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1、目 录 1 金融、资产管理与投资基金 1 2 证券投资基金概述 3 3 证券投资基金的类型 6 4 证券投资基金的监管 12 5 基金职业道德 19 16 基金的募集、交易与登记 23 20 基金的信息披露 30 21 基金客户和销售机构 35 22 基金销售行为及信息管理 38 23 基金客户服务 43 24 基金管理人的内部控制 44 25 基金管理人的合规管理 48 金考网h t t p :/s h o p .j i n k a o e d u .co m / 基金业从业资格考试考前辅导基金业从业资格考试考前辅导 版权所有 华金培训保留所有权利 证券投资基金 之 第一章 金融、资产管理
2、与投资基金 1 版权所有 华金培训保留所有权利 考点1：居民理财与金融市场 居民理财居民理财 货币储蓄货币储蓄 投资投资 当当期投入一定数额的资金期望在期投入一定数额的资金期望在未来获得回报未来获得回报 所得回报应能所得回报应能补偿补偿投资资金投资资金被占用的时间被占用的时间、预期的通胀率预期的通胀率 以及以及更多更多的未来的未来收益收益 未来收益具有未来收益具有不确定性不确定性 金融市场金融市场 资金供需双方通过资金供需双方通过金融工具金融工具进行交易而融通资金的进行交易而融通资金的 市场市场 现代金融体系的两现代金融体系的两大大运作载体运作载体 金融金融市场市场和金融和金融服务机构服务机
3、构 2 版权所有 华金培训保留所有权利 真题回顾 单选：以下关于投资概念的描述，错误单选：以下关于投资概念的描述，错误 的是（的是（ ）。 A投资未来收益具有不确定性投资未来收益具有不确定性 B投资者期望投资回报应该能补偿资金投资者期望投资回报应该能补偿资金 被占用的时间被占用的时间 C投资的产出会大于投入投资的产出会大于投入 D投资者期望投资回报应该能补偿预期投资者期望投资回报应该能补偿预期 的通货膨胀率的通货膨胀率 答案：答案：C 3 版权所有 华金培训保留所有权利 考点2：金融市场的分类 按照按照交易工具的期限交易工具的期限划分划分 货币市场和资本市场货币市场和资本市场 按照按照交易
4、标的物交易标的物划分划分 票据市场票据市场 按按交易方式交易方式分为分为票据承兑票据承兑市场和市场和贴现贴现市场市场 证券市场（股票、债券、基金等）证券市场（股票、债券、基金等） 发行发行新证券的市场叫发行市场或新证券的市场叫发行市场或初级市场初级市场 已发行证券的已发行证券的转让流通转让流通市场叫市场叫二级市场二级市场 衍生工具衍生工具市场市场 具有具有套期保值套期保值、防范风险防范风险的作用的作用 外汇市场、黄金市场等外汇市场、黄金市场等 按按交割期限交割期限划分划分 现货市场：成交到交割几乎现货市场：成交到交割几乎无时间间隔无时间间隔，利率和汇率，利率和汇率风险很小风险很小 期货市场期货
5、市场 4 版权所有 华金培训保留所有权利 真题回顾 单选：按交易标的物分类，金融市场类别不包单选：按交易标的物分类，金融市场类别不包 括（括（ ）。 A黄金市场黄金市场 B票据市场票据市场 C外汇市场外汇市场 D艺术品市场艺术品市场 答案：答案：D 5 版权所有 华金培训保留所有权利 考点3：金融市场的构成要素 市场市场参与者参与者 主要包括：政府、央行、主要包括：政府、央行、金融机构金融机构、居民和企业、居民和企业 其中，其中，金融机构金融机构的作用较为特殊的作用较为特殊 它是金融市场上它是金融市场上最重要最重要的的中介机构中介机构，是储蓄转化为投资的，是储蓄转化为投资的 重要渠道重要渠
6、道 在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重 角色角色 作为机构投资者在金融市场上具有作为机构投资者在金融市场上具有支配性支配性的作用的作用 居民居民是金融市场上是金融市场上主要主要的资金的资金供给者供给者 金融金融工具工具 金融金融交易组织方式交易组织方式 6 第1页，共50页 金考网h t t p :/s h o p .j i n k a o e d u .co m / 版权所有 华金培训保留所有权利 真题回顾 单选：金融市场的构成要素不包括（单选：金融市场的构成要素不包括（ ）。）。 A市场参与者市场参与者 B金融工具金融工具
7、 C流通渠道流通渠道 D金融交易的组织方式金融交易的组织方式 答案：答案：C 7 版权所有 华金培训保留所有权利 考点4：金融资产 概念概念 代表代表未来收益未来收益或资产或资产合法要求权合法要求权的凭证的凭证 标示了标示了明确的价值明确的价值 表明表明了交易双方的了交易双方的所有权所有权和和债权债权关系关系 分类分类 债权债权类类 以以票据票据、债券债券等等契约型契约型投资工具为主投资工具为主 股权股权类类 以各类以各类股票股票为主为主 在金融市场上，资金供给者通过投资在金融市场上，资金供给者通过投资金融工具金融工具 获得各种类型的金融资产获得各种类型的金融资产 8 版权所有 华金培训保留
8、所有权利 真题回顾 单选：以下均为债权类金融资产的是（单选：以下均为债权类金融资产的是（ ）。 A可转债、票据可转债、票据 B现金、定期分红蓝筹股现金、定期分红蓝筹股 C基金、国债期货基金、国债期货 D城投债、限售城投债、限售股股 答案：答案：A 9 版权所有 华金培训保留所有权利 考点5：资产管理行业 资产管理机构资产管理机构 基金基金管理管理公司公司及子公司、私募机构、及子公司、私募机构、信托公司信托公司、期货期货公司公司 证券公司及其资管子公司、保险资产管理证券公司及其资管子公司、保险资产管理公司、公司、商业银行商业银行 资产管理产品资产管理产品 公公募基金、募基金、私募私募基金、基
9、金、信托信托计划计划 券商资管、券商资管、保险资管保险资管、期货资管、银行理财、期货资管、银行理财 资产管理行业的功能和作用资产管理行业的功能和作用 能够为市场经济体系能够为市场经济体系有效配置资源有效配置资源，提高提高整个社会经济的整个社会经济的效率效率 和生产服务和生产服务水平水平 帮助帮助投资者进行投资投资者进行投资决策决策，并提供决策的最佳，并提供决策的最佳执行服务执行服务 满足满足投资者投资者的各种投资需求，使资金的的各种投资需求，使资金的需求方需求方和和提供方提供方能够能够便便 利利的的连接连接起来起来 对金融资产对金融资产合理定价合理定价，给金融市场，给金融市场提供流动性提供流动性，降低降低交易交易成本成本， 使金融市场更加健康有效使金融市场更加健康有效 10 版权所有 华金培训保留所有权利 真题回顾 单选：关于资产管理行业的作用，以下表述错单选：关于资产管理行业的作用，以下表述错 误的是（误的是（ ）。 A降低交易成本降低交易成本 B对金融资产合理定价对金融资产合理定价 C给金融市场提供流动性给金融市场提供流动性 D为国有企业解决融资需求为国有企业解决融资需求 答案：答案：D 11 版权所有 华金培训保留所有权利 考点6：投资基金 定义定义 资产管理资产管理的主要方式之一的主要方式之一
