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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划某电视机厂计划用两年的时间时间价值作业：1、业拟向银行借款1500万元，借用5年后一次还清。甲银行贷款年利率为16%，按年计息，乙银行贷款年利率为16%，按月计息，问企业向哪家银行借款较为经济？若乙银行贷款年利率为15%，则哪家较为经济？2、某公司利用外商贷款引进技术，外商提出两种年利率方案以供选择。方案一：年利率为12，每年复利一次；方案二：年利率为10，每月复利一次。贷款额和偿还条件相同，试分析哪个方案可行。3、企业为上一条新的流水线向银行借款20万元，年利率为12，偿还期3年，
2、试就以下三种还款方式，分别计算还款额。(1)第3年年末一次还清本金和利息。(2)每年年末等额偿还本金和利息。(3)每年年末只还利息，第3年年末一次还清本金。4、某项目建设需用一台数控机床。若购买此机床需要投资6万元，使用寿命10年；若租用同型号机床，每年年底租金8千元，需租用10年。基准折现率为10，其他费用忽略不计，试分析购买与租用哪种方式更经济合理。5、某学生在大学4年学习期间，每年年初从银行借款XX元用以支付学费，若按年利率10计复利，第四年年末一次归还全部本息需要多少钱?6、某人为购房于年初向银行贷款38万元，年利率为5，试问他将在30年的每月月末向银行归还现金多少?他所承担的年实际利
3、率为多少?7、某型设备的经济寿命10年，预计年净收益为15万元，寿命期末残值为0。若投资者要求收益率达到15，试问投资者愿意以何价位购买此设备?8、某项目第1年投资200万元，第2年投资300万元，投资在年初，第3年起投产，投产时投入流动资金60万元。投产第1年净收入50万元，以后每年净收入80万元，共使用10年，期末残值回收10万元。年利率为10，试画出该项目的现金流量图；若第2年投资使用的是银行贷款，分5年等额偿还，每年应偿还银行多少万元?9、某企业兴建一工业项目，第一年投资1000万元，第二年投资XX万元，第三年投资1500万元，投资均在年末发生，其中第二年和第三年的投资由银行贷款，年利
4、率为12%。该项目从第三年起开始获利并偿还贷款，10年内每年年末获净收益1000万元，银行贷款分五年等额偿还，问每年应偿还多少万元？画出企业的现金流量图。10、某工程项目借用外资15亿元用于进口设备，年利率10%，设备第一年年末到货，第一年年中开始计息，两年后开始投产，投产两年后开始达到设计能力。投产后各年的盈利和提取的折旧费如表75，项目投产后应根据还款能力尽早偿还外资贷款。试问单位：万元1）用盈利和折旧偿还需要多少年？2）若延迟两年投产，用盈利和折旧偿还贷款需要多少年？分析还款年限变动的原因？3）如果只用盈利偿还贷款，情况又如何？为什么？15000*XX/(1+10%)+XX/(1+10)
5、+3000/10%1-1/(1+10%)*1/(1+10)11、假设元旦越野赛跑比赛中你荣获冠军，奖金支付方案有以下五种2n21）立即支付10万元；2）期限为10年的年末年金19万元；3）第10年年末一次支付32万元；4）永久年金114万元；5）从第六年末起支付五年的等额年金5万元。请绘制各方案的现金流量图，计算分析每一方案之价值，并选出最大价值的方案。12、连续8年每年年末支付一笔款项，第一年XX0元，以后每年递增1500元，若年利率为8%，问全部支付款项的现值是多少？nF=P*(1+r)F=20*(1+12)F,P,A,G,s,r,nF/P,P/F,P/A,A/P,F/A,A/FP/G,P
6、/sP1=6万元A2=8千元R=10%,n=10(P/A,r,n)P2=A/r*1-1/(1+r)=A(1+r)+A(1+r)+A(1+r)+A(1+r)=(1+r)A(1+r)+A(1+r)+A(1+r)+A=(1+r)*A/r*(1+r)-1AP*r(1r/m)*(1r/m)*1A(1+r)+A(1+r)+A(1+r)+A=A/r*(1+r)-1A(1+r)+A(1+r)+A(1+r)+A=(1+r)A(1+r)+A(1+r)+A(1+r)+AA/r*(1+r)-1*(1+r)432432324mnmn432432n3某公司拟投资建设一个化工厂。该投资项目的基础数据如下：1、项目实施计划该
7、项目建设期为3年，实施计划进度为：第一年完成项目全部投资的20%，第二年完成项目全部投资的55%，第三年完成项目全部投资的25%，第四年全部投产，投产当年项目的生产负荷达到设计生产能力的70%，第五年项目的生产负荷达到设计生产能力的90%，第六年项目的生产负荷达到设计生产能力的100%。项目的运营期总计为15年。2、建设投资估算该项目工程费与工程建设其他费用的估算额为52180万元，预备费为5000万元。投资方向调节税率为5%。3、建设资金来源本项目的资金来源为自有资金和贷款。贷款总额为40000万元，其中外汇贷款为2300万美元。外汇牌价为1美元兑换元人民币。人民币贷款的年利率为%。外汇贷款
8、年利率为8%。4、生产经营费用估计投资项目达到设计生产能力以后，全厂定员为1100人，工资和福利费按照每人每年7200元估算。每年的其他费用为860万元。年外购原材料、燃料及动力费估算为19200万元。年经营成本为21000万元，年修理费占年经营成本10%。各项流动资金的最低周转天数分别为：应收账款30天，现金40天，应付账款30天，存货40天。问题：1、估算建设期利息。2、用分项详细估算法估算项目的流动资金。3、估算项目的总投资。一、背景材料1.项目实施计划该项目建设期为3年，实施计划进度为：第一年完成项目全部投资的20%，第二年完成项目全部投资的55%，第三年完成全部投资的25%，第四年投
9、产。投产当年项目的生产负荷达到设计能力的70%，第五年项目的生产负荷达到设计能力的90%，第六年达到设计生产能力。项目运营期总计为10年。为方便计算，建设投资中自有资金和贷款均安投资比例投入。2.建设投资估算该项目工程费用与工程建设其它费用的估算额为52180万元，预备费为5000万元。建设投资中，土地购置费用为1000万元，形成无形资产，其它都形成固定资产。3.流动资金的估算达产年流动资金的需要量为万元，为计算方便起见，假定流动资金按生产负荷投入。3.资金来源该项目的建设投资的资金来源为自有资金和贷款，贷款总额为40000万元，贷款的年利率为%。流动资金全部为贷款，贷款利率按5%考虑。4.总
10、成本费用的估算假定达产年经营成本为6000万元，固定资产的折旧年限和无形资产的摊销年限均按10年考虑。5.营业收入及其营业税金及附加的估算达产年的营业收入为26000万元，营业税金及附加按营业收入的6%计算。6.利润总额及其分配的估算所得税率按25%计算，盈余公积金按15%考虑。7.基准收益率按12%考虑二、要求1.进行财务费用与效益分析2.进行财务分析。3.进行敏感性分析。例：某人拟以500万元的价格购入一预售楼盘的部分写字楼面积用于出租经营。已知前三年楼价款付款比例分别为15%、25%、60%，第四年即可开始出租，当年的毛租金收入为150万元，经营成本为20万元，且预计在此后的16年内毛租
11、金收入和经营成本均维持现有水平，贴现率为12%。第4年准修费用60万元，期末转售收入1600万元，转售成本150万元，准修费用200万元。试计算该投资项目的净现金流量，画出净现金流量图并计算项目FNPV按等本偿还法偿还建设投资借款。长期贷款利率为，流动资金贷款利率为。问题：1.完成财务分析的基本报表。2.计算评价指标。计算题1.某工程项目经过几次试算，结果为以折现率35%计算的净现值是800万元，以折现率33%计算的净现值是400万元，以折现率32%计算的净现值是1100万元，试计算其内部收益率。2.某企业拟引进一条大卡车油漆生产线，预计第1年投资400万美元，第年各投资200万美元，第48年
12、每年各投资100万美元，8年中平均年利率为6%，试问该企业期初应筹集多少资金才能保证引进的需要？4.某公司欲引进一套生产设备，预测该设备五年中每年可为企业带来净收益6万元。若企业要求投资收益率不低于9%，该企业购买这套设备最高出价多少？5某建设项目第一年年初投资50万元，当年投入生产，若连续五年每年年末现金流入量为23万元，现金流出量为12万元，若行业基准收益率为10%，计算该项目净现值。6某项目的建设期为两年，第一年投资2100万元，第二年投资1600万元，第三年开始生产，当年的生产负荷为三分之二，第四年开始满负荷生产。正常年份的销售收入为3600万元，经营成本与销售税金之和为2400万元，
13、第八年项目结束，有400万元的残值收入。不考虑所得税，求项目的投资回收期。7某项目建设期为2年，建设投资第一年1400万元，第二年2100万元，流动资金投人l000万元。项目第三年开始投产，并达到80%的生产能力，正常年份销售收人为10000万元，销售税金共计为销售收人的9%。所得税第三年为200万元，第四年起每年为300万元。第三年的经营成本5000万元，第四年起为7000万元，该项目寿命期15年，15年后有固定资产余值500万元。项目的基准收益率为12%。问:项目全部投资财务净现值为多少？管理运筹学物流管理教研室XX年3月第一章线性规划1.什么是线性规划?线性规划三要素是什么？2.求解线性
14、规划问题时可能出现几种结果,哪种结果说明建模时有错误?3.什么是线性规划的标准型?松弛变量和剩余变量的管理含义是什么?4.试述线性规划问题的可行解、基础解、基可行解、最优解的概念及其相互关系。5.用表格单纯形法求解如下线性规划。7.用大M法求解如下线性规划。8.A,B,C三个城市每年需分别供应电力320,250和350单位,由,两个电站提供,它们的最大可供电量分别为400单位和450单位,单位费用如表115所示。由于需要量大于可供量,决定城市A的供应量可减少030单位,城市B的供应量不变,城市C的供应量不能少于270单位。试建立线性规划模型,求将可供电量用完的最低总费用分配方案。表2单位电力输
15、电费单位:元9.某公司在3年的计划期内,有4个建设项目可以投资:项目从第一年到第三年年初都可以投资。预计每年年初投资,年末可收回本利120%,每年又可以重新将所获本利纳入投资计划;项目需要在第一年初投资,经过两年可收回本利150%,又可以重新将所获本利纳入投资计划,但用于该项目的最大投资额不得超过20万元;项目需要在第二年年初投资,经过两年可收回本利160%,但用于该项目的最大投资额不得超过15万元;项目需要在第三年年初投资,年末可收回本利140%,但用于该项目的最大投资额不得超过10万元。在这个计划期内,该公司第一年可供投资的资金有30万元。问怎样的投资方案,才能使该公司在这个计划期获得最大利润?10.某家具制造厂生产五种不同规格的家具。每种家具都要经过机械成型、打磨、上漆几道主要工序。每种家具的每道工序所用时间、每道工序的可用时间、每种家具的利润由表116给出。问工厂
