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1、基于职业能力的特色金融专业建设,高峻峰 博士 联系电话：13008138382 E-mail: ,专题二：典型课程教学设计,专题三：专业建设保障机制,目 录,专题一：特色金融专业建设思路,专业特色在哪里？,如何体现人才培养的差别： 研究型 / 应用型 / 技能型,思想大讨论,定位：应用型人才 VS 研究型人才 思考：终极目标是传授知识还是培养能力？或者提升素质？ 老师角色：Teacher? Tutor? Coacher?,建设应用技术型大学 重新审视我们的人才培养模式 走自己的路,“基于职业能力培养的应用型人才培养体系”,我们曾经的人才培养方案,专业培养目标： 本专业培养德智体美全面发展，系统
2、掌握金融学基本理论、基本知识和专业基本技能; 具有较强的分析问题和解决问题能力，具有金融学理论知识和业务技能; 能胜任银行，证券，投资，保险等金融机构及其他经济管理部门和企业相关工作，并具有一定操作技能和管理能力的专业人才,培养要求 毕业生应获得一下几方面的知识和能力： 1.掌握金融学科的基本理论、基础知识； 2.具有处理银行、证券、信托、投资与保险等方面业务的适应能力； 3.熟悉国家在金融领域的相关方针、政策和法规； 4.了解本学科的理论前沿和发展动态； 5.熟练地掌握一门外语，具有一定的科学研究和实际工作能力。,这样的人才培养方案有什么问题？,我们曾经是这样制定人才培养方案的,如何构建有特
3、色的人才培养模式?,以金融专业本科为例. 我们具体应该怎样做呢？,就业方向调查（本科）,任务与职业能力分析（本科）,日终业 务处理,受理审 查,营业前 准备,现金收 付,复核,记帐,储蓄 出纳,柜面 会计,记帐,开户,受理/审 查票据,营业前 准备,日终业 务处理,复核（授 权）,掌握银行业务的会计基础知识（核算流程、利息计算、风险控制）,会审查银行汇票、商业承兑汇票、转帐支票、汇兑凭证等各项票据业务凭证的真伪、票面要素的合理合规性,掌握信贷业务、中间业务的会计操作,复核 （授 权）,任务与职业能力分析,记帐,掌握银行会计凭证基础知识,能进行重要凭证、印章的盘点、入库； 正确在系统中签退；,能
4、进行当天各项会计业务凭证的整理、核对工作,日终业 务处理,具有支付结算办法和票据法的相关知识 具有金融市场营销相关知识；,能辨别票据的真伪,能掌握票据填写的基本规范,受理/审 查票据,能了解客户需要，与客户良好沟通,调查客户概况行业地位,确定营销对象,制定营销方案,产品沟通与定价谈判,营销方案调整,撰写调查报告,后续服务,客户关系维护,客户识别,客户关系培养,客户关系维护,理财产品定制推荐,客户资产状况分析,具有良好客户沟通能力,具有识别客户潜在需求能力,能分析客户财务状况,能制定中短期理财规划,能制定客户的财务问题解决方案,能判断客户的财务风险,熟悉各项投资理财产品,金融业务岗职业能力分析,
5、哪些能力可以通过授课培养？,资产业务管理岗,授信业务管理岗,资金业务管理岗,能掌握授信业务种类,确定不同授信权限,理解授信业务进入标准,掌握客户分类标准,能评定客户信用等级,能进行企业财务分析,熟悉相关业务法规,了解产品定价方法,了解风险系数测定方法,资产业务管理岗,授信业务管理岗,资金业务管理岗,熟悉资金管理法规,能计算资金成本,能分析资金头寸,掌握资金管理原理,掌握资产负债原理,第一步：就业方向调查,第二步：任务与职业能力分析,第三步：实训体系设计,能力分层,职业心态、商务礼仪、理财意 识、风险意识、服务意识,后台管理：授信业务、风控业务、理财业务、投资分析业务,需要哪些基础知识？,基础知
6、识,专业操作技能,职业素养 自我认知,业务能力,银行柜面业务、保险业务、国际结 算业务,经济学、金融学、会计学,基础知识,专业操作技能,职业素养,业务能力,认知实训,操作实训,业务实训,综合实训,实训体系的构建,柜面 会计,实验经济学 模拟沙盘实训,顶岗实习,认知 实训,产,学,研,信贷业务及风险管理实训,储蓄 出纳,外汇 交易,证券 交易,国际 结算,保险 业务,金融营销管理实训,投资（财务）分析实训,商业银行沙盘模拟实训,金融3D实战 操作实训,手工ERP沙盘 财务实训,操作 实训,业务 实训,综合 实训,研究 实践,多专业综合仿真实训,金融专业实训体系的构建,胜任力模型 （戴维麦克利兰
7、1973 ）,我们的人才培养方案培养了哪些? 学生在大学生涯到底收获了什么?改变了什么？,知识技能,能力,角色定位,品质(自我认知),动机,我们的目标,进取心、主动性 忠诚度、xxx,职业素养,知 识,基础知识 专业知识,XX岗位 胜任模型,技能/能力,通用能力 专业能力 操作技能,教学分析素质模型清单,思考：,顶岗实习接触不到核心业务，如何培养学生就业能力？ 如何打通知识到能力的转换？我们能否为每个层面都建立应用型实验环境？ 是授之以鱼还是授之以渔？,经管类的专业课程，是线性结构还是网状结构？ 我们是否应该给学生一个完整的金融学科知识体系？还是激发探究性学习的兴趣与动力？ 金融工具创新日新月
8、异，金融产品层出不穷,争论：,第一步：就业方向调查,第二步：任务与职业能力分析,第三步：实训体系设计,第四步：课程群与人才培养方案设计,经济学基础知识 经济学模拟沙盘,认知实训,金融学基础知识 ：金融实战3D,会计学基础知识 ：手工ERP沙盘,柜面 会计,储蓄 出纳,银行 卡,外汇 交易,证券 交易,国际 结算,保险 业务,操作 实训,信贷业务及风险管理实训,金融营销管理实训,投资（财务）分析实训,商业银行沙盘模拟经营实训,业务 实训,新旧人才培养模式的对比,开设的课程是否必须？ 课程讲解的知识点真的在工作中有用？何时用？什么岗位用？ 知识点提高了哪些能力？ 这些能力是否对就业有帮助？,环环相
9、扣,课程,知识点,能力,就业与发展,实训体系,教学设计,培养方案,第一步：就业方向调查,第二步：任务与职业能力分析,第三步：实训体系设计,第四步：课程群与人才培养方案设计,第五步：教学设计,专题二：教学设计（以典型课程为例）,列出商业银行风险控制表和整改意见表,能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告,能够对资本市场的宏观运行进行点评分析,能够撰写简单的商业银行分级监管报告,能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析,能力考核项目与要求,能够对商业银行三大报表进行简单分析,能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告,商业银行经营与管理,课程背景,企业,央行 银监会,商业 银
10、行,房地产公司代表产品市场，商业银行代表资本市场，央行和银监会代表监管层。,投资理财区,客户开发区,客户经理,帐务处理区,投资经理,综合柜员,行长,信贷经理,市场运营区,培训形式,初始年基准利率水平,存款利率：3% 贷款利率：6% 法定准备金率：15%（以后各年度央行不对存款准备金支付利息） 再贷款利率：4% 再贴现利率：2% 同业银行折借利率由各银行自定,以后各年度利率受央行调控影响,的设计,商业银行通过向企业开展存贷业务、投资业务、中间业务获得利润。 商业银行可以采用发行债券、同业拆借、向央行借款等方法管理流动性。 商业银行在模拟经营中注意平衡盈利性、安全性、流动性。,第一天上午 基础讲解
11、（内容介绍）、破冰游戏 故事引导、课程背景介绍 初始年引导学习与规则理解 1) 各商业银行公布自己的名称、经营理念与重点业务； 2) 各企业公布自己的名称、经营理念与重点业务，并自行选择基本存款账户的开户行以及日后业务的往来行； 3) 央行宣布需要各商业银行提交的年度资料，以及具体的监管目标； 4) 银监会宣布需要各商业银行提交的年度资料、对银行的评级依据以及相应监管手段,第一天下午（第一二会计年度） 1）企业投标经营开始、商业银行开始存款及贷款业务竞争 2）银监会对各银行监管、中央银行根据宏观经济环境调控市场； 3）本年经营资料汇总、次年监管政策公布,主题分享一： 商业银行的报表与绩效,主题
12、分享二： 商业银行资产与负债管理,第二天上午（第三、四会计年度） 1）企业开始各项投资、开始扩张经营、企业与政府开始发行债券 2）商业银行不仅要进行存款及贷款业务竞争，还需要关注经济风险 3）商业银行开始出现同业竞争与合作 4）银监会对各银行监管趋于复杂,主题分享三： 宏观经济运行规律与风险识别,主题分享四： 央行主要业务与货币工具,第二天下午（第五、六会计年度） 1）企业经营风险开始显露、宏观调控风险出现 2）商业银行需要开展多种中间业务，并设计各种产品组合进行市场竞争 3）银监会对各银行监管更加完善、中央银行调控手段多变； 4）商业银行业绩评比,主题分享五： 商业银行评级与银监会监管,主题
13、分享六： 信贷风险管控,第一阶段 课程导入,第二阶段 模拟经营,第三阶段 业绩盘点,第四阶段 总结点评,分 组,确立经营目标,学习运营规则,组织管理团队,客户 营销,风险 分析,贷后 跟踪,方案 设计,整体经营 风险管控,填写报表,指标对比,原因分析,知识分享,讲师点评,个人存款竞标,土地竞标,修建商品房和别墅等,提供项目开发贷款,报价投标销售房产,办理消费贷款,办理企业存款,吸收企业存款,投资理财,办理委托理财,商业银行经营流程,房产公司经营流程,央行发行央票,发行国债,发行金融债券,票据贴现,同业拆借,央行调控 银监会监管,个人存款业务,竞争企业存款：可采用利率竞争、组合贷款等方式竞争 企
14、业项目开发贷款：资产负债率由银行自定 企业流动资金贷款：利率范围0.5,2倍,投资业务,不动产投资基金,产业投资基金,金融投资基金,国债,金融债,银行股票,企业股票,破产兼并,发起成立新银行 ,商业银行发行股票,各银行可按一定比例发行股票，并确定发行价、利润分配比例、承销费用率、未来发展规划 银行和企业均可购买银行股票,商业银行发行金融债,存贷比超标银行可同业拆借或发行金融债，资本充足率不足必须发行金融债。 商业银行金融债券余额不得超过其上年存款余额的8%，金融债必须由另一家银行承销，金融债的期限一般为6年，利率自定。,经济下行，央行将降低存贷款利率、存款准备金率、降低房地产首付比率 经济过热
15、，央行将反向操作 央行还将发行或回购央票调控流动性 政府会发行国债刺激投资 政府调整税收影响经济,商业银行风险管控实验,央行的主要职责与货币工具运用实验,银监会对商业银行的评级和监管实验,企业信贷业务实验,主要教学内容与要求,商业银行三大核心业务与管理实验,商业银行经营与管理,商业银行投资与理财业务实验,您如何评价沙盘游戏中的商业银行绩效与运营状况？反思现实中如何评价？ 如何分析沙盘游戏中央行监管的两难局面？ 如何识别沙盘游戏中宏观经济的运行风险？请对比现实说明。 分析贵银行不良贷款的结构？如何避免不良贷款的产生？ 结合沙盘运营，谈谈对商业银行运营风险进行预警？ 您在处理不良贷款时容易出现的问
16、题有哪些？ 如何在不同环境中选择最佳理财产品？ 如何成为一名优秀的客户经理？,学生分享主题,商业银行组：即银监会对各银行的监管得分，由系统自动给出； 企业组：即银行对各企业综合信贷评级得分，由系统自动给出； 央行政府和银监会组：知识点分享与监管质量得分，由老师和学员共同给出。,我们对商业银行真实运作情况有了一定的了解。由我们亲自动手，结合贷款程序，从头到尾，实际操作一遍，实战真是太残酷了！ 4天时间，我们学会了评价银行经营业绩的基本财务指标，学会衡量企业市场价值的方法。体会了商业银行运作的基本知识，商业银行如何在卓有成效的短期策略和成功的战略中找到平衡。学习制定并实施商业银行营销策略，找准目标客户。 联系实际生活，我们相信经过这门实训课程，我们在应聘
