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1、Standardization SystemSTANDARD OPERATION PROCEDUREID Code: Revision:1.0Page #:82PROCESS NAME SOP NAME: 车险出单Standard Operation ProcedureProcess Name: 产险车险出单标准操作手册CONTENT PAGE1 Introduction 简介2 Objectives & Scope 流程目的和范围3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号4 Activity Description 活动描述5
2、 Authority Level Table 权限划分6 Process Control plan 流程控制规划7 Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑8 Activity Contingency Plan 活动应变规划 1 Introduction 简介标准操作流程描述的是：车险出单过程中的各环节操作，包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。 2 - Process Objectives & Scope 流
3、程目的和范围流程的目的是： 通过规范各操作，提高内勤技能，并为内勤提供操作指导。流程的范围：产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务（不含新渠道）。 3 - Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号Referenced documents and items EPCIS-AUTO:产险车险承保系统。 Abbreviations usedSPDStandard Process DescriptionSOPStandard Operating Procedure1上门接待Page42报价Page43投保资料初审Page74初审问题件
4、沟通Page75录单Page96批改Page327核保下发沟通Page468销号Page509打印Page5610打印交费通知单Page6011手续费录入Page6312退保Page7313单证领用、装订及归档Page8214结束Page82 - Activity Description活动描述上门接待Step 1：面带微笑，主动询问客户需要办理何种业务。Step 2：针对投保车险业务，要求客户提供资料：被保险人与车主相同且为个人客户时，要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件，转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；指定驾驶员还需提供驾驶证复印件；被保险人与
5、车主相同且为团体客户时，要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；（被保险人与车主不为同一人时，除需提供以上资料外，还需提供被保险人与车主的关系证明，如果不能提供被保险人与车辆有投保利益的，只能以车主为被保险人）。Step 3：指导客户填写投保单，且在投保人签章处签字或盖章。报价Step 1：收到客户电话询问车辆保险价格或业务员需要试算保费时，需要客户或业务员提供相关保费计算所要信息，包括：车主的所属性质、车辆的使用性质、厂牌型号、车架号、发动机号、初登年月、行驶区域、投保险种等相关资料。Step 2：点“车险询价”（
6、询价系统）Step 3：选择需要录入的险种、车辆使用性质及所属性质Step 4：点击“询价”Step 5：根据提供的车辆相关信息录入试算保费Step 6：将试算出的保险费告知客户或业务员投保单初审Step1: 正确使用投保单，按行驶证车主的性质选择正确的个人或企业投保单，使用错误的退回重填Step2：投保单必须用水笔填写，不允许用油笔、铅笔填写，否则退回重填Step3：投保单字迹用正楷填写，书写清楚，金额和保险期限不应有涂改，保费计算要正确，投保单原则上不得有涂改（若有涂改应有客户的签章），两处以上涂改的必须退还重新填写Step4：投保单必须有被保险人签章，否则一律退回Step5: 投保资料必
7、须完整和有效，否则退回。个人客户必须提供能有效证明个人身份的证件复印件及行驶证复印件；企业客户必须提供有效的组织机构代码证复印件及行驶证复印件；新车没有行驶证的提供新车合格证Step6: 投保要素必须填写完整，否则退回重填1） 被保险人信息：个人客户被保险人名称按照有效证件上的全称填写；团体客户被保险人若与投保人一致，被保险人名称按照公章上的全称填写，不得简写2） 证件号码：组织机构代码证是9位；税务登记证是12位；身份证号码/驾驶证号码是15位或18位，车辆行驶证或合格证车架号/发动机号确保一致。3） 被保险人地址：填写完整的被保险人所在地的地址和邮编。个人客户如未提供其它地址，地址一栏填写
8、内容应与身份证一致。并要具体到门牌号码或大厦名称；4） 被保险人联系电话：是指可以联系上的座机和移动电话5） 保险期限：保险期限通常为一年，承保商业险的团体客户可以按季度承保，最短不低于3个月，具体由核保人决定。6） 行驶证车主：必须按照行驶证上的车主名称填写7） 投保信息：若是续保，需填写上年保单号码8） 车辆信息：根据行驶证车辆复印件填写车辆信息，并选择正确的号牌种类及使用性质9） 平均年行驶里程：填写实际平均年行驶里程数；行驶区域：选择行驶区域10） 投保险种：根据需要投保的险种在相应序号上打勾，同时填写保额，绝对免赔额以及对应的保费。11） 保费：填写保费合计（注意大小写）12） 付费
9、期限：一般按照当地实际情况，但最晚在投保日期十五天内。企业、机关车辆可以根据实际情况填写付款次数及金额。13） 争议处理方式：诉讼、仲裁14） 特别约定：经保险人和投保人协商补充的事项可以在特别约定中详细说明15） 新增设备明细：针对投保险种新增设备，填写设备明细及保额情况16） 代收车船税：选择是否缴税，填写缴税类型，同时填写缴税金额，若要补缴上年度车船税，填写往年补缴金额。若已缴税，填写完税凭证号及开具税务机关证明17） 投保人信息：按照投保人的证件复印件、公章填写全称，不得简写；同时填写证件号码与联系方式18） 投保人申明：投保人签章处若个人投保需签字确认，企业、机关投保由投保单位盖章确
10、认，若经纪业务应被投保人委托书19）保险公司填写：机构代码，业务员姓名，代码，联系电话，并在经办人处由业务人员签字初审问题件沟通情况1：填写有误或填写不全的投保单：指出问题后退回业务员，重填合格后出单情况2：缺少被保险人签章的投保单：Step 1:退回业务员补齐后交单Step 2:对于业务员表示需要加急录单并后补签章的，业务员必须承诺补齐时间Step 3:内勤记录后补单的客户信息，业务员姓名，以及业务员承诺补齐时间Step 4:按登记表补齐时间，督促业务员补齐签章情况3：缺少投保资料的投保单:Step 1:退回业务员补齐后交单Step 2:对于业务员表示需要加急录单并后补资料的，业务员必须承诺
11、补齐时间Step 3:内勤记录后补单的客户信息，业务员姓名，以及业务员承诺补齐时间Step 4:按登记表补齐时间，督促业务员补齐投保资料录单Step 1：登陆产险车险集中出单系统 http:/ epcis- 2：选择“出单中心”进行保单录入界面：Step 3：新增保单录入1、出单机构：为必选项，点击下拉框选择出单业务机构。客户来源：为必选项，点击下拉框选择：政府采购、企业招标、企业员工团购、车管所柜面、门店、其它2、业务来源：为必选项，点击下拉框可选择：直接业务、代理业务、经纪业务。系统默人为“直接业务”。3、业务来源细分：为必选项，系统默认为直接业务，其它的选项与业务来源的选项相对应。如：业
12、务来源为“代理业务”，则相对应的业务来源细分为：专业代理、个人代理、兼业代理。4、渠道来源：为必选项，点击下拉框列出：直销、重点客户、新增渠道三个选项，只能选择其一。选择代理业务除以上五项外还有综合开拓，银行柜台，专业团队三个选项。选择经纪业务由下拉框列出业务员和公司业务部两个选项。5、渠道来源细分：为必选项，当渠道来源选择了新增渠道时，渠道来源细分显示为：网上销售、电话销售、门店、直邮、战略联盟。选择综合开拓时，渠道来源细分显示为：个险营销、个险收展、团险、证券、产银销产。选择银行柜台时，渠道来源细分显示为产险自身。选择专业团队时，渠道来源细分显示为车行。6、产品类型：必选项，分为：标准产品
13、、专用产品、组合产品、道路救援产品。1）标准产品：分为机动车、农用运输车、摩托车三大类；机动车险种主包括：机动车强制险C51、机动车商业保险C01、客运承运人责任险C09、按揭机动商业险C07、单程提车强制险C53、单程提车商业险C03；农用运输车险种包括：农用运输车强制险C58、农用运输车商业险C08摩托车险种包括：摩托车强制险C56、摩托车综合险C062）专用产品：分为东风日产、凯美瑞、雷克萨斯、浙江奥通等车行专用产品；3）组合产品：分为车意险、车意财险。7、客户类型：为必选项，分为个人、团体两个选项。客户类型按行驶证车主属性确定。8、招标、统保业务：为必选项，分为是、否两个选项。9、使用
14、性质：为必选项，分为营业、非营业两个选项。10、所属性质：为必选项，分为机关、企业和私人三个选项。11、费率选择：为必选项，分为旧费率、新费率两个选项，系统默认为新费率。Step 4：录入完“新增”信息后，点击“下一步”，进入“续保检查”界面：续保检查条件分两种情况：无上年保单号、有上年保单号。1、 选择“无上年保单号”时：上年保单号：对应的栏目中不能输入任何信息。被保险人名称：必录项，应录入全称，不允许随意在被保险人名称后添加带 外的任何附加文字或符号的后缀。车牌号、发动机号、车架号：为必录项，应核对行驶证复印件录入完整信息。证件类型：个人客户信息必选项，分为身份证号码、港澳通行证、台胞证、军人证等。证件号码：个人客户信息必录项，录入对应的证件类型号码。上述信息录完后点击“续保检查”，检查范围为保单起始时间默认为出单日起向前推18个月，在所查保险期限内符合以上四个必录项之一的即在下面的续保检查列表中显示。（个人客户必录项为五项选一）2、 选择“有上年保单号”：（1）在上年保单号信息栏中录入平安续保业务的正确保单号；（注：被保险人名称、证件类型、证件号码、车牌号、车架号、发动机号即变为不可录入项目。）（2）进行续保检查，符合条件保单会在续保单列表中
