《xx年财富报告》由会员分享，可在线阅读，更多相关《xx年财富报告（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划XX年财富报告招商银行与贝恩联合发布XX中国私人财富报告近日，在个人高端客户金融服务领域享有盛誉的招商银行和全球领先的管理咨询公司贝恩公司在北京联合发布XX中国私人财富报告，这是继XX年、XX年和XX年三度合作后，双方第四次就内地高端私人财富市场所做的权威研究。报告指出，XX年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。中国私人财富市场持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值，前景看好。经过多年的市场培育和深
2、耕，私人银行服务已深入人心，高净值人群对私人银行服务的信任和依赖度进一步增加。中资私人银行在不断探索境内高端财富管理市场创新服务模式的基础上，也在积极加大境外市场战略投入，致力于为中国高净值人群打造境内外联动的综合金融服务平台。报告基于大量的一手调研和严谨的统计学模型，对中国私人财富市场、高净值人群投资态度和行为特点以及私人银行业竞争态势进行了深入研究。中国高净值人群规模突破百万报告指出，XX-XX年，在中国宏观经济进入“新常态”的背景下，中国私人财富市场的可投资资产总量和高净值人群数量继续保持两位数的快速增长。在资本市场回暖、新兴投资产品不断涌现的拉动下，XX年末中国个人总体可投资资产达到1
3、12万亿人民币，相较XX年年均复合增长率达到16%。XX年末，中国高净值人群规模突破100万人，相较XX年增长了33万人，而相较XX年年底已经翻番。综合各项宏观因素对中国私人财富市场的影响，报告预计XX年中国私人财富市场仍将保持增长势头，全国个人总体可投资资产规模预计将达到129万亿元，同比增长16%；高净值人群规模将达到126万人，同比增长22%；高净值人群持有的个人可投资资产规模将达到37万亿元，同比增长17%。中国私人财富市场持续释放着可观的增长潜力和巨大的市场价值，前景看好。高净值人群普遍看好未来两年金融投资XX中国私人财富报告显示，在中国宏观经济进入“新常态”的背景下，高净值人群对国
4、企改革、垄断行业逐步向民营经济开放、全民创新等对内深化改革政策，以及“一带一路”、人民币汇率国际化等对外开放政策尤为关注。整体来看，受访高净值人群未来1-2年内对实业投资的观点呈现分化，约19%的受访者考虑在未来两年增加实业投资，约57%选择保持，而有24%考虑减少投资。针对实业投资的不同领域，仅有不到10%考虑增加对传统制造业的投资，投资热情相对集中在创新行业和消费服务业，这客观上符合政府希望积极引导创新型行业发展的导向。与此同时，受访人群普遍看好未来两年金融投资。超过50%的受访者预计未来一到两年会考虑增加金融投资；另有约43%的受访者表示会保持现有金融投资规模。高净值人群关注精神财富的传
5、承XX年调研显示，虽然目前资本市场回暖，新兴投资产品不断涌现，但高净值人群仍然希望将“财富保障”作为首要目标，在实现财富稳健增长的基础上，顺势而为。与此同时“财富传承”的重要性排序则从两年前的第五位跃居到了第二位。在实现财富稳健增值的前提下，越来越多的高净值人群开始系统性地思考和规划如何将物质财富和精神财富有效、有益地传递给下一代。报告指出，“财富传承”如今已成为高净值人群普遍考虑的重要命题，其内涵也在不断丰富发展。高净值人群希望精神财富伴随着物质财富的一并传承，在调研中，“脚踏实地”、“勤奋”、“拼搏”等个人品质和素质的传承被反复提及。许多受访者希望有规划、有原则地将物质财富传承给子女，同时
6、期待他们培养起独立自主的品格和能力，能够正确地认识和运用家族财富，让财富成为子女生活和事业的助推力。跨境投资需求更加多元从境内资产配置来看，在XX下半年至今股市回暖的背景下，许多投资者调高了投资收益预期。包括债券、信托产品、银行理财产品在内的固定收益类投资，在资产中的占比较两年前有所下降。股票及股票类投资产品成为投资热点，与资本市场相关的各类金融产品，包括PE、VC、定增等一级或一级半市场的投资比例也大幅提高。境外投资的热度持续上升，高净值人群境外投资的目的从“分散风险”，开始向“主动寻求海外收益”转变。固定收益类产品、股票和投资性房地产仍然会是境外投资的主要投资类别，然而与两年前相比，股票等
7、收益较高的权益类产品在境外资产中的占比有小幅上升。报告数据显示，已拥有境外投资的高净值人群占比从XX年的33%上升到37%。而谈及未来境外投资的资产比例，已拥有境外投资的高净值人士超过半数将会考虑增加境外投资，另有40%左右的人士预计该比例将大致保持不变。互联网等行业发展促进“新富人群”涌现近年来政府出台的鼓励行业创新等政策进一步激发了大众创新的活力，并催生了许多基于互联网技术或平台的新型致富模式和“新富人群”的涌现。这部分新富人群迈入高净值人士行列的时间尚短，他们中大部分是因从事互联网等信息产业、生物医药、节能环保、高端制造等创新型行业而在近几年实现了个人财富的快速增长。从职业构成来看，以一
8、代企业家为主，在新兴行业通过自主创业致富；另外还有部分是职业经理人或企业高管。近80%的新富人群是50岁以下的年轻高净值人士。在投资行为偏好方面，“新富人群”眼界开阔、思维活跃，投资风险偏好较强，也更易接受线上私人银行服务。近来年，我国财富管理市场发展迅速。随着居民理财意识的逐渐提升和市场上财富管理产品不断涌现，高净值人士财富管理业务的渗透率也在逐年提升。报告指出，受访高净值人士的财富管理业务渗透率从XX年的不到30%上升到今年的65%，表明高净值人士已习惯于将大部分财富交给专业财富管理机构打理。其中，商业银行以其综合财富管理平台的市场定位，多年来一直是高净值人群最主要的投资理财渠道，管理着受
9、访高净值人士一半以上的个人资产。中国私人银行业现已进入逐步成熟的发展阶段，未来财富管理的竞争也必将回归提供专业化投资理财和综合金融服务的本质。各类财富管理机构必须顺应行业发展趋势，不断优化综合金融服务能力，持续建设拓展海内外平台，为客户提供值得长期信赖的卓越服务。一张图读懂XX中国私人财富报告XX年5月26日，在个人高端客户金融服务领域享有盛誉的招商银行和全球领先的管理咨询公司联合发布XX中国私人财富报告，这是继XX年、XX年和XX年三度合作后，双方第四次就内地高端私人财富市场所做的权威研究。报告中亮点很多：1、私人财富资产规模越来越大XX年末中国个人总体可投资资产达到112万亿人民币，握握贷
10、数据调查显示，相较XX年年均复合增长率达到16%。XX年末，中国高净值人群规模突破100万人，相较XX年增长了33万人，而相较XX年年底已经翻番。报告预计XX年中国私人财富市场仍将保持增长势头，全国个人总体可投资资产规模预计将达到129万亿元，同比增长16%；高净值人群规模将达到126万人，同比增长22%；高净值人群持有的个人可投资资产规模将达到37万亿元，同比增长17%。2、“传承”越来越受关注“财富传承”的重要性排序则从两年前的第五位跃居到了第二位，高净值人士希望精神财富伴随着物质财富的一并传承。3、越来越多富豪主动寻求海外收益境外投资的热度持续上升，高净值人群境外投资的目的从“分散风险”
11、，开始向“主动寻求海外收益”转变，固定收益类产品、股票和投资性房地产仍然会是境外投资的主要投资类别，然而与两年前相比，股票等收益较高的权益类产品在境外资产中的占比有小幅上升，境外投资的首选地仍为香港，美、加、澳等也成为不动产投资的热门区域。一张图就让你读懂XX中国私人财富报告都说了什么。中国私人财富市场的3大数据财富管理机构须从多方面入手XX年全球财富报告-盈利突围XX年6月16日波士顿咨询公司于今日发布最新报告盈利突围挑战犹存：XX年全球财富报告。报告指出，XX年全球私人财富增长步伐稳健，仅在前一年的基础上微幅放缓，但财富管理机构必须从多方面入手，进一步增强竞争力，并明确需要对自身哪些关键环
12、节进行投资，才有望把积极的盈利趋势延续至2020年。本报告是BCG发布的第15份关于全球财富管理行业研究的年度报告。报告揭示了全球财富管理市场当前及未来的规模，同时预测亚太地区将在XX年超越北美，成为全球最富裕的地区。报告还对全球财富管理机构进行了广泛的基准比照，并以此为基础，探讨了实现盈利的关键所在。最后，报告还对金融机构所面临的对内投资选择进行了分析，旨在帮助其实现盈利增长，以及在未来实现更加卓越的表现。报告作者之一、BCG资深合伙人BrentBeardsley表示：“在当今市场中，潜在的颠覆性力量随处可见。监管局势日益严苛，投资环境日渐复杂，客户要求更加多元，创新技术层出不穷，再加上其他
13、一系列相关趋势，传统模式将难以为继。在市场变化不断加快加深的背景下，财富管理机构需进一步关注和强化自身战略。”市场规模。报告显示，全球私人金融财富在XX年增长了近12，总额达到164万亿美元。近四分之三的私人财富增长来源于已有资产的市场表现，其余部分则来自于新增财富。从区域划分上看，北美仍是全球最富裕的地区，XX年私人财富总值达51万亿美元。亚太首次超越欧洲，成为全球第二富裕的地区，私人财富总值达47万亿美元。报告同时显示，到XX年，亚太的私人财富总值将达到57万亿美元，将取代北美成为全球最富裕的地区，到2019年，将占据全球私人财富总值的三分之一。预计未来五年，全球私人财富将实现6的年均复合
14、增长率。到2019年底，全球私人财富总值估计将达到222万亿美元。财富分配。报告指出，XX年全球百万美元资产家庭总数达到1,700万户，远超XX年的1,500万户。这一增长主要归功于发达及新兴市场中已有资产的强劲表现。XX年全球私人财富的41掌握在百万美元资产家庭的手中，与XX年相比略有增长；到2019年，这一比例预计将增至46。其中美国仍是拥有百万美元资产家庭最多的国家，数量高达700万；中国紧随其后，XX年百万美元资产家庭总数达400万。与前一年相比，XX年超高净值家庭所拥有的私人财富强势增长了11。基准比照。BCG对全球200多家财富管理机构的表现进行了基准比照。此次分析囊括了与财富管理
15、机构业绩增长、财务表现、运营模式、销售团队有效性、全职员工工作效率、客户细分、产品，以及发展趋势等议题相关的1,000多组数据，并结合多个维度进行了全面的解析。分析结果显示，过去三年来表现最出色的财富管理机构拥有五大关键特征。报告对这五大特征展开了详尽的分析和探讨：针对特定的细分市场采用与之相应的价值主张及覆盖模式；在不同的目标客群中严格落实定价策略；提供差异化金融咨询服务；专注于卓越的客户服务，以及精准评估和管理盈利表现的能力。离岸财富。报告显示，离岸财富管理市场在XX年期间承受了巨大的监管压力；尽管如此，在战略规划和实施层面领先一步的离岸财富管理机构仍有望实现盈利和持续增长。报告作者之一、
16、BCG合伙人AnnaZakrzewski表示：“客户仍然愿意为稳定的政治和金融局势、多样化的区域分布、优质服务、委托代理，以及丰富全面的产品和资产领域专业能力等优势而支付更高的费用。领先的离岸财富管理机构正在全力推动业务转型，以确保其在未来的市场发展浪潮中站稳脚跟。”出色投资。报告指出，财富管理机构必须明确应从哪些关键环节入手对自身业务发展进行投资，以此来推动未来的增长步伐。BCG在与全球各地的客户进行合作并开展研究的过程中，发现了一些特定的模式。例如，北美、东欧在岸机构和瑞士离岸机构在现有业务优化方面的资源分配比例最高；对它们而言，拓展新业务并非战略重点。其他各地区的财富管理机构在现有业务优化方面的资源分配比例略
