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1、本文由【中文word文档库】 搜集整理。中文word文档库免费提供海量教学资料、行业资料、范文模板、应用文书、考试学习和社会经济等word文档金融客户服务专员（期货）工作规范基础知识一、职业道德教育、礼仪教育、标准语言等1（一）、职业道德教育.1（二）、礼仪教育.6（三）、英语用语规范.23二、开户实名制.24(一)、投资者风险教育.241、明示风险；.242、评估风险；.253、进行相关风险测试.26（二）、规范化开户流程.27（三）、采集影像资料：.291、需采集的影像资料.292、格式要求.30具体要求.31附件资料.33三、服务项目标准38(一)、交易服务38（二）、结算服务41（三）
2、、保证金服务42（四）、交割服务44（五）、咨询服务49（六）、投诉服务68（七）、应急服务69基础知识一、 职业道德教育、礼仪教育（一）、金融客户服务专员的职业道德教育第一章 符合期货从业人员资格第一条 参加从业资格考试并符合下列条件：（一）年满18周岁；（二）具有完全民事行为能力；（三）具有高中以上文化程度；（四）中国证监会规定的其他条件。第二条 通过从业资格考试的，取得协会颁发的从业资格考试合格证明。第三条 机构任用具有从业资格考试合格证明且符合下列条件的人员从事期货业务的，应当为其办理从业资格申请：（一）品行端正，具有良好的职业道德；（二）已被本机构聘用；（三）最近3年内未受过刑事处罚
3、或者中国证监会等金融监管机构的行政处罚；（四）未被中国证监会等金融监管机构采取市场禁入措施，或者禁入期已经届满；（五）最近3年内未因违法违规行为被撤销证券、期货从业资格；（六）中国证监会规定的其他条件。第四条 期货从业人员必须遵守有关法律、行政法规和中国证监会的规定，遵守协会和期货交易所的自律规则，不得从事或者协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格、编造并传播有关期货交易的虚假信息等违法违规行为。第五条 期货从业人员应当遵守下列执业行为规范：（一）诚实守信，恪尽职守，促进机构规范运作，维护期货行业声誉；（二）以专业的技能，谨慎、勤勉尽责地为客户提供服务，保守客户的商业秘密，维护客户的合法
4、权益；（三）向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风险，不得作出不当承诺或者保证；（四）当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则；（五）具有良好的职业道德与守法意识，抵制商业贿赂，不得从事不正当竞争行为和不正当交易行为；（六）不得为迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；（七）不得以本人或者他人名义从事期货交易；（八）期货行业协会规定的其他执业行为规范。第六条 期货公司的期货从业人员不得有下列行为：（一）进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易；（二）挪用客户的期货保证金或者其他资产；（三）中国
5、证监会禁止的其他行为。第七条 期货交易所的非期货公司结算会员的期货从业人员不得有下列行为：（一）利用结算业务关系及由此获得的结算信息损害非结算会员及其客户的合法权益；（二）代理客户从事期货交易；（三）中国证监会禁止的其他行为。第八条 期货投资咨询机构的期货从业人员不得有下列行为：（一）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导客户的信息；（二）代理客户从事期货交易；（三）中国证监会禁止的其他行为。第九条 机构或者其管理人员对期货从业人员发出违法违规指令的，期货从业人员应当予以抵制，并及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构应当及时采取措施妥善处理。 机构未妥善处理的，
6、期货从业人员应当及时向中国证监会或者协会报告。中国证监会和协会应当对期货从业人员的报告行为保密。 机构的管理人员及其他相关人员不得对期货从业人员的上述报告行为打击报复。第二章 道德要求第一条 合规执业。期货从业人员必须遵守有关法律、法规、规章和政策，服从中国证监会的监督与管理，服从协会的自律性管理，遵守期货交易所有关规则和所在期货经营机构的规章制度。第二条 公开、公平、公正。期货从业人员在执业过程中应当坚持期货市场公开、公平、公正原则，维护期货交易各方的合法权益。第三条 诚实守信。期货从业人员在执业过程中应当对期货交易各方高度负责，诚实守信，恪尽职守，珍惜和维护期货业和从业人员的职业声誉，保障
7、期货市场稳健运行。第四条 勤勉尽责。期货从业人员在执业过程中应当以适当的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，维护投资者的合法权益。第五条 保守秘密。期货从业人员应当保守国家秘密、所在期货经营机构秘密、投资者的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开的重要信息应当履行保密义务，不得泄露、传递给他人。第六条 加强学习。期货从业人员应当加强业务知识更新，接受后续职业培训，保持并不断提高专业技术能力。第七条 风险评估。期货从业人员在向投资者提供服务前，应当了解投资者的财务状况、投资经验及投资目标，并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各
8、种风险，不得向投资者做出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。第八条 期货从业人员应当如实向投资者申明其所具有的执业能力，不得向投资者提供虚假文件、材料；不得以损害投资者利益的手段谋取个人或者相关方利益。第九条 期货从业人员在执业过程中不得获取不正当利益。获取不正当利益的，应当退还不正当利益。第十条 期货从业人员应当相互尊重、同业互助，共同维护本行业的职业道德，提高职业声誉。第十一条 提倡同业公平竞争，严禁期货从业人员从事下列不正当竞争行为：（一）采用虚假或容易引起误解的宣传方式进行自我夸大或者损害其他同业者的名誉；（二）贬低或诋毁其他期货经营机构、期货从业人员；（三）采用明示或
9、暗示与有关组织具有特殊关系的手段招徕投资者，或利用与有关组织的有关系进行业务垄断；（四）在投资者不知情的情况下给投资者代理人或介绍人返还佣金；（五）以排挤竞争对手为目的，低于经营成本或行业自律标准收取手续费；（六）中国证监会或协会认定的其他不正当竞争行为。第十二条 期货从业人员应当严格自律、洁身自好：（一）认真选择期货经营机构。期货从业人员发现所在期货经营机构有欺骗投资者、对市场严重不负责任等行为时，应当坚持原则，并及时向有关部门反映或举报；（二）谨慎选择投资者。期货从业人员不能片面地强调业务的发展而忽视投资者信誉，更不能从个人利益出发与投资者恶意串通。发现投资者有不诚信、违法违规的行为时，应
10、当及时向所在期货经营机构报告，并注意防范投资者的信用风险。（二）、金融客户服务专员（期货）礼仪教育第一章 金融客户服务专员的仪容礼仪1、头发：洁净、整齐，无头屑，不做奇异发型。男性不留长发，女性不留披肩发，也不用华丽头饰。2、眼睛：无眼屎，无睡意，不充血，不斜视。眼镜端正、洁净明亮。 不戴墨镜或有色眼镜。女性不画眼影，不用人造睫毛。3、耳朵：内外干净，无耳屎。4、鼻子：鼻孔干净，不流鼻涕。 鼻毛不外露。5、胡子：刮干净或修整齐，不留长胡子，不留八字胡或其他怪状胡子。6、嘴：牙齿整齐洁白，口中无异味，嘴角无泡沫， 会客时不嚼口香糖等食物。女性不用深色或艳丽口红。7、脸：洁净。女性施粉适度，不留痕
11、迹。8、手：洁净。指甲整齐。第二章 金融客户服务专员的服饰礼仪1、帽子：整洁、端正，颜色与形状符合自己的年龄与身份。2、衬衣：领口与袖口保持洁净。扣上风纪扣，不要挽袖子。质地、款式与颜色与其他服饰相匹配，并符合自己的年龄、身份和公司的个性。3、领带：端正整洁，不歪不皱。质地、款式与颜色与其他服饰匹配，符合自己的年龄、身份和公司的个性。不宜过分华丽和耀眼。4、西装：整洁笔挺，背部无头发和头屑。不打皱，不过分华丽。与衬衣、领带和西裤匹配。与人谈话或打招呼时，将第一个纽扣扣上。上口袋不要插笔，所有口袋不要因放置钱包、名片、香烟、打火机等物品而鼓起来。5、饰品：小而精美的耳环；只戴婚戒。不要带夸张、前
12、卫的饰品。6、胸饰与女性服装：胸卡、徽章佩带端正，不要佩带与工作无关的胸饰。胸部不宜袒露。服装整洁无皱。穿职业化服装，不穿时装、艳装、晚装、休闲装、透明装、无袖装和超短裙7、皮带：高于肚脐，松紧适度，不要选用怪异的皮带头。8、鞋袜：鞋袜搭配得当。系好鞋带。鞋面洁净亮泽，无尘土和污物，不宜钉铁掌，鞋跟不宜过高、过厚和怪异。袜子干净无异味，不露出腿毛。女性穿肉色短袜或长筒袜，袜子不要褪落和脱丝。 女性套裙的穿法：1、长短搭配适当：上衣不宜过长过短，裙子的下摆恰好抵达着装者小腿肚上最丰满处，是最标准的裙长，上衣袖长以恰恰盖住着装者的手腕为好。2、穿着到位： 不允许将上衣披在身上，或者搭在身上，更不允
13、许当着别从的面随便将上衣脱下。3、要系好纽扣： 上衣的纽扣必须一律全部系上。 4 、考虑场合：正式的场合，以穿着套裙为好。5、协调妆饰： 化淡妆，恰到好处即可；佩饰以少为宜，合乎身份。6、兼顾举止：女性套裙的搭配：1、套裙：应以冷色调，不带任何图案为主。2、衬衫：衬衫的下摆必须掖入裙腰之内，衬衫的纽扣要一一系好，最上端一粒纽扣除外。3、内衣：内衣一定要穿；内衣不宜外穿；内衣不准外露；内衣不准外透。4、鞋袜：以黑色牛皮鞋、肉色袜为宜，鞋袜应完好无损，不可以当众脱下。男性西装的穿法1、要拆除衣袖上的商标： 2、要熨烫平整： 3、要系好纽扣： 站立时，西装上衣的纽扣应当系上，只有在内穿背心或毛衣，外穿单排扣上衣时除外。就座后，西装上衣的纽扣则要解开，以防走样。 4、要不卷不挽：5、要慎穿毛衣： 在天冷时，在西装上衣内加入毛衣时，最好选用薄型“V”领的单色毛衣。6、要少装东西： 西装上衣左侧的外胸袋除可以插入一块用以装饰的手帕，不能放任何物品。内侧的胸袋用来放钱夹、名片夹、笔等，外侧的两只口袋，原则上以不放任何东西为佳。男性西装的搭配：1、西装：首推藏蓝色，还可以选择灰色和深棕色，黑色也可考虑。2、衬衫：必须为单一色彩，以白色为宜；衣扣应系上；最美观的袖长是，着西装时露出1厘米左右；选择衬衫时，要特别注意衣领和胸围的松紧度。
