991 年 8 月参加工作，现任东莞银行财务总监。 贾二英 董事 本科学历，党员。1971 年 8 月参加工作，现任晶龙实业集团有限公司党委副书记、常务副总经理、纪检书记。 家广其 独立董事 本科学历，1983 年 8 月参加工作，现任邢台仲裁委员会仲裁员。 吕文联 董事、董事会秘书、 副行长 本科学历，党员。1987 年 8 月参加工作，现任邢台银行董事、董事会秘书、副行长。 杨学士 监事长 研究生，经济师，党员，19

16、74 年 12月参加工作，现任邢台银行监事会监事、监事长、党委副书记。 乔健敏 监事 研究生，经济师，党员，1978 年参加工作，现任邢台银行党委副书记、监事、工会主席。 宁长河 监事 大专学历，经济师，党员，1981 年8 月参加工作，现任邢台银行纪检书记、人力资源部总经理。 黄君献 监事 高中学历，党员，1972 年 12 月参加工作，现任永进电缆集团有限公司任副总经理。 李明生 监事 党员，1981 年 9 月参加工作，现任柏乡县政协副主席、财政局局长。 张家保 监事 群众，中专，会计师，1997 年 8 月参加工作，现任河北拓金矿业有限公司总会计师。 李志安 监事 本科学历，会计师，党员，1971 年12 月参加工作，现在邢台市财政局工作。张