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1、- - XXXXXX 市公用事业缴费平台市公用事业缴费平台 可行性研究报告可行性研究报告 XXX 市 金 融 票 据 信 息 中 心 二一年五月 - 2- 目 录 第一章第一章 项项目概况目概况1 1.1 项目名称 1 1.2 项目提出的背景 1 1.3 项目主要内容 2 第二章第二章 承担承担单单位基本情况位基本情况3 2.1 项目承担单位 3 2.2 项目参与机构 4 2.3 项目合作伙伴 6 第三章第三章 产产品需求分析和建品需求分析和建设设的必要性的必要性8 3.1 产品需求分析 8 3.2 建设的必要性 9 第四章第四章 建建设设的主要内容和目的主要内容和目标标11 4.1 建设的主
2、要内容 11 4.2 项目主要业务 13 4.3 项目主要功能 26 4.4 项目主要性能指标 28 4.5 建设的主要目标 31 第五章第五章 工工艺艺技技术术方案方案32 - 3- 5.1 项目总体设计原则.32 5.2 项目工艺结构方案 32 5.3 信息交换设计 37 5.4 系统数据流设计 40 第六章第六章 项项目投目投资资估算及估算及资资金筹措金筹措42 6.1 项目总投资 42 6.2 资金筹措方案 42 6.3 投资估算及资金构成 42 第七章第七章 组织组织和和劳动劳动定定员员估算估算45 7.1 管理体制及组织机构.45 7.2 运行班制和定员.46 7.3 人员来源和培
3、训.46 第八章第八章 项项目目实实施施规则规则47 8.1 项目实施进度 47 8.2 项目实施管理 48 8.3 项目实施组织结构 49 第九章第九章 项项目目经济经济效益分析效益分析51 9.1 财务评价依据.51 9.2 产品成本估算 52 9.3 财务评价 53 - 4- 第十章第十章 项项目社会效益分析目社会效益分析58 第十一章第十一章 结论结论与建与建议议61 附表一：投资估算表 附表二：流动资金估算表 附表三：投资计划与资金筹措表 附表四：财务现金流量表 附表五：总成本费用估算表 附表六：固定资产折旧、无形资产及递延资产摊销费计算表 附表七：损益表 附表八：资产负债表 附表九
4、：固定资产借款还本付息计算表 - 1- 第一章第一章 项目概况项目概况 1.11.1 项目名称项目名称 项目名称：XXX 市公用事业缴费平台 承担单位：XXX 市金融票据信息中心 项目拟建地区：安徽省 XXX 市 1.21.2 项目提出的背景项目提出的背景 党的十七大报告指出，必须在经济发展的基础上，更加注重社 会建设，着力保障和改善民生。保障和改善民生，是构建社会主义 和谐社会的必然要求和重要内容。 随着社区的发展和人民生活水平的提高，公众对水、电、煤气 等公用事业机构的服务水平越来越关注；与此同时，为居民用户提 供更全面的服务、切实解决居民用户的实际问题也逐渐成为公用事 业机构的工作重点。
5、为了提高服务质量、切实解决公众的实际问题， 同时树立其优质服务形象，各公用事业机构均在积极引进先进的服 务理念，开展专门的客户服务业务。 XXX 市在市委、市政府的正确领导下，全面实施“十一五”发 展规划，并且把增强自主创新能力作为落实科学发展观、加快发展 的重要环节，坚持工业强市、城乡统筹、自主创新和东向发展战略， 国民经济和社会发展实现了又好又快发展。 - 2- 该项目以科学的发展观为指导思想，开拓多种缴费方式， 通过公用事业缴费资源共享，统一网络、统一管理、统一服务、 统一凭证、统一收费标准，有利于群众多渠道及时缴费；有利 于公用事业单位更加高效、快捷收费，减少投诉；有利于银行 缓解柜面
6、缴费压力、降低成本。作为一项惠民工程，平台建设 的最根本目的在于为老百姓做实事，为政府排忧解难，提高政 府为民服务的能力和水平。同时，为构建和谐 XXX，加速服务 型政府的建设，促进公用事业服务文化的建设作出贡献。 1.31.3 项目主要内容项目主要内容 以 XXX 市金融票据信息中心为核心，搭建一个信息交换共 享平台，连接全市各收费单位、各商业银行等相关机构，实现 公用事业缴费单位网络“一点式”接入，在节约缴费单位网络 通讯费用开支的同时，对全市代缴费资源统一调配，业务统一 管理，提高网络服务质量。通过协议扣划缴费、银行卡缴费、 社区或银行自助缴费、短信缴费、网上支付及柜面现金缴费等 多种缴
7、费方式，实现居民缴费“一站式”服务，为居民提供更 为方便的、快捷的、多渠道的优质服务，提升缴费服务质量。 - 3- 第二章第二章 承担单位基本情况承担单位基本情况 2.12.1 项目承担单位项目承担单位 缴费平台业务承担单位是 XXX 市金融票据信息中心，该中心是 经 XXX 市编办批准成立的公共服务性事业单位，服务宗旨包括为全 市提供安全、高效的资金清算服务，财税库横向联网业务，公用事 业缴费平台的建设及运行管理，中心实行自收自支并在政府补助下 保本微利运行，上级主管部门为中国人民银行 XXX 市中心支行。中 心作为缴费平台业务的主体机构负责实施各项代收代扣业务。主要 权责如下： 1、负责各
8、项代收代扣业务的日常工作及各项业务的扩展、建设 以及日常运营、清算等管理工作； 2、制订代收代扣业务规定、资金清算办法等有关代收代扣业务 规章制度； 3、受理公用企事业单位提出代收代扣公用企事业费的申请，签 订代理收费业务协议； 4、作为受托人，发起代收代扣业务，负责代收代扣业务信息的 接收、传递、处理和存档，并在规定时间内传送至各成员银行和公 用企事业单位； 5、统一制定委托代扣代缴授权书及相关协议文本，负责全 市用户委托代扣协议的统一管理，妥善保存用户的委托申请资料至 - 4- 委托终止后 2 年； 6、负责各成员银行及公用企事业单位的资金清算并提供清算数 据，将所收资金划入公用企事业单位
9、指定的银行账户，并及时向有 关成员银行和公用企事业单位发送对账信息； 7、负责公用企事业单位和成员银行间缴费信息的查询，并提供 相关数据； 8、按照价格管理部门核定的统一收费标准向委托收费的公用企 事业单位收取代理手续费； 9、组织和协调代收代扣业务宣传等工作。 2.22.2 项目参与机构项目参与机构 缴费平台业务执行机构由 XXX 市金融票据信息中心为主体与公 用企事业单位、成员银行共同组成，负责实施各项代收代扣业务。 参与机构组成各方的权责如下： 公用企事业单位 1、向 XXX 市金融票据信息中心提出代理收费申请，签订代理收 费业务协议； 2、按照统一标准建设、管理本单位收费网络系统，并与
10、 XXX 市 金融票据信息中心联网；保障本单位收费网络系统的正常运行； 3、按规定做好代收代扣业务信息的传递、索取、处理和存档工 作； 4、通过本单位营业网点受理用户以现金或银行卡方式办理公用 - 5- 企事业费代收业务； 5、受理用户投诉，负责解释、回复用户有关计费数据的查询； 查明确认应减收或补收时，负责退款及补收等相关工作； 6、负责对用户逾期未缴的公用企事业费用的催缴工作，公用企 事业单位提出对逾期未缴费用户收取滞纳金的由公用企事业单位负 责计算，并承担因收取滞纳金所造成的用户不满、诉讼等一切责任； 7、根据银行缴费回单，负责对已缴费的用户提供发票； 8、对于变更缴费客户号的用户，应及
11、时提醒用户办理委托银行 代扣业务的相关变更手续； 9、向 XXX 市金融票据信息中心提供指定账户，用于 XXX 市金融 票据信息中心按照统一的手续费标准通过银行委托收款的方式扣取 公用企事业单位应支付的手续费。 成员银行 1、按照统一标准建设、管理本单位代收代扣业务收费网络系统， 并与 XXX 市金融票据信息中心联网；保障本单位代收代扣业务收费 网络系统的正常运行； 2、受 XXX 市金融票据信息中心委托，接受并办理用户委托、变 更、终止委托代扣代缴业务的申请，按时将相关资料移送至 XXX 市 金融票据信息中心； 3、负责将用户委托信息资料发送至 XXX 市金融票据信息中心进 行确认登记； -
12、 6- 4、按规定做好代收代扣业务信息的传送、索取、处理和存档工 作； 5、根据用户有效委托申请，按 XXX 市金融票据信息中心传送的 公用企事业缴费数据，在规定的时间内，从用户指定的账户中全额 代扣公用企事业费用，并将完成扣款的有关信息及时发送至 XXX 市 金融票据信息中心； 6、通过本单位营业网点受理用户以现金或转账支付方式办理的 公用企事业费代收业务；通过本单位电话银行、自助终端、网上银 行、手机银行等受理用户以银行卡转账支付方式办理的公用企事业 费代收业务； 7、在收费数据传送当月，当用户指定账户中无足够资金时，应 及时将未扣信息传送至 XXX 市金融票据信息中心； 8、在开办代收代
13、扣业务时，必须遵循“银行不为公用企事业单 位垫款”的原则； 9、负责委托用户的对账工作，提供对账单（包括纸质和电子对 账） ； 10、负责公用企事业缴费储值卡的销售； 11、对银行账户发生变更、挂失以及销户的用户，银行应提醒 用户对使用该银行账户办理的委托代扣代缴业务进行相关的变更、 撤销。 - 7- 2.32.3 项目合作伙伴项目合作伙伴 平台在项目的开展上实行统一规划、分段实施，根据具体情况 寻求合适的合作伙伴： 1、项目的硬件设备供应、集成商 在项目的硬件设备选项型上充分考虑到一期、二期以及扩展期 的使用需求，做到适用、安全、不浪费并且有充分的冗余；要选择 一家有实力、有资质、信誉好的硬
14、件厂商。 2、项目的网络设备供应、集成商 网络的性能、安全性是保证该系统平稳运行的关键，本着既要 提高网络整体性能，又要保护现有投资的原则，需要选择一个有实 力、有资质、信誉好且距离 XXX 较近的设备供应商。 3、项目的软件开发商 根据对一些软件开发商的考察，考虑到 XXX 市现有的缴费情况、 缴费习惯以及缴费量统计，选择一家符合我市实际业务需求的开放 式软件产品，该产品要涵盖基本的缴费系统、账务处理系统、客户 资料管理系统、协议管理系统等；在接口上要支持其它外围系统； 在业务逻辑上要支持对单个业务逻辑的拼合、拆分；要有灵活的可 视化开发工具等。 该项目是由 XXX 市金融票据信息中心为主体
15、寻求合作伙伴共同 开发，并且与公用企事业单位、商业银行共同合作执行。各个实施 机构及单位，相互联系，紧密配合，处理好平台建设、运营、发展 的各项工作；各方对业务实施过程中出现的疑问、矛盾等问题，均 - 8- 从平台服务百姓的大局考虑，加强合作，协商解决。 - 9- 第三章第三章 产品需求分析和建设的必要性产品需求分析和建设的必要性 3.13.1 产品需求分析产品需求分析 XXX 市位于安徽省东南部，总面积 3317 平方公里，2007 年末， 全市户籍人口 230.46 万人，比上年增加 1.43 万人，其中市区 105.28 万人，全年人口自然增长率为 4.57，水、电公用设施基本 普及全市
16、镇，天然气使用人口为 52.52 万人，约占总市区人口的 50%。 按照 4.57人口增长速度，预计到 2011 年，XXX 城镇人口可达 到 107.22 万人，按照平均每 4 人组成一个家庭，每户每月要分别缴 水、电费各一次，此项业务量约共计 644 万笔；天然气使用覆盖率 按 50%计算，业务量约共计 161 万笔；每户固定电话业务量约共计 322 万笔，每户有线电视业务量约共计 322 万笔；社保业务按照城 镇人口社保购买率 100%计算，每人每月要缴纳一次，此项业务量约 共计 1287 万笔；城镇人口手机使用率已经达到 100%，每人每月缴 纳费用一次，此项业务量约共计 1287 万笔，综合上述估算数据，到 2011 年，本项目产品市场需求量预计可达到 4023 万笔。在此基础 上，本项目还会拓展到其他领域，如公共交通费、加油站缴费等城 市群体固定消费，除了大约三分之一业务分布在收费单位网点，每 年也至少有 2700 万笔业务量可以使用本平台，可见市场前景十分广 阔。 - 10- 3.23.2 建设的必要
