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1、1,1,第十一讲 扶贫项目评估 第十二讲 非自愿移民项目评估 第十三讲 项目的不确定性分析与风险分析,2,2,第十一讲 扶贫项目评估,3,本讲主要内容：,一、扶贫概述 二、扶贫项目概述 三、扶贫项目评估的主要内容,4,第一节 扶贫项目评估概述 一、贫困问题概述 1贫困的内涵 2贫困的类型 根据不同的划分标准，贫困可以分为不同的类型。 （1）绝对贫困和相对贫困 （2）生存型贫困、温饱型贫困和发展型贫困 （3）区域型贫困和个体（包括家庭）型贫困 （4）城市贫困和农村贫困 （5）狭义贫困和广义贫困,5,二、全国农村贫困状况 （一）贫困标准 （二）贫困规模和程度 二、我国贫困的基本状况 1贫困规模及分
2、布 2我国贫困问题的基本特征 三、我国政府扶贫开发的基本政策 四、扶贫项目的类型与特点,6,第二节 扶贫项目评估的主要内容 一、扶贫项目评价的特点 1扶贫项目评价的复杂性 2评价准则的非统一性 3评价对象的特殊性,7,二、扶贫项目评价 1.扶贫项目评价程序,8,三、扶贫项目的财务评价 1. 静态指标 （1）简单投资收益率 （2）投资回收期 （3）借款偿还期 2. 动态指标 （1）净现值 （2）内部收益率,9,四、扶贫项目的社会评价 （一）定性分析 1利益群体分析和保证目标人口受益的问题 2项目受益人的参与 3项目的持续性 4妇女问题 5关于扶贫项目中机构发展问题,10,（二）定量分析 1就业效
3、果指标。 2收入分配效果指标。,11,五、扶贫项目的环境评价 1定性分析 （1）作物与畜牧业开发项目环境影响分析 （2）基础设施与水利项目环境影响分析 （3）劳务输出项目环境影响分析 （4）二三产业项目环境分析 （5）卫生建设分项目不会对项目区环境产生不良影响。 （6）机构建设和项目环境影响分析 2定量分析,12,12,第十二讲 非自愿移民项目评估,13,本讲主要内容：,一、非自愿移民概述 二、非自愿移民项目概述 三、非自愿移民项目评估的主要内容,14,第一节 非自愿移民项目评估概述 一、非自愿移民的概念 辞海中对“移民”一词的释义是：（1）迁往国外某一地区永久定居的人；（2）较大数量、有组织
4、的人口迁移。与这两种释义相对应的英文词语分为immigration和resettlement。 移民一般分为自愿移民和非自愿移民两类。自愿移民是指人们为寻求更好的发展机会或更好的生活而自愿地从一个国家或地区迁移到另一个国家或地区，表现为一种积极的心态。非自愿移民（Involuntary Resettlement），是指由于某种客观原因，使人们被迫或非自愿地进行迁移，表现为一种消极心态。非自愿移民问题较之于自愿移民问题更为艰巨复杂，涉及社会、政治、经济、文化、宗教、环境、技术等诸多方面。非自愿移民（以下所说的移民均指非自愿移民）在很大程度上是由于工程建设引起的。,15,二、我国公共项目非自愿移民
5、的特点 （1）大规模性 （2）补偿性 （3）有限强制性 （4）社会性 （5）破坏性 （6）长期性 （7）发展性 （8）移民人力资源质量低,16,第二节 非自愿移民项目评估的主要内容 一、涉及非自愿移民项目社会评价的基本内容 1公平问题 2贫困问题 3妇女问题 4参与问题 5持续性问题 6机构发展问题,17,二、非自愿移民项目周期各个阶段社会评价的主要内容分析 1项目立项阶段 2项目可行性研究与评估阶段 （1）调查分析 （2）制定计划 （3）协商与评价 3项目实施与后评价阶段的社会评价,18,三、非自愿移民项目社会评价体系 四、非自愿移民项目生活质量评估 （一）生活质量的涵义 生活质量“不仅意味
6、着社会向人们提供生话的舒适、安逸和享受，而且意味着社会所创造的一种稳定的、和谐的国内环境和政治环境，意味着使人们在精神上建立新的价值标准”,19,（二）非自愿移民生活质量的评价指标体系 1.原则 （1）指标应该具有全面性 （2）指标应该具有代表性 （3）指标应该具有可操作性和可获得性 （4）以客观性指标为主，同时辅以一定的中性评价指标和主观指标 （5）指标应具有独立性 （6）指标应具有可比性，,20,2.指标体系 体系借鉴了国外和国内生活质量指标体系的优缺点，遵循移民生活质量指标选取的原则，包含就业、收入水平、收入分配、贫困、消费、健康、教育、基础设施、安置满意度等10个方面的内容，每一大类指
7、标又由几个最重要的派生指标来反映,21,五、非自愿移民项目可持续发展评估 （一）可持续发展的内涵 （二）可持续发展评价的内容 （三）涉及非自愿移民项目可持续发展评价指标的体系结构 1经济子系统 2社会子系统 3外部环境子系统,22,22,第十三讲 项目的不确定性分析与风险分析,23,本讲主要内容：,一、不确定性分析的含义与不确定性因素 二、不确定性分析的方法 三、不确定性分析与风险分析的关系 四、项目的风险及其识别 五、项目风险分析方法及其应用,24,第一节 项目的不确定性分析 一、不确定性分析概述 （一）不确定性分析的含义 为了测算不确定性因素对项目效益影响的程度，运用一定的方法对影响项目效
8、益指标的不确定性因素进行计算分析的过程就称称为不确定性分析。,25,（二）不确定性分析的作用 （1）明确不确定因素对项目效益指标的影响范围，从而确定项目效益指标的变动幅度 （2）可确定项目经济评价结论的有效范围，提高项目经济评价结论的可靠性 （3）明确项目效益指标所能允许的因素变化的极限值,26,二、项目经济评价中的不确定因素 （一）物价 （二）投资项目的生产能力 （三）工艺技术方案和技术装备 （四）项目的计算期 （五）投资项目资金结构 （六）利率与汇率 （七）政策因素,27,三、不确定性分析的方法和内容 不确定性分析就是分析可能的不确定因素对经济评价指标的影响，从而估计项目可能承担的风险，确
9、定项目在经济上的可靠性。不确定性分析主要包括敏感性分析、盈亏平衡分析。其中，盈亏平衡分析只用于财务评价，敏感性分析可同时用于财务评价和国民经济评价。,28,（一）盈亏平衡分析 盈亏平衡分析是通过盈亏平衡点（BEP即break-even point）分析项目成本与收益的平衡关系的一种方法。即是根据投资项目正常生产年份的产量、成本、产品售价和税金等数据，计算分析产量、成本和盈利三者之间的关系，确定销售总收入等于生产总成本即保本时生产量的一种方法。在保本点上，项目既无盈利，也无亏损。在不确定性分析中，投资者需要知道这一保本点处于何种水平上，据以判断项目的风险程度。 盈亏平衡分析的表示形式可以用产品产
10、量、单位产品售价、销售收入等绝对值，也可用生产能力利用率等某些相对指标衡量。,29,（二）敏感性分析 敏感性分析是指在经济评价过程中，从众多不确定性因素中找出对投资项目经济效益指标有重要影响的敏感因素，并分析、测算其对项目经济效益指标的影响程度和敏感程度的一种分析方法。它包括单因素敏感性分析与多因素敏感性分析，本文重点讲述单因素敏感性分析,30,（一）单因素敏感性分析的方法和步骤 1确定敏感性分析的研究对象 可行性研究阶段，可选用净现值（财务净现值、经济净现值）和内部收益率（财务内部收益率、经济内部收益率）等指标作为分析对象。 2选定进行分析的不确定性因素 3计算分析变量因素对投资项目的效益指
11、标的影响程度 4绘制敏感性曲线图，找出敏感性因素 5明确敏感性因素变化的最大极限值,31,一、不确定性与风险的关系 （一）二者的联系 1不确定性是风险的起因 2不确定性与风险相伴而生 （二）二者的区别 不确定性的结果可以优于预期，也可能低于预期。而普遍的认识是将结果可能低于预期，甚至遭受损失称为“有风险”。另外，还可以用是否得知发生的可能性来区分不确定性与风险，即不知发生的可能性时，称之为不确定性；而已知发生的可能性时，就称之为有风险。,32,二、项目的风险分析 （一）风险因素识别 1投资项目风险基本特征和识别原则 （1）具有不确定性和可能造成损失是风险最基本的特征 （2）投资项目风险具有阶段
12、性 （3）投资项目风险依行业和项目的性质不同而具有特殊性 （4）投资项目风险具有相对性,33,2影响项目的常见风险因素 （1）市场风险 （2）资源风险 （3）技术风险 （4）工程风险,34,（5）资金风险 （6）政策风险 （7）外部协作条件风险 （8）社会风险 （9）其他风险,35,（二）风险评估方法 1风险等级划分 风险等级分为一般风险、较大风险、严重风险和灾难性风险。 2风险评估方法 （1）简单估计法 专家评估法。 风险因素取值评定法 （2）概率分析,36,三、风险防范对策 1风险回避 风险回避是彻底规避风险的一种做法，即绝断风险的来源。 2风险控制 3风险转移 风险转移是将项目可能发生风
13、险的一部分转移出去的风险防范方式。风险转移可分为保险转移和非保险转移。 4风险自担,37,第三节 概率分析 一、概率分析的步骤 1选定一个或几个评价指标，通常是将财务内部收益率、财务净现值等作为评价指标。 2选定需要进行概率分析的风险因素，通常有产品价格、销售量、主要原材料价格、投资额，以及外汇汇率等。 3预测风险因素变化的取值范围及概率分布。 4根据测定的风险因素值和概率分布，计算评价指标的相应取值和概率分布。 5计算评价指标的期望值和项目可接受的概率。 6分析计算结果，判断其可接受性，研究减轻和控制风险因素的措施。,38,二、期望值计算和分析步骤 （一）期望值计算的一般公式 （二）期望值的计算步骤 1选取一个不确定性因素为随机变量，将其可能出现的结果一一列出，并分别计算各种可能结果下的效益值（Xi）。 2分别计算各种可能结果出现的可能性（Pi）。 3根据以上资料，计算在不确定因素影响下的效益值的期望值。 E(x)= Xi Pi4计算标准偏差和变异系数。,39,（三）期望值的分析应用 1净现值期望值的计算 2净现值大于等于零的累计概率的计算,
