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1、2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第一章 中国银行体系概况知识点：银监会监管职责 定义：根据银行业监督管理法的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会行使管理职责。 详细描述：银监会的具体职责是：1. 依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；2. 依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以 及业务范围；3. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；4. 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；5. 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业
2、金融机构监督管 理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；6. 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；7. 对银行业金融机构实行并表监督管理。8. 会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；9. 负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；10.对银行业自律组织的活动进行指导和监督；11.开展与银行业监督管理有关的国际交流与合作活动；12.对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行
3、业金融机构实行接管或者促成机构重组；13.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销；14.对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；15.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，予以取缔；16.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；17.承办国务院交办的其他事项。例题：1.银监会的职责不包括()。A.开展与银行业监督管理相关的国际交流、合作活动B.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场C.对银行业自律组织的活动进行指导和监督D.对银行业金融机构实行并表监督管理正确
4、答案：B解析：B项是中央银行的职责。2.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的单位和个人应由中国人民银行执行处罚措施。（）A.正确B.错误正确答案：B解析：由银监会执行处罚措施。3.下列机构不属于中国银监会监督管理的有（）。A.对银行业自律委员会组织的活动进行指导和监督B.负责金融业统计调查、分析和预测C.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围D.负责同一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布E.按规定经营管理国家外汇储备正确答案：B,E解析：B项是中国人民银行的职责；E项国家外汇管理局的职责。4.下列属于中国银行业监督管理委员会
5、职责的是（）。A.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以撤销C.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督E.对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制正确答案：A,B,C,D解析：A、B、C、D项包括在银监会的具体职责中，监管标准包括对各类监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制，所以E项不是中国银行业监督管理委员会的职责。5.下列属于中国银行业监督管理委员会职责范围的有（）。A.发行人民币，管理人民币流通B.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止C.对银行业
6、金融机构实行并表监督管理D.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布E.对银行业自律组织的活动进行指导和监督正确答案：B,C,D,E解析：发行人民币，管理人民币流通是中国人民银行的职责。6.下列不属于中国银行业监督管理委员会监管职责的是（）A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理B.对银行业金融机构实行并表监督管理C.对银行业自律组织的活动进行指导和监督D.依法制定和执行货币政策正确答案：D解析：选项D属于中国人民银行的职能。7.根据修订后的中国人民银行法，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（）。A.监督管理银行间债券市场、外汇市场B.发行
7、人民币、管理人民币流通C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动D.制定支付结算规则正确答案：C解析：开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动是中国银监会的监管职责。8.下列机构不属于中国银监会监督管理的有（）。A.对银行业自律委员会组织的活动进行指导和监督B.负责金融业统计调查、分析和预测C.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围D.负责同一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表、并按照国家有关规定予以公布E.按规定经营管理国家外汇储备正确答案：B,E解析：考查银监会的监管职责9.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行监督管理机构
8、予以（）。A.批评B.警告C.取缔D.限期纠正正确答案：C解析：参见教材188页第二点10.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长不得超过（）。A.一年B.二年C.三年D.五年正确答案：B解析：银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长不得超过二年。11.当商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，可以对该银行实行接管的机构是（）。A.银监会B.中国银行业协会C.中国人民银行D.其他商业银行正确答案：A解析：第六十条 商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。12.下列属于中国银行业监督管理委员会
9、职责的是（ ）。A.制定货币政策B.确保银行业金融机构实现利润最大化C.对银行业金融机构实行并表监督管理D.监督管理反洗钱工作正确答案：C解析：考察“银监会监管职责”。银监会的具体职责是： 1. 依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；2. 依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以 及业务范围； 3. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 4. 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则； 5. 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管 理信息系统，分析、
10、评价银行业金融机构的风险状况； 6. 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为； 7. 对银行业金融机构实行并表监督管理。 8. 会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件； 9. 负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； 10.对银行业自律组织的活动进行指导和监督； 11.开展与银行业监督管理有关的国际交流与合作活动； 12.对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或
11、者促成机构重组； 13.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销； 14.对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结； 15.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，予以取缔；13.下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是（ ）。A.制定货币政策B.确保银行业金融机构实现利润最大化C.对银行业金融机构实行并表监督管理D.监督管理反洗钱工作正确答案：C解析：考察“银监会监管职责”。银监会的具体职责是： 1. 依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规
12、则；2. 依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以 及业务范围； 3. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 4. 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则； 5. 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管 理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况； 6. 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为； 7. 对银行业金融机构实行并表监督管理。 8. 会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责
13、、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件； 9. 负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； 10.对银行业自律组织的活动进行指导和监督； 11.开展与银行业监督管理有关的国际交流与合作活动； 12.对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组； 13.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销； 14.对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结； 15.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的
14、业务活动的，予以取缔；14.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，国务院银行业监督管理机构有权责令改正，但无权予以撤销。A.正确B.错误正确答案：B解析：本题考察银监会监管职责的概念理解和记忆。描述错误。对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销。15.下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是（ ）。A.制定货币政策B.确保银行业金融机构实现利润最大化C.对银行业金融机构实行并表监督管理D.监督管理反洗钱工作正确答案：C解析：本题考察银监会监管职责的概念理解和记忆。正确答案是C。银监会的具体职责是： 1. 依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的
15、规章、规则； 2. 依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以 及业务范围； 3. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 4. 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则； 5. 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管 理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况； 6. 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为； 7. 对银行业金融机构实行并表监督管理。 8. 会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人
16、员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件； 9. 负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； 10.对银行业自律组织的活动进行指导和监督； 11.开展与银行业监督管理有关的国际交流与合作活动； 12.对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组； 13.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销； 14.对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；15.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，予以取缔；16.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。A.正确B.错误正确答案：A解析：本题考察银监会监管职责的概念理解和记忆。描述正确。对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构
