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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划票据风险排查报告银行承兑汇票业务自查报告信用社票据业务自查报告：按照关于开展全省农村信用社票据业务检查的通知文件要求，联社领导十分重视，迅速抽调了业务部、稽核部、财务部有关人员，成立了票据业务自查工作小组，对联社年6月底以前所办理的贴现及银行承兑汇票进行了专项检查，现将检查情况汇报如下：一、办理票据业务的基本情况联社从今年3月份开办了贴现业务，至今累计办理贴现业务765笔，金额49079万元，其中今年办理263笔，金额15965万元；年办理502笔，金额33114万元。在办理过程中，
2、从未发生过一笔到期未收回现象，止年6月末贴现余额为21920万元，经核查账实相符。年4月份开办银行承兑汇票业务，至6月末累计办理承兑汇票6笔，金额380万元，全部为全额质押，不存在任何风险。二、风险管理和内控制度建设情况管理制度方面在开办贴现业务和签发银行承兑汇票业务前，联社依据陕西省、农村信用社银行承兑汇票业务管理暂行办法陕西省农村信用社银、行承兑汇票操作规程陕西省农村信用社贴现、转贴现及再贴现操作细则文件规定，结合实际，制定了农村信用社票、据中心业务操作流程农村信用社票据中心内控制度、农村信用社贴现操作细则农村信用社票据中心岗位职责等制度，也建立了农村信用社票据业务突发事件应急制度和农村信
3、用社票据业务违规责任追究制度。授权授信方面联社已建立了承兑、贴现业务各层次、各环节的授权体系，并将承兑、贴现纳入了统一授信范围，实施授权管理，并核定了承兑的最高限额。业务流程方面在业务流程方面，联社按内控要求明确了承兑、贴现业务的操作流程，明确了风险管理、信贷管理、会计结算等票据业务操作程序和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。三、管理制度执行情况在管理制度执行情况方面，联社执行的较好，票据业务岗位设置做到了前中后台分离，严格执行审贷分离制度，每笔业务都经“印、押、证”贷审会和有权审批人审批；严格落实了授信审批条件；三分管制度和岗位分离、相互牵制制度落实到位；专用印章管
4、理、使用规范；银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记等环节符合制度要求；承兑汇票空白凭证账实相符；办理承兑的相关质押单证和抵押物、贴现票据能按规定登记、保管，不存在虚假票据的问题及抵押品随意变更及丢失的问题；档案管理符合要求，资料完整。四、存在问题承兑汇票业务存在问题在自查中，我们发现所办理的承兑汇票中有一笔签发人为陕西海燕焦化集团公司未在信用社开立存款基本帐户，但签发的该笔承兑汇票是全额质押保证，故不存在风险隐患。贴现业务存在问题在所办理的贴现业务中，有个别户贴现资料中没有企业财务报表，不便于分析该企业的财务状况。五、纠改措施承兑汇票业务方面联社要求在今后签发银行承兑汇票时要严格按照办理
5、银行承兑汇票的有关规定办理好此业务，并继续实行全额质押保证，努力降低承兑汇票的风险度，稽核部门将加大对承兑汇票办理的稽核力度，促使该业务合规、稳定发展。贴现业务方面联社要求票据中心在以后办理贴现业务过程中，将相关的各类材料整理齐全，确保贴现资料的完整性，将每一笔贴现业务合规、合理、合法的办好。附件：1、农村信用合作联社票据业务自查情况统计表2、农村信用合作联社银行承兑汇票违规情况统计表3、农村信用合作联社贴现业务违规情况统计表4、农村信用合作联社票据业务检查违规人员处理情况统计表年月日关于票据业务贸易背景真实性检查的报告为认真贯彻落实行关于开展票据业务贸易背景真实性检查的通知文件精神，近期，我
6、行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。现将有关自查情况汇报如下：一、基本情况票据业务基本情况。1、银行承兑汇票。截止年月日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元以上的合同笔，承兑余额合计万元。另外，截止年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面金额万元。2、票据贴现。截止年月日止，我行票据贴现余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元以上的合同笔，贴现余额合计万元。自查总体情况。本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行文件后迅速召开了由行长、分管行长、风险管理部、业务管
7、理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了该项检查工作，并成立了行长、分管行长为正副组长的检查领导小组，明确了责任，具体由风险管理部牵头组织，业务管理部门配合，检查方式以营销部门自查为主。从检查总体情况看，我支行能认真执行银监部门和总行相关文件和精神，审慎开展和办理各项票据业务，风险意识进一步增强，办理的票据业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序进行调查、审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进一步规范，档案资料基本完整齐全。但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度执行存在一定缺陷，需要在今后经营管理中进一步改进。二、存
8、在问题截止年月日止，我行办理的部分票据业务存在对证明贸易背景真实性相关资料审查把关不严的现象：未按实填写相关调查表办理票据业务均需填写票据业务调查表，表中“商品交易合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对”、“承兑或贴现金额是否超过增值税发票或税务发票金额”等有关涉及增值税发票的栏目，我行所有票据业务均填写。而至检查日，发现有笔银行承兑汇票业务，企业尚未提供增值税发票复印件;笔银行承兑汇业务和笔票据贴现业务，企业提供的增值税发票不足承兑或贴现的票面金额。档案资料收集不及时按照银监和总行相关文件规定，办理银行承兑汇票业务，应在出票日两个月内收集企业增值税发票或普通税务发票并留存发票复印件存档保管
9、。检查发现，共有3笔业务存在收集的发票开票日超过出票日两个月。税票为变造票，贸易背景不真实。税票被作废，贸易背景不真实。税票为他行重复使用，贸易背景有不真实的可疑。票据用途不合规。三、整改措施对自查发现的问题，我支行主要采取了以下整改措施：自查自纠，加大处罚。对自查中发现的所有不合规操作行为，我行按照违规管理办法，对责任人的违规行为进行了登记。对事后能有效整改的问题和缺陷要求各个责任部门即时整改和限期整改，不能整改的，核实相关责任人，加大违规处罚力度，在行内通报批评并予以一定的经济处罚。依法合规，审慎经营。对票据业务，我支行重申了以下几点意见：1、加强票据业务基础管理工作。加强对员工的教育和辅
10、导，强化合规经营意识，正确处理好业务发展与合规经营的关系，要求相关部门在业务流程中强化对贸易背景真实性的审查，把握好三个严禁：严禁办理没有真实贸易背景的票据业务，严禁要求企业存款回报等为名，为企业签发银行承兑汇票，严禁授信客户将贷款转为保证金。2、进一步完善票据业务奖惩考核激励机制，提高员工遵章守制的积极性、主动性。3、加大业务检查力度，督促员工进一步增强合规操作意识，降低违规现象的发生。员工行为风险排查报告林州市农村信用合作联社关于“五大风险”排查工作开展情况的报告河南省银监局安阳银监分局：为切实防控案件风险隐患，力促农信社稳健发展，根据省联的通知要求，我社结合工作实际，于XX年3月25日至
11、4月30日在全辖深入开展了“五大”风险排查工作，现将有关情况报告如下：一、组织开展情况为确保活动取得实效，联社专门成立了由理事长任组长，其他班子成员任副组长，机关各部门经理和各信用社主任为成员的“五大风险”排查工作领导小组，领导小组下设办公室，具体负责“五大风险”排查活动的组织开展，并抽调27名基层信用社副主任分九个检查组，对全辖所有营业网点和联社机关进行了排查。联社专门制定了“五大风险”排查活动实施方案，明确了排查重点、排查时间、范围和阶段以及工作要求，有效确保了本次活动的扎实开展。二、排查情况一是对基层营业网点负责人、员工利用农信社平台及农信社员工身份，以高息为诱饵参与社会非法集资、民间融
12、资等违法违规行为方面：经对部门经理、部门副经理当面询问了解，以及对职工进行走访，未发现问题；二是对农信社员工内外勾结、盗用或挪用客户资金行为方面：经排查走访员工，未发现问题；三是对员工异常行为进行风险排查，包括对员工和直系亲属银行账户大额资金异常变动情况的排查，以及对员工炒股、做期货、包养情人、吸毒、投资经商等情况：经排查，无员工异常行为；四是对票据业务进行风险排查，重点排查票据的“四真”，即对“票据本身是否真实、票据贸易背景是否真实、票据背书是否真实、票据业务会(来自:写论文网:票据风险排查报告)计记录是否真实”进行核查：经检查，票据业务未发现问题；五是对理财业务及银证、银保等业务的合规性：
13、未开办理财业务及银证、银保等业务。三、取得效果通过风险排查工作的深入开展，有效规范了员工操作行为，规避了风险隐患，树立了规范管理、合规经营的科学理念，为今后各项工作稳健发展夯实了基础。四、下一步工作措施加强员工教育，提升风险防范意识。有组织、有计划的开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法制和案例警示教育。通过有声有色的教育活动，引导员工牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，培养诚实守信的职业操守，增强遵纪守法和风险防范意识，夯实案件防控工作的基础。加强制度建设，提升风险防控能力。认真研究、查找易发和多发的特点和规律，举一反三，进一步完善内控制度，细化操作规程，规范员工行为，堵塞制度和管理漏洞，让内控制度覆盖每一个岗位、每一项业务环节，真正形成用制度管权、用制度管人、用制度管事的管理机制。加强违规问责，提升制度执行力。对违反制度的行为和人员从严从重处罚，使相关人员对违规、违纪行为望而却步，确保各项业务在有效监督的环境下有序、健康发展。二一三年四月二十二日目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。
