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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划合规风险部典型材料(共5篇)合规风险管理工作汇报材料海阳市农村信用社各位领导：海阳市位于烟台南端，海阳联社现有职工437人，33个分支机构，各项存款达30亿元，各项贷款21亿元。今年以来，海阳联社坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，按照省联社有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围，确保了全市农村信用社稳健经营、稳步发展。一、开展合规风险管理工作主
2、要做法：加强培训教育，强化合规意识为进一步增强全员的法制观念和合规意识，创建良好合规文化，我社从学、看、赛等三方面入手，促进了合规文化教育的深入开展。一学。认真贯彻好办事处周六学习日制度，深入开展全员“学法规、学制度”的合规文化学习活动，重点学习山东省农村信用社法律法规知识读本、山东省农村信用社员工违规违纪处罚办法等读本，根据刑法、商业银行法、贷款通则等法律法规,就信贷业务中涉及的商业受贿罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪等有关规定、表现形式及法律责任进行了整理摘编和解读，并每月进行一次考试，将考试成绩作为岗位竞聘、职务晋升的重要依据，直接与效益工资挂钩兑现，通过考试促进了员工对规章制度的学习和掌
3、握。同时将制度学习与业务培训相结合，举办了两期会计人员业务知识培训班、一期信贷规范化管理培训班，全市546人次参加了培训。并通过多元化的培训方式，把理论、实践与规章制度有机地整合在一起，激发了员工学习的主动性，并通过思考、讨论和反馈等形式加深理解，使培训达到了良好的效果。二看。联社统一组织中层干部收看办事处下发的毒之害等有关犯罪的电教片和典型案例影相资料，并由班子成员分片与基层员工一起观看，现场与员工展开讨论，使员工的守法意识得到升华。为了增强干部员工预防职务犯罪的实效性，9月份我社组织由班子成员、中层干部和客户经理共计134人到烟台监狱接收警示教育。在监狱现场参观了服刑人员的生产车间和生活场
4、所，亲眼目睹了服刑人员失去人身自由、接受强制劳动改造的工作生活场景。并在监狱这一特殊场所举办了警示教育现场会，通过2名服刑人员的忏悔让大家受到极大的震撼，深受教育。三赛。为纵深推进我社合规风险管理工作的开展，10月份我们举办了“我与合规文化建设”为主题的演讲比赛，并邀请当地银监部门负责人做嘉宾，全市30名员工发表了激情洋溢的演讲。此次合规文化演讲比赛是我社开展合规风险管理的一项重要内容，其目的是不断培育崇尚学习制度、遵守制度的合规文化氛围，从而掀起全员学习制度、遵守制度的新热潮。通过各种成效显著的工作和活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的发展形势，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，让学
5、习效果真正体现在员工自觉规范的行为中来。加强制度建设，为合规经营提供组织和制度保证规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心。为了更好地使各项业务经营活动能够正常开展，今年以来，我社大力加强制度建设，使内控管理水平全面提升，经营管理水平明显提高。一是注重制度建设，靠制度来杜绝风险。我们组织有关业务骨干，认真研究与金融业务方面相关的法律知识、金融监管规定，根据外部法律法规、监管理念的变化、业务流程变革以及内控管理的新要求，通过对内外部检查中发现的问题进行分析，遵循“业务发展，内控先行”原则，对我社的各项规章制度进行了全面梳理。针对目前还不建全、不完善的现有规章进行了补充完善。二是加强内部审计力度
6、。今年我社结合案件查防强化年，进一步完善了内控稽核检查制度，提高稽核检查工作的效率，针对目前我社存在的薄弱环节和风险点，在加强制度的落实和创新上下功夫。对高风险业务，易发案件部位，强化稽核检查的深度、广度和频率，重点检查业务操作的合规性。对违规违纪人员进行了从快从严处理。加强内部问责制，强化制度执行力我社通过抓好问责制的落实，与案件专项治理和正在深入开展的治理商业贿赂专项工作结合起来开展，落实以查促防等各项措施，全面履行防范职能。一是明确岗位责任。把各信用社、部门负责人为第一责任人，每名员工为各自岗位的第一责任人。二是做好信访举报的查核工作。我社高度重视信访举报查核工作，对信访反映的每一个问题
7、、每一条线索都进行认真梳理、仔细分析、深入调查、如实反映，对查实的问题提出整改和处理意见，并跟踪落实。通过印发文件、召开会议、发放问卷等方式，对辖内职工公布举报程序，增强了内外监督效果。今年共收举报违规信件12封，核实7封。三是完善监督渠道。为拓宽反映问题的收集渠道，聘请了3名党性原则、工作责任心强的同志为党风廉政兼职监察联络员，负责收集基层员工对联社领导及机关党风廉政建设和机关作风的意见及建议，同时，在内部网设立信访举报电子邮箱，广泛听取对领导干部的意见，接受群众举报，进一步加强对领导干部的监督管理。二、今后工作中需要解决的问题合规风险管理意识淡薄合规风险管理目前是一个较新的管理理念和管理方
8、式，是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。但有部分人员对合规风险管理的重要性认识不足，合规风险管理意识薄弱。合规风险管理能力不强一是合规风险管理能力不高，尤其是对合规风险的识别和评估上未实现动态监测和量化管理，对合规风险管理的创新和发展后劲不足；二是在复杂多变的市场环境中，新的合规风险不断产生，对合规风险管理的经验积累尚且不足，导致应对和处理能力较弱；三是合规风险管理人才缺乏，合规风险管理队伍能力不高，在一定程度上制约了合规风险管理的发展。三、加强合规风险管理的建议针对以上合规管理中存在的问题
9、，结合本单位实际情况，应从以下几方面入手加强和改进合规管理：加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化合规是农村信用社得以存在和发展的现实基础，也是“稳健经营、稳步发展”的内在要求。要努力培养员工形成以诚实守信为基础的职业操守，大力营造蓬勃向上且富有活力的合规文化，将合规文化提升凝练成为企业文化的核心构成要素，把合规文化的理念融入到日常经营管理和决策中。通过加强宣传教育，让员工了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，以确保合规风险管理切实有效。建立合规风险管理组织体系，落实合规风险管理工作如果没有一个强有力的组织系统，合规风险管理是空谈。合规风险管理部门应与各业务部门加强联系，有效
10、发现和管理合规风险。同时，应为各业务部门和员工提供有关合规风险管理的咨询、指导和培训，通过提供合规性提示、评价和报告等方式，警示督促业务部门管理合规风险。合规部门与其他业务部门相互配夯实基础，提升柜员素质监控过程，狠抓制度落实太原市分行外汇业务合规管理经验材料张宏芳二一年五月十三日外汇业务是一项政策性很强的业务，业务运行是否合规，不仅是银行防范内部操作风险或外部客户欺诈风险的需要，也是国家外汇管理政策实施的需要。因此，前台操作的规范性和数据报送质量等倍受外汇监管部门的重视，也成为外汇业务健康快速发展必须做好的一项基础工作。为此，太原市分行以开办结售汇业务为契机，着力从基础管理、人员素质、制度执
11、行等方面狠下功夫，扎实开展外汇业务合规管理工作，不论在国际汇款业务还是在外币储蓄和结售汇业务方面，均取得了较好的效果。现将该行在外汇合规管理工作的经验和做法介绍如下，以资借鉴。一、基本情况太原市开办国际业务的网点共有104个，其中自营网点22个；全功能国际网点有6个，其中自营网点4个。目前国际业务主要集中在6个全功能网点办理。XX年1-4月份，国际汇款业务共21721美元，人民币元，主要以西联汇款收汇兑付和收汇结汇为主；共办理结售汇业务金额达23171美元。截止4月30日，外币储蓄存款余额为91305美元，储汇聚财协议储蓄6200美元。今年以来，外汇业务事后监督共下发差错验单11笔，考核100
12、元，网点操作行为较为规范。在向外汇管理局报送的国际收支申报表和结售汇报表中未发生一笔差错。二、领导高度重视，优先配置人力外汇业务尤其是结售汇业务是一项专业性很强的新业务，相关外汇政策和规章制度也十分繁杂，对人员素质的要求较高。为此，为了在起步阶段夯实外汇业务的管理基础，确保外汇业务合规发展，市行从新入职硕士研究生中选拔了业务能力和责任心强的人员充实到外汇业务管理队伍中，落实外汇管理岗位职责。为提高网点操作水平，市行规定外汇业务网点人员轮岗要在开办网点之间轮岗，以确保全行在外汇业务量相对较少的条件下仍能保持相对稳定的前台操作水平。三、完善规章制度，狠抓人员培训。国际业务不同于其他业务，除了内部操
13、作流程及规章制度外，外汇管理局有关外汇业务方面的规章制度十分繁杂且更新得快，对于外汇专业知识少的人来说，理解起来也比较困难，而外汇管理局对国际收支申报方面的要求也十分严格。对各级人员来说，通过自身领会文件或市行一两次的宣贯培训是无法达到熟练掌握并有效执行相关制度的目的。为此，该行重点从完善规章制度、多种方式狠抓培训两个方面，提高从业人员制度执行力，确保前台合规操作。为加强国际收支申报的规范性管理，根据省行相关要求，结合自身实际，自去年以来我行先后转发或制订了外汇业务制度性、规范性文件约七份，主要有：个人国际汇款业务管理办法、提高结售汇数据报送质量的通知、做好国际收支数据核对工作的通知等，特别是
14、在今年4月，根据近期外汇管理执行情况检查的相关要求和我行外汇管理工作实际，率先起草了关于修订和完善国际业务限额管理等若干规定，从制度上进一步加强了外汇合规管理的规范性和执行力。并为所有外汇业务网点购买并下发了国际收支核查手册。培训主要分以下几个层次和类型：1、根据制度执行情况和新制度颁发情况，集中组织全体外汇从业人员系统化培训，强化行内处理流程和规章制度的学习，对新下发的文件全部进行详细的解读培训。同时，为提高培训效果，培训后组织考试，确保培训质量。09年共组织集中大规模外汇业务培训两次，XX年计划举办四次培训，基本上是一个季度一次。2、对发生差错的重点支行专题组织差错所涉及到的规章制度的补缺
15、培训，补缺培训的内容要及时贯彻到事后监督，确保了制度和管理政策的执行效果。3、在新的规章制度下发和实施伊始，市行管理人员亲自到各开办网点进行全天跟台指导，发现对文件要求理解不到位或执行不到位的情况，立即进行现场讲解。真正做到了，在基层即时发现问题，即时纠正；及时发现违规，及时现场纠正，并及时将差错易发情形纳入事后监督日常工作重点。4、组织区行管理人员进行专题培训，为区行层面有效开展日常监督检查奠定管理基础。四、加强监督检查，实现持续改进任何一项制度的长期规范执行，都离不开严格有效的监督检查；而任何类型的监督检查要达到查一儆百、规范行为的效果，都离不开严格的考核。该行为了提高外汇业务事后监督质量，设置了1名专职外汇业务事后监督，并从储蓄事后监督员中选拔学习能力强的人员来担任。同时，为了保证监督人员业务素质能够跟得上制度更新，要求监督员参加所有市行举办的外汇业务培训，并参加相应考试。在具体监督过程中，为确保监督不漏项、监督有重点，摸索建立了一套外汇业务监督流程和审核要点明细表，大大提高了监督员的监督效率和监督质量。为提高网点对事后监督下发差错的整改力度，该行专门制订了外汇业务质量考核办法，将前台可能发生的不规范操作行为输理罗列，并根据风险等级进行分类分级，按照风险级别分别给予责任人不同金额的经济处罚。通过考核办法的严格执行，差错不断减少，切实起到了督促前
