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1、国际贸易结算的有关法规与惯例,,Company Logo,Contents,,Company Logo,与信用证有关的国际惯例：,,Company Logo,eUCP1.1 跟单信用证电子交单统一惯例（the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits for Electronic Presentation，简称eUCP），最新版是eUCP1.1 UCP600很多条款不对电子交单产生影响，要与eUCP一起使用。在电子交单或电子和纸制单据混合方式提交单据时，要同时使用eUCP和UCP600两个规则。 ISBP681 审核跟单信用证项下
2、单据的国际标准银行实务(International Standard Banking Practice简称ISBP)最新版是ISBP681。ISBP是一个供单据审核员在审核跟单信用证项下提交的单据时使用的审查项目（细节）清单，是跟单信用证统一惯例（UCP）的必不可少的补充。 ISP98 国际备用信用证惯例（International Standby Practices，简称ISP98），1999年1月1日，国际商会的第590号出版物，作为专门适用于备用信用证的权威国际惯例，正式生效实施。,,Company Logo,URR525 国际商会跟单信用证项下银行间偿付统一规则（The Uniform
3、 Rules for bank-to-bank Reimbursement Under Documentary Credits，简称URR525）。国际商会1996年7月1日制定出版并生效，银行间相互偿付是信用证业务流程中一项必不可少的环节。URR525正是规定这一环节操作规范的规则，为全世界从事信用证业务的银行所共同遵循。 DOCDEX 跟单票据争议专家解决规则（ICC Rules for Documentary Instruments Dispute Resolution Expertise，简称DOCDEX），用于处理信用证中出现的争议。,,Company Logo,跟单信用证统一惯例（
4、UCP600）,UCP是“Uniform Customs and Practice for Documentary Credits”的缩写。中文译作跟单信用证统一惯例，简称“统一惯例” UCP是国际商会出版的一份关于跟单信用证业务的惯例条文，是指导、规范、制约跟单信用证业务的重要国际惯例 UCP是跟单信用证业务发展的必然产物,UCP是跟单信用证发展的必然产物,“UCP”(跟单信用证统一惯例)简称 “统一惯例” ，已经有70多年的历史了。 在 “统一惯例”诞生以前，跟单信用证业务曾遇到一些困难。国际贸易买卖双方和他们的银行，分别在两个国家,习惯法律各不相同，加之语言隔阂，经常会对信用证条款有不同
5、的理解和掌握，在单据是否符合信用证条款问题上，发生争议。 UCP对于银行国际结算业务和国际贸易业务，是一份重要的指导性惯例文献。,,Company Logo,UCP的作用及影响,规定了跟单信用证的定义； 明确了有关各方的责任; 统一了审单掌握标准; 澄清了含混问题; 解决和避免了争议和纠纷; “统一惯例”已经为许多国家法庭所接受作为处理跟单信用证纠纷的判案依据。,,Company Logo,最近几个版本的修订情况: 国际商会编号 开始实施日期 实施结束日期 实际实施时间 222(1962修订本) 1963/7/1 1975/9/30 12年3个月 290(1974修订本) 1975/10/1
6、1984/9/30 9年 400(1983修订本) 1984/10/1 1993/12/1 9年3个月 500(1993修订本) 1994/1/1 于2007/6/30结束 12年6个月,,Company Logo,UCP600产生的背景及过程,From Introduction of UCP600：When work on the revision started, a number of global surveys indicated that, because of discrepancies, approximately 70% of documents presented unde
7、r letters of credit were being rejected on first presentation. This obviously had, and continues to have, a negative effect on the letter of credit being seen as a means of payment and, if unchecked, could have serious implications for maintaining or increasing its market share as a recognized means
8、 of settlement in international trade. 结论：信用证正日益成为拒付的工具,,Company Logo,UCP600产生的背景及过程,From Introduction of UCP500：单据不符是信用证支付方式下一种极为普遍的现象，从1993年修订的跟单信用证统一惯例的前言可以看出：“一些调查表明，大约50跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被拒收，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关产品交易的各方产生财务影响，增加了成本，减少了进口商、出口商和银行的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也引起了人们极大的关注。” 多份研究报告显示，高比例、高频率发生
9、的信用证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。 IN THE EVENT THAT THE DOCUMENTS PRESENTED WITH DISCREPANCY, A DISCREPANT FEE OF USD60.00 OR EQUIVALENT WILL BEN DEDUCTED FROM THE PROCEEDS,,Company Logo,UCP600产生的背景及过程,UCP600修订的过程 FIRST STEP-REVISION PROCESS： 全面回顾UCP500实施以来ICC发布的各类出版物、意见书及决定，吸收其中的合理条款。 关于正本单据 关于开证申请人与受益人详细地
10、址 关于预装船提单装运日期的确认,,Company Logo,UCP600产生的背景及过程,SECOND STEP-GENERAL OBJECTIVE： 全面反映近年来国际银行业、运输业和保险业出现的变化，并体现一定的前瞻性； 五个银行工作日 删除了运输行单据条款 明确了保险单据可以由代理人（proxies）出具,,Company Logo,UCP600产生的背景及过程,全面检讨UCP500中的条款结构和文字措辞。 从A组到G组分类的模块式组合到流水式条款 通俗易懂、简约化的措辞 Nominated bank means the bank authorized in the credit to
11、 honour or negotiate or, in the case of a freely available credit, any bank. (UCP Draft June) Nominated bank means the bank with which the credit is available or any bank in the case of a credit available with any bank. (UCP Final Version),,Company Logo,UCP600产生的背景及过程,THIRD STEP-CO-OPERATION： 建立稳定的三
12、级合作机制 This revision of the UCP represents the culmination of over three years of extensive analysis, review, debate and compromise amongst the various members of the Drafting Group, the members of the Banking Commission and the respective ICC national committees. From Gary Collyer,,Company Logo,UCP6
13、00产生的背景及过程,UCP600修订的过程 2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作 修订工作的三层组织架构： The drafting Group （起草小组） The Consulting Group （咨询小组） ICC national committees （国家委员会）,,Company Logo,结构,第15条为总则部分，包括UCP的适用范围、定义条款、解释规则、信用证的独立性等；第613条明确了有关信用证的开立、修改、各当事人的关系与责任等问题；第1416条是关于单据的审核标准、单证相符或不符的处理的规定；第1728条属单据条款，包括商业发票、运
14、输单据、保险单据等；第2932条规定了有关款项支取的问题；第3337条属银行的免责条款；第38条是关于可转让信用证的规定；第39条是关于款项让渡的规定。,条文在的对应,600条文编号 内容 500对应条文编号 1 适用范围 1 2 定义 新增 3 解释 新增 4 信用证与合同 3/5ai 5 单据与货物 4 6 到期日和交活地点 10/9/42 7 开证行责任 9a 8 保兑行责任 9b 9 通知信用正和修改 7/11b 10 修改 9d ./.,11 电开和预开 11 12 指定 10 13 第三者偿付 19 14 审单标准 13/37c/21/22/31iii 15 符合的交单 9a 16 单证不符 14 17 正本和副本 20 18 商业发票 37 19 多种运输单据 26 20 提单 23 ./.,21 不可议付海运提单 24 22 租船提单 25 23 空运单据 27 24 陆运、内河运输 28 25 快递与邮寄 29/33b 26 货装舱面等 31/33d 27 洁净单据 32 28 保险单据 34/35/36 29 到期日顺延 44 30 金额货量及单价之伸缩 39,31 分批装运 40/43b 32 分期装运 41 33 交单时间
