邮政渠道银保通操作流程

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1、邮政渠道银保通操作流程1、首先进入银保通系统 580001选择保险公司(合众人寿 0015)选择相应的产品(至盈、稳赢一号、稳赢二号、稳赢三号、养老定投、一生无忧、合众一号)2、填写投保人信息(相关要求:1、投保人与被保险人的关系为配偶、子女、父母、本人,爷爷奶奶不能跟孙子投保 2、规范的地址为:江西省南昌市青云谱区解放西路 49 号明珠广场 H 座 26 楼 3、电话信息:如是座机电话,必须加区号,例:0791-86123456)3、投保产品信息(相关要求:1、必须使用存折或者银行卡划账缴费 2、必须填写家庭收入、健康告知、风险评估 )4、产品险种(1、至盈:趸交、保障年限 5 年 2、稳赢

2、一号:趸交、保障年限 20 年 3、稳赢二号:趸交、保障年限 20 年 4、稳赢三号:趸交、保障年限 20 年 5、养老定投:期交 分 3、5、10 年交费、保障期限至 100 周岁 6、一生无忧:期交 19 年交费 保障期限为终身 7、合众一号:分趸交和期交 3 年交 保障期限至 100 周岁)5、输入该网点授权的营业员代码,最后提交操作银保通时出现报错信息解决办法1、投保单输入有误解决办法:1、回访电话多次录入系统,需输入未曾使用的电话号码 2、地址字数较长,最多不能超过 30 个字 3、购买时不能重复使用一个银行账号,一人一卡或存折2、录入单证状态有误(针对农行渠道)解决办法:1、让银行

3、柜员核对是否领用了保单,柜员凭证箱是否有该凭证 2、如凭证箱有单证,请把所有单证出库再重新进库3、向数据库插入数据时出错解决办法:建议客户重新开户,存折或者银行卡都行,并更换投保单重新操作一遍,即可出单4、地址没有按照*省*市录入解决办法:标准的地址如下:江西省南昌市青云谱区解放西路 49 号明珠广场 H 座 26 楼5、系统提示转人工核保(针对工行渠道)解决办法:1、因投保人资料录入系统时与之前录入的资料不一致,导致转人工核保,问题出现后,可将投保单带至公司柜面进行核保,核保完成后方可出单2、也可更换投保人重新投保6、超时服务解决办法:系统单量大,请重新提交!备注:除报超时服务外,系统报其他错最好更换投保单再重新操作!

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