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1、策略管理章末個案 -E*TRADE-,報告日期：2009/10/26 指導老師:胡凱傑 老師 報告組別:第四組,報告名單：第四組 組長：企三B 95153228 鄧馥雨 組員：企三B 95153206 范心瑜 95153210 王秋萍 95153221 朱若瑜 95153229 許瀞瑜 95153237 陳春伶 95153255 楊倍宜 工延A 93116105 呂欣蓓,2,報告大綱,3,個案簡介,4,E*TRADE,5,E*TRADE,6,新舊系統的對比,舊系統的困擾 無法順利進行股票買賣 系統負載過重，常故障 新軟體的便利 軟體更值得信賴、穩定 增設投資人專區 財務研究工具 即時股票報價,
2、7,新舊系統的對比,新軟體的便利 軟體更值得信賴、穩定 增設投資人專區 財務研究工具 即時股票報價 投資機會 提供新公司股票初次公開發行交易機會,8,公司簡介 *TRADE FINANCIAL億創理財,9,公司概況,物理學家Bill Porter創辦 1996年正式成立 2001年4月上市 美國第一家向客户提供國外股票買賣的券商 紐約証券交易所上市公司(代號ET) 2000年3月 正式推出E*TRADE銀行，全國最大的單一經營企業網際網路銀行 2004年3月 成為標準普爾 500成份股之一,10,公司概況,2007年2月20日 推出E*TRADE PRO 專業交易平台 買賣一系列美國之上市股票
3、及金融產品， 並可使用外匯交易服務 提供機構性投資者全球性之金融產品及服務 設立國際性的網站予機構性投資者 12個國家設有網站 美國，加拿大，英國，德國，瑞典，丹麥，芬蘭，冰島，澳洲，日本，韓國及香港,11,時空背景,原始小公司，15000元初始資本 1982年推出E*TRADE的前身TradePlus 美國經濟衰退、波斯灣戰爭之後 建立E*TRADE證券公司，利用來自Tradeplus的資本，提供平價的收費結構和免費的資訊服務 時機完美的90年代 個人電腦的蓬勃發展和更快的網路連接,12,E*TRADE核心能力,前瞻能力 最早的全電子化經紀公司，網路個人金融服務的全球翹楚 領導者掌握未來趨勢
4、，佔盡先機並建立廣大的顧客群 整合金融系統 收購TIR Holdings控股公司及其全球超過600家機構性客戶 正致力為網上投資者，建立首個全球性跨國界，下單買賣網路,13,E*TRADE核心能力,整合金融系統 力求讓個人、公司及機構等各類投資者，下單買賣外國證券 增加服務項目與提升品質 金融商品百貨化，提供多樣方便的金融商品供客戶選擇 同一地點、時間完成所需之金融交易 任何時刻、地方、裝置都可聯通，獲取金融資訊及下單買賣,14,SWOT分析,強勢 個人化理財 產品及服務多元，量身訂做專屬理財規劃 反應客戶的獨特需要及興趣 創意及技術為業界指標 結合周邊產業，提供完整的服務 擴大市佔率,15,
5、強勢 擴大市佔率 購併的方式達成擴充產品服務線的目的 產品開發快速。,SWOT分析,弱勢 網路下單塞車或網路交易遲延 無提供賠償保證，容易造成交易糾紛 交易系統的穩定度 不易明顯區分金融商品特色,16,SWOT分析,機會 市場高度成長 電腦普及、網路科技的進步 消費行為改變 消彌服務時間、地點的限制。,17,SWOT分析,威脅 傳統證券商 市場經驗、專業知識及資金 實體與虛擬的配合 銀行業兼營網路券商 電子商務發展最大阻力：網路安全 個人資料、財務資訊 交易訊息遭截取、竄改,18,美國金融風暴的延燒,2007信貸危機 炙手可熱的網上券商E*Trade Financial，被迫尋求外界注資救亡，
6、導致公司行政總裁下台 2009年7月 面臨信貸損失不斷上增，公司現正致力於籌募資金以求因應，近期施行債券交換，將大幅減輕公司利息負擔,19,台灣證券業概況 金融控股公司,20,目前券商經營型態,金控公司 元大金融控股股份有限公司 金融機構 寶來金融集團,21,22,23,證券下單方式,臨櫃下單 電話下單 網路下單,24,網路下單經營型態,為方便投資人委託下單，於86年10月開放網路交易 初期僅4家券商開辦網路下單 2002年2月底網路券商增至68家,25,證券網路交易趨勢,證券網路交易業務量的倍數成長，但使用比例仍有待提升 仍有龐大的潛在使用者可能使用券商的下單系統,26,網路下單交易成交比例
7、,台灣證券交易市場預估幾年後，證券網路交易的比例可能提高到達25左右，故證券業導入網路下單的機制勢必為未來發展的趨勢。,目前金控公司排名-證券業務為主體,1.元大金融控股公司 2.富邦金融控股公司 3.日盛金融控股公司,27,經營模式,集團內資訊系統整合，強化資訊管理能力 水平分工界定與垂直整合集團內之資源後，讓資源做最有效地利用 業務經營 共同行銷機制、廣佈之行銷通路、資訊交互運用及設備共同使用 加強客製化服務以提升整體經營效率與服務品質，獲取最大經營綜效,28,29,金控公司的優勢,多業種金融事業，共同行銷、資訊交叉運用、產品組合，提供消費者一次購足(one stop shopping)的
8、金融服務。 結合金控子公司的業務服務，在銀行與證券內外各部門、多層次、全方位的緊密相聯的配合下，提供多元化金融理財服務，靈活的理財策略、完善的理財工具及投資建議、更多元化的金融商品，讓顧客兼顧獲利與風險的考量,30,2007年復華金控和元大京華證券合併 奠定其在證券相關業務之龍頭地位 透過業務分散的經營模式，加強了經營獲利能力與成長外，更有助於集團獲利的穩定度,31,yeswin 越是贏 網路下單交易系統,最即時、穩定、安全的交易環境 2004年8月由Microsoft.NET 平台所開發 完美結合交易市場中實體與虛擬的通路 彈性的介面客製化模組、虛擬桌面、多視窗多螢幕設計 整合即時報價、即時
9、交易等多功能優勢,32,yeswin 越是贏 網路下單交易系統,完美結合交易市場中實體與虛擬的通路 富有彈性及客製化的模組 快速圖示工具列、選擇權分析指標、即時報價、證期選三合一自選股、跑馬燈線上提示、到價警示功能 多視窗多螢幕的介面 符合專業投資人的看盤習慣，利用多螢幕掌握即時資訊配合快速下單方式,33,yeswin 越是贏 網路下單交易系統,建立起競爭優勢，超越競爭對手 透過 .NET 開發平台的發展彈性成功打造元大京華網路下單系統以最新的技術來服務客戶、締造市場交易實績及提升客戶滿意度 成效卓越 憑藉簡易快速穩定的功能，上市一星期，下單金額就突破三億元、人數超過八百人、占公司電子交易金額
10、比例達七五,34,yeswin越是贏十大特色,彈性多視窗 操作簡單 一機多螢幕 看盤又下單 即時看報價,選擇權操作 輔助工具強 大小版變化 老闆來了喔 線上不求人,35,36,37,分析比較,38,市場區隔的三個取向,以元大為例,39,Yeswin 網路下單交易系統,界定顧客群體和市場區隔,40,事業層級策略的種類,41,使用網路下單者,Yeswin,彈性拖曳多視窗、虛擬桌面、即時報價、即時交易、跑馬燈線上提示、到價警示,集中差異化公司的優勢,透過彈性平台建立顧客忠誠度：使用者習慣的人性化操作介面不易被取代，使得潛在競爭者不易進入。 使用關聯式資料庫：使有用的資料大量整合交流， 提高開發的效率
11、。另外，更貼近使用者需要也可提供更好的顧客回應 。,42,集中差異化公司的威脅,成功的差異化策略易被模仿：目前有愈來愈多證券公司提供網路平台下單服務，使得公司的利基點有可能會消失。 維持溢價的困難度提高：競爭者的進入使得顧客有更多的選擇權，使供應商的議價能力降低。,43,面對威脅我們可以？,顧客回應 ex:以網路開戶方式取代首次需前往證券公司開戶，提高顧客使用的便利性。 顧客忠誠度 ex:採用網路下單可減免手續費等。,44,章末Q&A,隨著時間的過去，E*TRADE的經營模式和事業層級策略如何改變？,45,經營模式的轉變,改變顧客需求 改變市場區隔 提升獨特能力,46,事業層級策略改變,集中差
12、異化策略轉為差異化策略,47,章末Q&A,今日的股票經紀產業發生了那些改變？E*TRADE為了與別的公司競爭，如何改變其經營模式和策略?,48,股票經紀產業的改變,以往股票經紀產業單純只是為客戶專業交易平台 現今產業面臨許多外在環境的威脅,49,E*TRADE面對競爭的反應,經營模式的轉變 配合不同的要求達成個人化的理財服務，擴大顧客群體 提升差異化 重新界定市場區隔 策略：堅持差異化策略，藉由創新.卓越的品質提供顧客差異化服務,50,THE END,51,參考資料,元大京華證券 今周刊 第456期-台灣第一份金控公司績效評比報告正式出爐 M-Power 倍力資訊 Microsoft News Letter-元大京華證券與Microsoft NET 開創yeswin 越是贏網路下單交易系統 全球華文行銷知識庫 http:/.tw/ch/about/company/history.php（台灣證交所） http:/.tw/ch/trading/introduce/introduce.php http:/www.cc.ntut.edu.tw/ctm/ctm2000/ctm/fulltext/e_commerce_II/05-5.PDF http:/.tw/Finairport/Chn_2/Chn_2_1/Chn_2_1_19/ http:/.tw/,52,
