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1、恒信融资租赁设备进口风险分析,广州无线电集团国际商贸公司 董俊 2011年9月27日,目录,第一节 租赁行业及恒信租赁的最新动态 第二节 当前项目的各方及合同签订模式 第三节 当前项目的业务情况简介 第四节 苏美达的收费及未能与用户合作原因 第五节 苏美达和怡亚通的另一种操作模 第六节 苏美达在业务中承担的风险 第七节 无线电的参与此项业务的利弊 第八节 我司提出的合作建议及客户反馈,第一节 租赁行业及恒信租赁的最新动态,2010年中国融资租赁规模已达5000亿元，比2009年增加近一倍，预计2011年融资租赁资产规模将达到8000亿元。目前中国有各类租赁公司260余家，其中外资190家，内资
2、试点53家，金融系租赁公司18家。 上海市租赁协会会长高传义9月25日对外预计，今年租赁行业的增长率仍能超过20%。 9月26日，国内外资租赁公司中资本金最大的公司之一恒信金融租赁有限公司（下称“恒信公司”）与中国银行、农业银行、交通银行以及工商银行签订协议，将从这些银行获得20亿元中长期银团贷款授信。（21世纪经济报道 ） 不仅如此，就在一个星期前，恒信还与国开行等签订了约12亿元的银团贷款授信协议。 2011年9月，恒信资产规模已超过70亿元，比去年同期增长超过50%,第二节 当前项目的各方及合同签订模式,设备采购方：广州市晨辉印务有限公司（下简称“晨辉”） 设备供应商：小森株式会社 (下
3、简称“小森”） 设备出租方：恒信金融租赁有限公司（下简称“恒信”） 设备承租方：广州市晨辉印务有限公司 进口代理方：江苏苏美达国际技术贸易有限公司（下简称“苏美达”） 外贸进口合同：买方晨辉 卖方小森 进口代理方苏美达 三方代理进口合同： 甲方恒信 乙方晨辉 丙方苏美达 融资租赁合同：出租人恒信 承租人晨辉,第三节 当前项目的业务情况简介,1、合同金额： 外币合同金额：852190美元 租赁合同金额： 6,679,700.00 2、合同签订后，晨辉支付2150000万元人民币给苏美达，苏美达给日本小森开具6个月100%远期信用证。 3、开证约两周内到货，苏美达办理清关手续并代缴税款930000
4、元，清关后交货给晨辉。 4、6个月后，信用证到期，恒信一次性支付余款4529700元给苏美达 5、苏美达收到恒信 的款项后与银行交割,第四节 苏美达的收费及未能与用户合作原因,1、苏美达的收费： 代理手续费0.6% 银行授信额度占用费0.2%/月 合计：0.2% 6+0.6%=1.8% 预估毛利：1.8% 6,679,700.00=元 其他杂费：实报实销 2、苏美达未能与用户达成合作的原因 江苏苏美达国内无法申请到国内6个月远期信用证额度 苏美达愿意在香港开出信用证，卖方变成永诚，客户考虑质量售后保证问题 香港开证，还涉及到小森贴现的款的缴税问题。 客户急于购进设备，尽早投入生产，原计划9月3
5、0日前开出。,第五节 苏美达和怡亚通的另一种操作模式,苏美达,香港永诚,小森会社,最终用户,香港永诚是苏美达在香港的子公司 苏美达收到几十万的定金后，永诚给国外开出100%信用证 半年或者一年后苏美达收到最终用户货款，再TT给香港永诚,怡亚通则倾向于帮助客户在香港融资，然后分期付款，及用户分36个月付款给怡亚通，怡亚通分批支付给国外供应商。,第六节 苏美达在业务中承担的风险,1、资金风险： 苏美达在收到预付款后，开出6个月远期信用证，6个月后若因金融动荡、经济衰退等原因导致恒信资金断裂或紧张，恒信是否能够支付大部分余款。而苏美达对银行的应付款义务已经形成，必须支付大笔款项。 2、违约风险 最终
6、用户是从事印刷生产行业，规模有限，如因经济原因导致违约，恒信是否仍承担对苏美达的付款义务。 3、货物风险 货物已交至最终用户并进行生产使用，苏美达对货物没有控制和监督的能力，如发现用户倒卖设备、设备损坏纠纷等，恒信是否仍按时支付苏美达的货款。 4、,第七节 无线电的参与此项业务的利弊,1、有利之处 可以做大业务量和收入，海德堡华南10亿销售额，小森4亿销售额 可以提高利润，虽然利润率比较低，但设备价值一般在60万美元以上，如果按0.6%-0.8%手续费+代垫授信的利息，每单利润可在8-10万以上 可拓宽公司行业领域，通过租赁公司、代理商深入印刷设备、工程机械等成套设备的领域。 可开辟新的业务模
7、式 2、不足之处 风险与收益不够匹配。 竞争激烈，与苏美达、怡亚通、中北方等公司竞争，价格较低。 最终用户规模较小，部分业务可能只能做纯代理，客只要服务票。 主动权较小，在供应链中相对比较被动。,第八节 我司提出的合作建议及客户反馈,1、我司的风险控制建议及客户实际反馈 要求恒信修改三方代理合同，但对方回应合同可适当修改，但修改难度较大。 要求恒信给无线电开出保函，恒信理由一旦开出保函便必须起租，同时银行额度已用完 要求恒信给我司开具远期汇票做抵押，恒信认为这样做会增加客户成本，不愿接受。 向保险公司购买财产保险，保险公司需要较长时间评估，且未必承保。 2、行业内的做法和保障 直接在三方合同中明确付款人为租赁公司，进口代理公司将信任建立在这些公司的基础之上。,谢谢观赏！,
