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1、工程项目风险管理与保险,工程项目风险管理与保险,第二讲 工程项目风险管理理论,主讲人：李锦学,2017/11/30,3,第二章 工程项目风险管理理论,第一节 工程项目风险与风险管理的概念 第二节 工程项目风险管理的目标和内容第三节 风险管理计划编制,2017/11/30,4,第一节 工程项目风险管理的发展历史与现状,一、风险和工程项目风险的概念（一）风险的概念 风险是一种不确定性 风险是损失或损害的可能性 风险是预期和后果之间的差异,2017/11/30,5,（二）工程项目风险的概念 说明或结构不确定性 计量不确定性 事件后果不确定性,2017/11/30,6,美国项目管理协会PMI（proj
2、ect management institute）从广义风险角度认为，项目风险是一种不确定的事件和条件，一旦发生，对项目目标可产生某种正面的或反面的影响。,2017/11/30,7,二、风险事件、风险因素和损失的概念 （一）风险事件 风险事件也称为风险事故，即指直接造成损失或损害的事件。例如工期拖延、费用超支、质量事故、安全事故等都是风险事件。,2017/11/30,8,（二）风险因素 风险因素是风险事件发生的潜在原因。风险因素在具备了一定的条件下，才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件。 风险因素与风险事件不是简单的一对一关系，存在着多对一或者一对多的情形。一个风险因素可以引起很多风
3、险事件，一个风险事件也可以由多个风险因素引起。例如质量事故风险事件可能是操作规程不完善、操作不规范、操作失误等风险因素造成的，而操作规程不完善风险因素可能造成质量事故、人员伤亡和设备损坏等多种风险事件。,2017/11/30,9,（三）风险事件的后果和损失风险事件的发生是不确定的，即风险事件有可能发生，也有可能不发生。这是由于工程项目外部环境的变化性和项目本身的复杂性以及人们的预测能力的有限性所决定的。 风险事件发生对项目目标实现的影响也是不确定的，只是一种潜在的损失或收益。,2017/11/30,10,（四）风险因素、风险事件和损失的关系,2017/11/30,11,三、工程项目风险的特点
4、（一）客观性和可预测性 工程项目风险是不以人的意志为转移而客观存在的，是由客观事物内在的运动规律决定的。人们只能发现、认识并利用这种规律，而不能改变它，这就是工程项目风险的客观性。工程项目风险的发生及其影响具有一定的规律，人们可以通过风险管理技术发现和认识这些规律，因此工程项目风险是可以预测的。,2017/11/30,12,（二）普遍性和多样性 在工程项目立项决策、设计、工程实施和竣工验收的各阶段内，风险是无处不在、无时不有的。且大型工程项目规模大、涉及面广、开发周期长，风险因素种类复杂且数量多，导致项目面临的风险多种多样。,2017/11/30,13,（三）单个风险发生的偶然性和大量风险发生
5、的必然性 单个风险是否发生、何时发生及其后果是不确定、杂乱无章的，这便是单个风险发生的偶然性。另一方面，工程项目风险又遵从大数法则，通过对大量同质风险的统计分析,可以发现风险呈现出明显的规律性，这就是大量风险发生的必然性。,2017/11/30,14,（四）相对性 工程项目风险总是相对经济单位的，不同经济单位对风险的承受能力是不同的，同样的风险对不同经济单位具有不同的影响，不同的风险态度对风险的认识和处理也不同。这是因为各经济单位承受风险能力受自身专长不同、利益的大小、投入的多少、所处地位和拥有的资源有关，所以工程项目风险具有相对性。,2017/11/30,15,（五）动态性和阶段性 首先，随
6、着人类科技水平和生产力的提高，人们对风险规律的认识程度和抵御风险的能力不断提高，过去的某些风险在目前可能构不成风险，新的风险又不断出现。其次，在工程项目生命周期不同阶段，同一风险因素会有不同的影响程度，也就是说，工程项目风险本身会随时间、空间条件发生改变。,2017/11/30,16,（六）全局性 工程项目风险是错综复杂的，工程项目投资、工期、质量和安全各目标之间也是相互关联、相互制约的，因此工程项目风险的影响不仅局限于工程项目某部分、某时段或某一方面的，而且影响工程项目总目标的实现。,2017/11/30,17,（七）风险后果的双重性 风险一旦发生会产生损害，但风险背后往往隐藏着较大的利益，
7、体现出风险结果双重性的风险报酬原则。当风险代价太大或者风险态度为风险厌恶时，一般人会采取风险规避策略，这就是风险的约束效应。由于风险约束效应的存在，使得能够承受或者愿意承受风险的经济单位减少，竞争者减少使工程项目的获利机会大大增加，这时会使人们甘冒风险去获取利益，体现出风险后果的威胁与机会双重性。,2017/11/30,18,四、工程项目风险分类方法 （一）根据风险产生来源分类 可分为：政治风险、经济风险、技术风险、自然风险、组织风险、人员风险、管理风险等。,2017/11/30,19,2017/11/30,20,（二）根据风险造成的后果分类 1纯粹风险：指仅造成损失而无收益可能的风险。例如自
8、然灾害、火灾、安全事故等突发性风险。这类风险一般具有一定的规律性和前兆，可以通过统计分析发现并采取预防策略。纯粹风险的后果有损失和无损失两种可能。,2017/11/30,21,2投机风险。指既可能造成损失又可能带来收益的风险。市场风险、合同风险、经济风险、投资风险等都是这样的风险，风险一旦发生，对某些经济单位可能造成损失，但对其他单位可能带来收益。这种风险的可重复性较小，一般不容易发现并采取预防策略。投机风险的后果包括损失、无损失和收益三种。,2017/11/30,22,（三）按照风险后果承担者分类 可以分为：业主风险、承包商风险、政府风险、投资方风险、设计方风险、咨询方风险、供应商风险、保险
9、公司风险和担保方风险等。,2017/11/30,23,（四）按照风险是否可控分类 1可控风险：指经过人们的努力可以预测、防范、转移或者减少损失的风险。例如组织风险、人员风险和管理风险。可控风险也称可管理风险。 2不可控风险：指经济单位无法防范和控制的风险。这类风险多为突发性的，例如自然灾害、政治风险、经济风险和法律风险等。不可控风险也称不可管理风险。,2017/11/30,24,（五）根据受损对象分类 1人身风险：指作用于人体，影响人们身心健康的风险。人身风险通常引起费用损失，也可能引起所得损失或责任损害。 2财产风险：指财产发生毁损、灭失和贬值的风险。它涉及威胁财产的火灾、雷电、台风、洪水等
10、事故，除发生直接损害外，还会发生如房租丧失等利益的间接损害。,2017/11/30,25,3责任风险：指由于个人或者团体违背法律、合同或者道义上的规定，形成过失行为、侵权行为而造成他人财产损失、人身伤害，需要负法律责任或者赔偿责任的风险。 4信用风险：指在各种信用活动中，在权利人和义务人之间，由于一方违约造成对方损失而形成的风险。,2017/11/30,26,（六）根据严重程度分类 致命的风险（A类）严重的风险（B类）一般的风险（C类）,2017/11/30,27,（七）根据风险存在的状态分类 1已知风险：指在认真、严格地分析工程项目及其计划之后就能够明确的那些经常发生的，而且其后果亦可预见的
11、风险，例如自然灾害或工程事故等。 2潜在的风险：指一般不为人所了解的风险。 3设想的风险：指只存在于人的意识但实际上并不存在的风险。,2017/11/30,28,（八）根据影响范围分类 1局部风险：指只对工程项目局部产生影响的风险，例如非关键线路自由时差内的工期拖延。这类风险的影响一般较小。 2全局风险：指对工程项目整体目标产生影响的风险，例如关键线路的工期延期。这类风险的影响一般较大。,2017/11/30,29,（九）按照对风险的认知途径分类 1客观风险：是指其概率是理论推算或者统计分析出来的风险。 2主观风险：是指人们根据以往经验、精神状态或者心理状态所产生的风险。,2017/11/30
12、,30,（十）根据工程项目目标分类 投资风险工期风险质量风险安全风险,2017/11/30,31,（十一）根据对风险的控制能力分类 1外部风险：包括社会、经济、政治、自然等风险因素，具有突发性、信息传递滞后性和不可控性，风险主体无法控制其出现或变化。 2内部风险：包括技术、组织、管理、设备、财务等风险，项目管理人员可以控制，具有很强的可控性，也是项目风险预警系统监测的重点内容。,2017/11/30,32,（十二）按照技术因素对风险的影响分类 1技术风险：是指技术条件的不确定而影响工程项目目标实现的不确定性。 2非技术风险：是指由计划、组织、协调和控制等非技术条件的不确定而引起工程项目目标不能
13、实现的不确定性。,2017/11/30,33,五、工程项目风险管理的定义 美国威廉姆斯和汉斯认为：风险管理系通过对风险的辨识、计量和控制，而以最少的成本使风险所致的损失达到最低程度的管理方法。 美国罗森布鲁姆（J.S.Rosenbloom）认为：风险管理是处理纯粹风险和决定最佳管理方法的一套技术。 林义认为：风险管理是指各经济单位通过辨识风险、分析风险，并在此基础上有效控制风险，用经济合理的方法来综合处理风险，以实现最大安全保障的科学管理方法。,2017/11/30,34,卢有杰认为：项目风险管理是指项目管理班子通过风险辨识、风险估计和风险评价，并以此为基础合理地使用多种管理方法、技术和手段对
14、项目活动涉及的风险实行有效的控制；采取主动行动创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善处理风险事件造成的不利后果；以最小的成本保证安全、可靠地实现项目的总目标。 王卓甫认为：工程项目风险管理是工程项目管理班子通过对风险的辨识、评估分析、应对和监控，以最小代价，在最大程度上实现项目目标的科学和艺术。,2017/11/30,35,陈仕亮认为：风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理学科，各经济单位通过风险辨识、风险估测、风险评价，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果，期望达到以最小的成本获得最大安全保障的目标。美国项目管理协会PMI
15、定义风险管理是对项目风险进行辨识、估计、应对的系统过程。它包括把对于项目目标而言正面事件的概率和影响结果扩大到最大和把负面事件的概率和影响结果减少到最小。,2017/11/30,36,综合以上认识，工程项目风险管理就是经济单位在对工程项目风险辨识、风险估计和风险评价的基础上，通过风险规划，选择和实施最佳风险应对策略组合，并在工程项目实施过程中进行有效的风险监控，期望以最小成本来保障项目总目标最大程度地实现。,2017/11/30,37,这一定义有如下几层含义： 1工程项目风险管理主体是经济单位 。2各经济单位的项目总目标有相同的地方，但也有不同之处，所以风险管理的内容、过程、方法、目标也不一样
16、。 3工程项目风险管理的目的是以最小成本来保障项目总目标最大程度地实现。 4风险管理的核心内容是风险辨识、风险估计和风险评价，这是风险规划和风险监控的基础。,2017/11/30,38,5风险管理的关键是选择和实施最佳风险应对策略组合。 6工程项目风险管理是一个周期性的动态过程。,2017/11/30,39,第二节 工程项目风险管理的目标和内容,一、工程项目风险管理与项目管理的关系 （一）风险管理是项目管理知识体系的一部分。 （二）风险管理与项目管理目标是一致的。 （三） 从项目管理的计划职能来看，风险管理为工程项目计划的制定提供了依据，风险管理计划和风险应对计划是项目计划体系的组成部分。 （四）从工程项目的成本管理职能来看，风险管理为项目成本管理提供依据，风险管理的成本在成本管理范围之中。,2017/11/30,40,（五）风险管理与传统的项目管理模式也有区别。 工程项目总目标分为项目投资、进度、质量和安全等目标，传统的项目管理模式是目标控制，属于被动控制方式，其控制过程如图2-2所示。 而风险管理则是通过预先找到出现偏差的根源、可能性和影响程度，利用各种应对策略，针对工程项目目标进行主动控制。可见风险管理与传统的项目管理模式是不同的。,
