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1、 读理财类营销案例集心得理财类营销案例集是通过各种成功案例来培养营销人员的理财意识、理财思维、理财技能等各种理财综合素质，并最终使被教育者具有一定的理财与销售能力。 一、读理财类营销案例集，我有以下几方面的心得（一）内容全面。涉及到理财营销方方面面的知识，既有理财营销的方式，又有理财管理知识和法律知识，知识比较系统全面。理财类营销案例集的主要目的是对营销者的理财活动进行指导，提供有效的帮助。在书中应尽可能详尽地描述、解释、分析和解答在营销过程中可能遇到的各种不同问题，提出解决的方案。 （二）实用性和可操作性强，具有中国特色。大量适用的方法都来源于实际工作中，很多方法可以直接应用，如理财计划书的
2、编写、融资方法等等。在阐述理财的具体问题时，要设身处地地告诉投资者处于这一环境中应该怎么办，对于理财的重要概念和方法通过大量的中外案例予以进一步阐明，让营销者了解更具中国特色的理财环境。 （三）通俗易懂，突出理财知识的介绍。书中将复杂的理论问题通过生动有趣的案例表达出来，尽量做到言简意赅，通俗易懂，提高学生的学习兴趣，增强今后营销的信心。 （四）案例丰富。搜集整理大量的优秀理财的案例，将案例贯穿于整个书中。一方面可以增强书本的趣味性；另一方面可以加深我们对相关知识的理解。（五）内容精炼，循序渐进。教材或讲义的内容主要从理财的实践中总结提炼而成，以应用为宗旨，真正做到从营销者的实际出发，为投资者
3、的切实需要量身定制。精心选择的相关知识和内容，全面、实用、信息丰富，抓住最新的理财新政策、新知识、新动向，为我们提供切实可行的指导方案。二、读理财类营销案例集，我觉悟到理财要养成的六种习惯 习惯一：记录财务情况。能够衡量就必然能够了解，能够了解就必然能够改变。 习惯二：明确价值观和经济目标。 了解自己的价值观，可以确立经济目标，使之清楚、明确、真实、并具有一定的可行性 习惯三：确定净资产。 习惯四：了解收入及花销。 习惯五：制定预算，并参照实施。 财富并不是指挣了多少，而是指还有多少。听起来，做预算不但枯燥，烦琐，而且好像太做作了，但是通过预算可以在日常花费的点滴中发现到大笔款项的去向。并且，
4、一份具体的预算，对我们实现理财目标很有好处。 习惯六：削减开销。很多人在刚开始时都抱怨拿不出更多的钱去投资，从而实现其经济循环利用。 三、如何营销理财（一）理财的最初起点就是发现潜在的客户，真诚对待客户的每一次询问。当我们第一次接触客户的时候，要以极大的热情和耐心对待客户的各类咨询，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家，或者轻视人家，信任是有一个过程的，只有付出才有回报。如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个低端客户，就不会有后续的一系列的营销成果，也就不会将一个他行的客户发展成为建行的优质客户。（二）理财要站在客户的角度，切实为客户着想。客户告之你什么样的财务状况，你就根据该状况提出一个合理的
5、投资计划，使客户感受到你确实是处处为她着想，而不是出于营销的目的。假如当初客户问是买 5 万还是买 10 万元的时候，当客户提来 10 万元的时候，出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的想法，也就不会赢得客户的信任，也许连第一次的营销机会都会泡汤。（三）理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置。作为一个客户，她对银行的理财产品不一定了解，我们可以从一个产品的营销成功，引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性。如国债，具有稳定的收益，免利息税，相对于储蓄来说，是一个不错的选择；“利得赢”产品风险比基金小，收益比国债高，对于中老年人来说，在家庭的资产结构中配置
6、一定比例的这两类产品，是一个不错的选择。同时根据客户的年龄状况，还应该配置一定比例的保险。我们在面对客户时，不能一股脑地把所有的产品都推介给客户，造成卖产品的印象，而是循序渐进地引导、教育我们的客户，每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产，使收益最大化，风险最小化，用最通俗易懂的道理使他们明白，每一个家庭都需要理财，而银行的产品可以给他们提供这种帮助。（四）理财应该是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有实用价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下，更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户，培养理财的观念。每一个理财师都应该是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接受我们的各类产品，进而进行一个资产的配置，家庭理财的规划。
