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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划重点可疑交易报告符合什么标准的交易，必须作重点可疑交易上报给中国人民银行当地分支机构和当地公安机关？答：一、金融机构反洗钱规定第十三条“金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告”。二、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第二十五条“金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告
2、中国人民银行当地分支机构，并配中国人民银行的反洗钱行政调查工作”。三、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第九条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。四、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理
3、办法第二十六条金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文的。对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。五、中国人民银行反洗钱调查实施细则第二十五条客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。同时，除按照上述五条规定的可疑
4、交易上报人民银行当地分支机构外，按银石办发XX61号关于加强重点可疑交易报告报送及协助做好反洗钱调查工作的通知文件要求，对司法机关查封、冻结的相关客户的帐户或交易，有理由怀疑该客户或交易涉嫌洗钱或洗钱的上游七类犯罪的，也要作为重点可疑交易，以书面形式上报人民银行当地分支机构。上报重点可疑交易报告有哪些要求？答：1、重点可疑交易分析报告的语言要精练，数据分析有理有据，可疑点分析强调主观分析和非数据因素。2分析报告要对可疑交易进行描述“发现过程、可疑账户开户情况、可疑交易情况、可疑点分析和初步判断意见”。3、除上述分析报告外，还需复印和扫描可疑交易原始凭证资料，同时打印明细账并加盖公章。模拟案例分
5、析：关于可疑交易的报告中国人民银行*分支行反洗钱部门：近日，我行发现简洁概述。现将有关情况报告如下：一、发现情况说明发现的过程，以及当时发现的可疑现象二、涉嫌单位或个人的基本情况从开户资料看，账户基本情况：开户资料，特点，活动情况实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息三、资金交易情况总体情况时间、笔数、金额等资金来源情况资金去向情况四、可疑点分析交易特点、重点账户，分几点说明五、判断结合数据分析和以往经验，给出可能涉嫌犯罪类型的判断特此报告。报告行*年*月*日关于对公客户重点可疑交易的案例一、案例介绍XX纺织制衣有限公司，其注册资本66万元，该公司为企业法人，注册地在某乡镇，其经营范围为
6、针织、羊毛产品的开发、生产、销售；农产品的收购、加工、销售。该公司在支行营业室开立基本账户。账户开立后，法定代表人向银行申请开通企业网上银行，自开户至业务中止，没有购买过任何凭证，也很少来银行领取回单，且从未在柜面办理过业务。在短时间内，交易多、量大，资金转入后在账户中不停留，其资金来源主要是沿海地区，对收到的款项均通过网上银行转出，款项绝大多数流入个人账户之中，且日终余额为零或较少，与公司、厂的生产经营规模不符。二、案例分析基于单位账户的交易特征，经过银行反洗钱管理人员的分析判断，账户符合金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法关于“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与
7、客户身份、财务状况、经营业务明显不符”和第三条“法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款”。同时，也符合对公客户反洗钱风险分类的特殊交易行为，如账户的发生额很大、交易多，但日终余额却很少；注册资金与交易金额、交易频率明显不匹配；开户后立即开通网上银行功能，且很少或从未在柜面办理过业务。采取的措施：经甄别，上报至银行反洗钱中心和当地人民银行；在人民银行反洗钱系统中将该对公客户的风险等级进行调整，冻结客户的电子银行转帐功能。三、案例启示加强学习，提高反洗钱的技能。作为反洗钱“第一线”的金融机构，我们的管理人员、业务人员要切
8、实履行反洗钱的职能，注重反洗钱法律、法规的学习，重点是反洗钱客户的身份的识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱制度，掌握反洗钱工作操作规程，熟悉各种金融工具和交易办法，进一步提高反洗钱业务技能。增强人工识别技能，提高可疑交易报告质量。鉴于银行系统上报反洗钱可疑报告数量明显偏多的情况，营业网点反洗钱岗位人员不能过分依赖反洗钱系统生成的数据，要加强对可疑交易特征类型的学习，提高可疑交易甄别技能，同时，应确保每天现场管理人员查询反洗钱监测系统，做好相关信息的补录、判断、甄别和报送工作，提高可疑交易的报告质量。加强电子银行业务领域的反洗钱工作。做好电子银行领域重点可疑交易的识别、洗钱特征的分析、公转私额度的限额控制、高风险客户的监控和报告工作，有限防范电子银行渠道的洗钱风险。1目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。
