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1、 XX县农村信用合作社联合社 XX县财政局代理银行资格项目谈判文件投 标 书致：XX招标有限公司根据贵方为XX县财政局银行代理业务资格项目的服务邀请0xxx-xxxxxxxx 01、02、03 （项目编号、包号），签字代表 经理 （全名、职务）经正式授权并代表服务方XX县农村信用合作社联合社 XX县城XX路2号（服务方名称、地址）提交下述文件一份正本和四份副本。1） 投标书；2） 服务计划书；3） 机构状况；4） 业务状况；5） 资信状况；6） 资格证明文件（谈判文件规定必须提交证明文件，及服务方认为需要加以说明的其他内容）；据此函，签字代表宣布同意如下：1、 服务方将按“投标文件”的规定履行
2、合同责任和义务。2、 服务方已详细审查全部“招标文件”，包括修改文件（如有的话）以及全部参考资料和有关附件。3、 我们完全理解并同意放弃对这方面有不明及误解的权利。4、 投标自开启投标文件之日起有效期为九十个工作日。5、 如果在规定的开启投标文件时间后，服务方在投标有效期内不撤回投标文件。6、 服务方同意提供，按照贵方要求与本项目服务有关的一切数据或资料。7、 与本招标有关的一切正式往来通讯请寄：地址： XX县城XX路2号 邮编： 电话： 传真： 服务方代表姓名、职务（印刷体）： 服务方名称： XX县农村信用合作社联合社 （公章）： 日期： 2008 年 10 月 10 日全权代表签字： 第
3、1 页 XX县农村信用合作社联合社 附件一、 服务计划书为保证代理XX县财政国库集中支付业务提供安全、稳定的运行环境，确保资金收付实时到位，有效监测财政部门及预算单位账户的动态信息，我市农信社计算机网络中心专门开发了“财信通”财政资金支付业务信息管理系统，系统提供远程接口，可直接与财政联网，主要功能包括：账户管理、资金清算、实时动态监测、实时信息查询、数据报表生成打印。一、 代理所投业务的组织（1）业务组织我社联社业务发展部为代理财政国库集中收付业务的主要负责部门，配置4人，负责沟通协调和组织实施工作；联社计划财务部负责财政账户开户资料审核及向人民银行报批、账户授权额度的下发，配置3人；联社会
4、计结算部负责资金清算，配置3人；联社稽核监督部负责业务开展的监督与审查，配置7人；全县48个营业网点具体负责资金收付记账、对账、报表的汇总、打印及数据统计。（2）工作职责1、按照XX县财政局有关规定，及时、准确、便捷、高效、安全地办理预算单位零余额账户、财政专户的资金支付清算业务；2、开发代理财政支付业务的信息管理系统并与XX县财政局、中国人民银行XX县支行联网，及时反馈财政直接支付和财政授权支付信息；3、为XX县财政局、中国人民银行XX县支行和预算单位提供电子化资金支付实时动态监测系统与信息查询系统；4、根据账户管理和支付管理规定，严格按照XX县财政局支付要求、财政直接支付和财政授权支付额度
5、办理财政资金的支付业务；5、定期向XX县财政局、中国人民银行XX县支行和预算单位报送报表，反馈支出情况，并及时对账；6、妥善保管XX县财政局及预算单位提供的财政支付的各种单据、资料，并严格保密；7、接受XX县财政局和中国人民银行营业管理部的管理监督。二、 所投项目业务处理流程（1）代理XX县预算单位零余额账户资金支付业务处理流程 1、按照XX县财政国库集中收付制度改革实施暂行办法及政府采购资金财政直接拨付管理暂行办法的规定，联社营业部开立预算单位的零余额资金支付账户，该账户在资产类科目“其他应收款”下设“XX县预算单位资金支付垫款”账户，反映和核算用于办理财政授权支付业务时垫付资金的收付情况，
6、垫付资金时记借方，与国库单一账户办理资金清算后，记货方。2、每月月初，财政局要将当月授权支付额度信息送到联社营业部，同时打印财政授权支付汇总清算额度通知单和财政授权支付额度通知单经签章送达联社营业部。3、联社营业部在收到XX县财政局或XX县财政局授权的预算单位开具的财政授权支付凭证，营业部业务人员要认真对送交的财政授权支付凭证进行核对，并在一个工作日内从“其他应收款”下设“XX县预算单位资金支财垫款”账户，办理财政授权支付业务，将资金直接支付到收款人或用款单位，即商品供应商、劳务提供者等。办理完支付手续后，将加盖转讫章的财政授权支付凭证退给预算单位。5、预算单位支用财政授权支付额度可通过转账或
7、现金等方式结算；联社营业部根据预算单位确定的结算方式办理资金支付。6、XX县财政局或XX县财政局授权的预算支付业务采用转账方式结算的，收款人或收款单位在同一信用社网络中心开立账户的，通过信用社辖内往来系统办理。收款人或收款单位在他行开立账户的，则通过大额支付系统办理，确保支付资金实时到账。7、预算单位依照通知的授权支付额度支用资金，联社营业部依照通知受理预算单位财政授权支付业务，控制预算单位的支付金额，并在办理支付业务后，按实际支付金额，填写代理银行申请划款凭证送交人民银行，与国库单一账户，每日进行资金清算。8、联社营业部在办理资金支付的次日向XX县财政局送交有关支付业务凭证回单，入账通知书等
8、。（2）代理财政零余额账户资金支付业务处理流程1、按照XX县财政国库集中收付制度改革实施暂行办法及政府采购资金财政直接拨付管理暂行办法的规定，联社营业部设立预算单位的零余额资金支付账户，该账户在资产类科目“其他应收款”下设“XX县财政统发工资及政府采购资金支付垫款”账户，反映和核算用于办理财政直接支付的财政统发工资及政府采购资金资金收付情况。垫付资金时。记借方，与国库单一账户办理资金清算后，记货方。2、每月月初，财政局要将当月直接支付信息送到联社营业部，代发财政统发工资的要提供代发财政统发工资数据光盘和分发对象明细清单，经签章送达联社营业部。3、联社营业部在收到XX县财政局向开具的财政直接支付
9、凭证和财政直接支付汇总清算额度通知单，营业部业务人员要认真进行核对，并在一个工作日内从“其他应收款”下设“XX县财政统发工资及政府采购资金支付垫款”账户直接支付到收款人或用款单位账户，办理完支付手续后，将加盖转讫章的财政授权支付凭证退给财政局。4、工资和离退休费支出实行财政直接支付方式，财政部门向联社营业部签发支付指令，联社营业部根据财政部门支付指令，从“其他应收款”下设“XX县财政统发工资及政府采购资金支付垫款”账户将工资和离退休费直接支付到个人工资账户。联社营部每月将统发工资分发完毕后，及时为每个统发位打印“银行代发工资凭单”给单位记账，作为财政拨款的记账依据。5、政府采购专项资金可通过转
10、账或现金等方式结算；联社营业部根据XX县财政局确定的结算方式办理资金支付。收款人或收款单位在同一信用社网络中心开立账户的，通过信用社辖内往来系统办理。收款人或收款单位在他行开立账户的，则通过大额支付系统办理，确保支付资金实时到账。6、联社营业部在直接支付汇总清算额度内，在办理支付业务后，按实际支付金额，填写代理银行申请划款凭证送交人民银行，与国库单一账户，每日进行资金清算。7、联社营业部在办理资金支付的次日向XX县财政局送交有关支付业务凭证回单，入账通知书等。（3）代理镇级财政资金账户1、各镇级财政所要按关于规范镇级财政账户管理的通知XX县财库2007号，要各镇信用社开立基本存款账户和专用存款
11、账户收支两条线”管理进行规范操作。2、XX县财政局在联社营业部开立户名为“XX县财政局”，资金性质为镇级财政资金支付专户，用于下拨给各镇级财政所的资金。3、联社营业部在收到XX县财政局的汇划支付凭证，认真进行核对凭证的有凭证的有关要素，预留支付业务印鉴后，并于一个工作日内通过信用社辖内往来系统，实时将XX县财政局支付各镇级财政所资金指令到所开的基本账户或专用存款账户。4、联社营业部在办理完XX县财政局汇划下拨镇级财政资金后，在汇划支付凭证加盖转讫章，并打印明细分户对账单交XX县财政局进行核对。三、 保证资金及时、安全、准确汇划1、按照XX县财政国库集中收付制度改革实施暂行办法及政府采购资金财政
12、直按拨付管理暂行办法以及XX县农村信用社有关业务操作规程，设立办理XX县财政账户资金专柜，实行专人负责,建立方便、快捷、高效、安全的支付体系； 2、严格执行财政部门的支付指令和财政授权额度支付资金，在收到财政局有关的通知或支付凭证后，认真核对支付通知或凭证有关要素，核对账户预留印鉴正确无误后，并于一个工作日内及时进行资金的支付或汇划。 3、充分利用农村信用社结算网络的优势，发挥信用社辖内往来和跨行大额支付系统的业务结算功能，实时将财政资金准确支付到指令的收款人或用款单位账户，4、强化支付业务事中控制、健全财政资金支付事后业务的监督，认真做好账户的核对工作，确保资金的安全到位。并及时向财政、人民
13、银行和预算单位反馈财政支付信息，接受财政部门和中国人民银行的管理监督。四、 财政资金支出日、旬、月报表的处理我社按规定编制财政支出日报表和财政支出旬（月）报表，并按规定向XX县财政国库支付执行机构报送财政支出日、旬、月报表，同时向财政、预算单位及中国人民银行XX县支行营业部报送财政支出月报表。日报表于次日、旬报表于每旬后1日、月报表于每月后2日（节假日顺延）报送。五、 信息反馈通过现代化网络信息通讯手段，我社不断增添信息反馈渠道，针对财政及预算单位零余额账户对信息反馈的特殊要求，对资金结算、账务处理、信息传递和报表生成等环节实行全自动处理，实现了信息实时查询、分类采集、汇总分析，确保及时、准确
14、、安全地向各级财政部门、预算单位及人民银行反馈信息。同时，我社充分发挥在信息科技和电子化服务方面的优势，利用短信服务、电话银行、专线联网、网上银行等渠道，突破营业网点、营业时间限制，为各级财政部门、主管部门和预算单位提供实时信息反馈。（1） 短信服务：预算单位在开立零余额账户时，可申请开通账户资金变化实时短信通知，我社系统对该账户所有交易实时向指定的手机发送交易信息；（2） 电话银行：我社提供全省统一的电话银行服务，通过拔打24小时服务热线可以查询账户信息或通过人工服务办理相关业务或查询相关信息。（3） 专线联网：财政主管部门可能通过专线直接接入我市农信社“财信通”WEB实时查询系统，“财信通
15、”提供账户信息查询、交易记录查询、交易汇总、账户授权支付额度及额度使用情况等全面信息；（4） 网上银行：我社为财政部门和预算单位提供专用网上银行登录密钥，通过密钥可以进入网上银行系统，系统提供账户信息查询、交易记录查询、交易汇总、账户授权支付额度及额度使用情况等查询信息，但只限于查询和打印交易；（5） 数据报表：我社定期提供各类统计数据报表、交易明细表。六、 电子化实时查询 我社采用多种现代化实时电子查询方法，财政部门通过任何一种方式都可方便、快捷完成查询操作： （1）“财信通”系统动态监控子系统。该系统可以为财政部门提供在我社开立的所有财政及预算单位零余额账户的实时监控服务，财政部门可以通过“财信通”系统按单位、账户、时期等条件实时组合查询各账户的明细发生额、总额和发生笔数、是否超权限等相关信息。（2）网上银行。我社在网上银行同样
