《专项计划,银河证券》由会员分享，可在线阅读，更多相关《专项计划,银河证券（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划专项计划,银河证券中国银河证券股份有限公司客户分级管理实施细则二一年二月第一章总则.3第二章部门职责.4第三章客户风险承受能力分级与服务.4第四章第五章第六章第七章第八章第九章客户贡献度分级与服务.7其他客户分级与服务.9客户积分系统.10工作流程.11客户分级服务质量考核.12附则.13第一章总则第一条根据证券公司监督管理条例、上海证券交易所会员管理规则、上海证券交易所交易规则、上海证券交易所证券异常交易实时监控指引、上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则、深圳证券交易所交
2、易规则、深圳证券交易所限制交易实施细则等法律法规、交易规则和公司有关制度的相关规定，为了提供公司客户服务的整体水平，有效整合客户服务资源，规范客户服务工作，形成银河统一的标准化服务体系，特制定银河证券客户服务管理细则。第二条公司客户分级服务体系建立在以下三项基本原则之上：以客户风险承受能力为基准。通过问卷调查客户的风险承受能力，并适时更新客户的风险承受能力情况调查表，据此向客户提供与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应的产品或服务。以客户需求为导向。根据客户不同的投资偏好、交易习惯和其自身要求等为客户提供不同类型的产品和服务。以客户价值为准绳。依据客户为公司和营业部的贡献度为主要尺度来区分重
3、点服务客户和VIP客户，为其提供基础服务之外的高端产品和服务。第三条本细则所指的客户是指在中国银河证券股份有限公司证券营业部开户的投资者。第四条本办法适用于客户分级管理工作相关的公司部门和所有证券营业部。第二章部门职责第五条经纪管理总部客户服务部负责制定客户分级管理办法，研究开发针对不同类型客户的服务类产品，并对证券营业部客户分级管理工作进行指导。第六条投资顾问部和研究所负责对投资产品的风险度进行评级，提供给银河客户基础的市场研究报告和资讯产品，负责研发针对高端客户的研究资讯类产品。第七条法律合规部负责对公司组织的客户分级工作行为、新老客户服务产品和客户服务渠道等的合法性和合规性，提供法律合规
4、意见和定期组织检查。第八条信息技术部负责根据业务部门的需求开发、维护客户分级服务管理系统，并完善系统功能。第九条证券营业部负责客户分级管理的落实工作，各证券营业部负责人是本单位客户分级管理工作的第一责任人，证券营业部营销理财人员负责客户分级服务的具体实施工作。第三章客户风险承受能力分级与服务第十条本章所指的客户分级是指根据客户风险承受能力划分的客户类别。第十一条客户风险承受能力分类遵循科学性、适时性和适用性原则：科学性原则。通过问卷调查客户的风险承受能力时，需要了解客户身份、财产与收入状况、资信状况、证券投资经验等客观情况以及客户的风险偏好，问卷设计要做到科学、合理、客观。适时性原则。客户的风
5、险承受能力随着年龄、财产和收入状况、资信状况等变化而发生变化，通过与客户的沟通适时更新客户的风险承受能力级别。适用性原则。向客户提供的产品或服务，应当与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应第十二条经纪管理总部客户服务部负责制定客户风险承受能力分类管理办法，制定客户分类标准，对证券营业部客户风险承受能力分类管理工作进行指导。第十三条研究所、投资顾问部根据不同投资产品的基本信息、投资价值、波动情况等因素，建立投资产品风险分级，并根据产品风险等级建立投资产品匹配库，与客户风险承受能力级别相对应，通过此途径为不同级别的客户提供适当服务。第十四条信息技术部负责根据业务部门的需求开发、维护客户风险承受能
6、力分类管理系统，并完善系统对客户风险承受能力分类的标识和历史数据保存功能。第十五条法律合规部对客户风险承受能力分类工作提供法律合规意见和定期组织检查。第十六条证券营业部负责客户风险承受能力分类管理的落实中国银河证券股份有限公司经纪业务客户分类分级服务实施细则第一章总则第一条根据中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定和公司经纪业务客户服务管理办法的相关规定，为有效整合客户服务资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。第二条公司以“了解客户”为原则，以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。第三条
7、公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理，并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理，并推出统一服务产品：玖天财富账户。玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合服务产品，包括三个等级的服务子产品，为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。第二章客户的分类分级第五条客户的分类公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配臵金融资产。1.分类指标客户年龄；证券专业知识；证券投资经验；财务与收入状况；风险偏好。2.分类依
8、据分类依据来源于投资者风险承受能力评估调查问卷。3.分类标准4.分类结果依据分类标准得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：第六条客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果，公司将所有客户分为如下四级十二类，如下表：第七条其它客户分类补充为进一步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差异化和适当服务。第八条客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化，把公司有限的资源合理有效地配臵给为公司做出贡献的客户。1.分级指标客户资产总值：是指统计日客户资金账户资产总值，包括现金余额、股票、基金、权证、债券、
9、集合理财产品等；客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司创造的收入，包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。2.分级依据分级指标依据公司客户交易系统资料和交易记录，通过对分级指标的逐项细分和评定，定期或不定期对客户进行持续、动态地分级。3.分级标准和分级结果公司依据分级指标将全部客户分为四级：VIP客户、核心客户、潜力客户和普通客户，具体分级标准和分级结果见下表：第九条客户分类分级标准的调整主要依据市场变化和公司客户服务能力来制定，客户分级标准原则上每一年调整一次，客户分类标准原则上每二年调整一次。第十条客户评级调整1.年度评级。对于上一年度末的已开户客户，新一个年度初的前十个工作日评级一次
10、，获得对应的“玖天财富账户管理”子产品服务的的资格至少保留一年。2.每季度评级。每个季度初的前三个工作日，对上一个季度末的所有客户评级一次，对季度评价符合条件的客户给予随时升级，即与年度评级分类结果比较，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。3.新开户客户的动态分级。新开客户的默认评级为潜力客户，在开户的第二个工作日生效。每个月初的前三个工作日，对上一月所有新开户客户按VIP客户、核心客户、潜力客户及普通客户的标准进行评级，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。达不到VIP、核心和潜力客户标准的新开客户的潜
11、力客户级别自其开户日起保留一年，一年后根据公司分级标准再进行归类。4.营业网点也可对部分重要的新客户级别进行手工调整。第十一条客户分类调整1.新开客户根据客户开户时填写的投资者风险承受能力评估调查问卷对客户进行类别评定。2.对没有填写投资者风险承受能力评估调查问卷的存量客户应补齐问卷后再对客户进行类别评定。3.客户分类每两年进行一次后续评估，可通过现场问卷、网站和网上交易系统等方式进行。第十二条客户级别和类别的特殊调整。客户类别严格依据本细则规定进行评定，类别评定必须与有客户签名的问卷调查结果保持一致。各营业网点可根据各自的特殊情况，对新开客户或存量客户的级别进行手工调整，其中核心客户和VIP客户的级别调整必须经营业部总经理签字确认方可进行。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。
