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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划理财之道实训心得理财之道财务模拟对抗分析报告学院：湖南商学院北津学院专业与班级：财务管理1124班组次：第七小组指导老师：官小春团队成员：总经理：刘畅总经理助理：李凯旋财务经理：邓连红营销经理：刘智齐成本经理：邹德河投资经理：王波时间：XX年12月24日姓名：李凯旋学号：11052XX理财之道财务模拟对抗分析报告摘要：理财之道财务管理电子对抗系统提供一个模拟的市场环境，参加训练的所有学生自有分组组成多家企业，并在一个共同的环境下相互对抗竞争，小组成员分别担任企业的总经理、总经理助理、
2、财务经理、成本经理、投资经理、投资经理等角色，全面体验企业发展的各个阶段。企业发展中的各项财务管理工作以及其他企业运营管理工作等各个方面的经营决策，均由团队成员根据市场发展与竞争形势的变化独立完成，最终通过平衡计分卡的综合评价分数来全面衡量模拟企业的经营绩效。关键字：理财之道；圣地亚哥金坷拉；经营绩效前言我公司在运营前，成立了一个六人团队，明确各自的职责与义务。为更好的形成团队合力已达到预期效果，相应的制定了重要的战略规划和经营目标。在运营过程中，设法使企业具备最佳前景，实现战略计划，努力达成经营目标。在训练结束时，争取使企业在所有企业中运营名列前茅。一、实习目的掌握财务管理理论在实践中的应用
3、，提高实际操作能力；提高综合分析问题和解决问题的能力；培养统观全局的能力和系统思考的能力；理解并学会沟通与协作，培养团队精神；二、实习动员XX年10月25日，在校实验楼411教室，财务管理专业在管小春老师的带领下召开了财务管理专业“理财之道”专业实训动员大会。老师详细的向我们讲解了此次实训的目的、过程安排以及实训的意义，最后祝愿我们能在本次实训中有所收获。三、实习分组为了更好的进行对抗训练，我们所有同学分成了14个小组，每组6-7名同学。同时，我们以小组为单位，组建公司。并进行了确定公司名称、目标等一系列组建活动。四、组建公司我们小组成立公司圣地亚哥金坷拉股份有限公司五、总经理助理工作职责担任
4、总经理助理期间，以下是我的工作职责：1、在公司经理领导下负责办公室的全面工作，努力作好公司经理的参谋助手，起到承上启下的作用，认真做到全方位服务。2、在公司经理领导下负责企业具体管理工作的布置、实施、检查、督促、落实执行情况。3、协助公司经理作好经营服务各项管理并督促、检查落实贯彻执行情况。4、负责各类文件的分类呈送，请公司经理阅批并转有关部门处理。5、协助公司经理调查研究、了解公司经营管理情况并提出处理意见或建议，供公司经理决策。6、做好公司经理办公会议和其他会议的组织工作和会议纪录。做好决议、决定等文件的起草、发布。7、做好企业内外文件的发放、登记、传递、催办、立卷、归档工作。8、负责保管
5、使用企业图章和介绍信。9、负责企业内外的公文办理，解决来信、来访事宜，及时处理、汇报。10、负责上级领导机关或兄弟单位的接待、参观工作。11、认真完成自己任务的同时，根据实际情况制定一些列创新举措，进一步完善公司全盘管理机制，保证公司走健康高效之路。六、对抗过程战略分析1.第一季度，主要是生产决策。生产决策时是公司营运很重要的一环。通过查看产品市场趋势图和需求量，权衡了购置、租赁的成本，最终我们选择租赁一间标准厂房，购买低端设备L1，低端设备L2，中端设备M1，购买低端原材料，招聘低端设备L1、低端设备L2工人一组，招聘1571号中端M1下的一组工人。扣除所有费用后，公司现金余额为1,122,
6、。公司投入生产低端产品，生产数量为800套。订单编号为1的产品订单报价为元。广告投入为22,元。订单编号为25的产品订单报价为元，其广告投入为16,元。因为在第一季度主要是低产品的市场，中高端市场不明朗，但是我们考虑到第二、第三季度其他小组的决策，所以在这一季度我们先生产低端产品，同时，进行中端生产线的建设。在产品生产上，两条低端生产线全部满额生产，共生产出800套产品。在产品报价上，我们运用成本分析对产品的成本进行了计算，并仔细的研究了客户的订单需求量，定价限额及市场竞争状况，根据各个订单的订单量、回款周期，单个产品成本做了相应的报价。系统配送后我们拿到了1号订单334套产品和25号订单30
7、0套产品，货物全部销售。销售毛利较高，库存积压不多。由于预算后期资金可能存在不足，申请一笔短期借款，申请的借款金额为800,元。扣除相关费用后，年末公司现金为768,元。2.第二季度，根据市场需求，中端产品开始出现。年初公司现金为883,元。因为我们在第一季度买了两条低端生产线，库存积压不多，同时我们也进行了中端生产线的建设。因此，我们决定再建设一条中端生产线，来满足市场需要。公司采购中端原料，购买数量为1200件，产生应付账款，付款周期：1年。采购低端原料，购买数量为600件。公司投入生产低端产品，生产数量为600套。公司投入生产中端产品，生产数量为1200套。订单编号为36的产品订单报价为
8、元。广告投入为100,元。订单编号为34的产品订单报价为元，其广告投入为24,元。订单编号为35的产品订单报价为元。广告投入为22,元。订单编号为25的产品订单报价为元，其广告投入为21,元。系统配送后我们拿到了36号订单894套产品和35号订单366套产品，34号订单247套产品。由于资金预算不够，我们第一个季度就去银行进行了借款。产品报价也是非常谨慎，考虑了各方面的因素。市场份额较第一季度有所上升，存货压力减少，低端产品L1交付数量为247套低端产品L2交付数量为366套。中端端产品交付数量为894套。销量也不错。由于中端产品利润较高，在第二季度的盈利表现也在上升，并高于行业平均水平。扣除
9、相关费用后，年末公司现金为297,元。3.第三季度，扩大生产。扩大再生产是企业规模化的必经之路，但由于预算不合理，公司申请一笔紧急借款，申请的借款金额：1,226,元。借款利率为%。这完全出乎我们的意料。公司决定再申请一笔短期借款，申请的借款金额：250,元。借款利率为%。公司采购中端原料，购买数量为200件，产生应付账款，付款周期：1年。采购低端原料，购买数量为200件。公司投入生产低端产品，生产数量为200套。公司投入生产中端产品，生产数量为200套。订单编号为43的产品订单报价为元，其广告投入为100,元。订单编号9为的产品订单报价为元元，其广告投入为24,0(来自:写论文网:理财之道实
10、训心得)元。订单编号43为的产品订单报价为元元，其广告投入为24,元。系统配送后我们拿到了9号订单400套产品和43号订单500套产品。由于第二季度的销量不错，因此我们组决定大生产。但是由于前期预算不得当，造成现金断流。公司生产了较少的产品。在定价方面制定了在购资金回收期长的价格定高些，短的价格定低些，并投入较多的广告费用的策略，以此来争取到更多的订单。较第二季度大胆些，投入更多生产，高风险有高回报在第三季度也拿到了不错的订单。扣除相关费用后现金余量为-204,元。系统自动申请一笔紧急借款，申请的借款金额为255,元，借款利率为%。4.第四季度，分散经营得不偿失。年初公司现金为1,119,元。
11、公司采购中端原料，购买数量为1200件，产生应付账款，付款周期：1年。采购低端原料，购买数量为800件。公司投入生产低端产品，生产数量为200套。公司投入生产中端产品，生产数量为1200套。公司投入生产低端产品，生产数量为800套。订单编号为50的产品订单报价为元，人员资料：总经理：XX投资经理：XX营销经理：XX财务经理：XX成本经理：XX人事经理：XXX所在小组：第三组成果展示：1.综合表现2.市场表现3.财务表现4.盈利表现5.成长表现理财之道实训总结我在我们小组担任的是资金经理的角色，主要负责现金流量表的预测和管理。我同我们小组成员一起来对我们模拟公司的经营进行了决策和管理。以下是我在
12、这次的模拟经营实训的几点心得：一、项目投资决策最优化为目标合理安排生产线对于创造价值而言,投资决策是三项决策中最重要的决策。筹资的目的是投资,投资决定了筹资的规模和时间。投资决定了购置的资产类别,不同的生产经营活动需要不同的资产,因此投资决定了日常经营活动的特点与方式。在实训中,团队投资决策的关键就是高、中、低端生产线的安排。不同的产品线配置将影响到公司期初的筹资数额、将来产品的平均盈利能力及竞争压力。现金流量是投资决策考虑的关键指标,它是进行企业价值判断的重要指标,是企业持续经营的基本保障,也是企业扩大再生产的资源保障,同时还是影响企业流动性强弱的决定因素。若在购买生产线之前未对预计当期现金
13、流出和下季初费用扣除加以计算,就无法安排好筹资方案,企业将很可能出现资金链的断裂,通过紧急贷款补足负的现金流量,之后只好通过借款维持经营,借款的额度又受财务状况的直接影响,因此企业走入到一个财务困境中。就拿这次实训的现金流量表来说，由于现金流量预测和分析的问题，我认为我们小组第一季度的投资所用的资金量比较大，需要使用向银行借款来完成后面几个季度对产品的开发与生产，我要求组长向银行借款1,500,元。由于这一次错误的决策和对未来现金流量的错误估计导致了我们小组到第4季度，由于订单数量的获取和产量的不对称产生了罚款，再加上还贷的压力最后使我们小组走向了濒临破产的边缘。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。
