金融公司运营手册汇编-副本

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1、运 营 手 册目录 Contents目录 Contents .2第一章 企业简介 4第二章 企业文化 10第三章 组织架构图.11第四章 分部岗位职责.13第五章 行政管理制度.22第一节 招聘管理.22第二节 培训管理.25第三节 公司福利.26第四节 考勤管理.27第五节 请、休假管理.29第六节 文件管理.31第七节 行政奖罚管理.32第八节 办公用品管理.35第九节 公司车辆管理.37第十节 工装管理.39第十一节 会议管理.40第十二节 业务招待管理.44第十三节 档案管理.45第六章 财务管理制度.50第一节 财务人员保密协议.50第二节 印鉴管理.55第三节 资金管理.57第四节

2、 预算管理.59第五节 固定资产管理.60第六节 费用支出管理（预算范围内）.62第七节 财务报表管理.64第八节 会计档案管理.64第七章 风控管理制度.68第一节 融资担保流程.68第二节 风控操作流程.69第三节 融资项目资料.73第八章 合作事宜 79第 1 章 企业简介第二章 誓词我宣誓：我志愿加入公司，拥护公司纲领，遵守公司制度，履行岗位职责，执行公司决定，严守公司的纪律，保守公司的秘密，对公司忠诚，全心全意为大家服务，为让大家一起富起来而奋斗终生，随时准备为公司奉献一切。第二章 企业文化第 3 章 组织架构图培 训 部人 力 资 源 部行 政 部行政中心审 计 部法 务 部风 控

3、 部风控中心客 服 部策 划 部拓 展 部企划中心财 务 结 算 部资 产 管 理 部财务中心董事长董事会总裁银 信 部运营中心银 联 中 介 部票 证 部合 作 项 目 民 投 部合 规 部主 管职 员业 务 副 总业务 部专 员副 总主 管市场拓 展部专 员主 管票据 部副 总总经理助理主 管专 员风控部风 控 副 总主 管 会 计出 纳财务 部总经 理行 政 司 机人 事 专 员行 政 主 管行 政 专 员行政部培 训 专 员第四章 岗位职责总经理岗位职责总经理岗位职责1、全面配合实施上级领导下达的年度、季度、月度业务目标计划和利润目标计划。2、组织实施公司年度经营计划，完成工作目标，并

4、负责打造核心团队。3、拟定公司内部管理机构设置方案，以及基本管理制度和具体规章制度。4、深入了解行业动态，及时准确洞察和把握市场发展趋势，打造高效团结向上的优秀团队，组织研发推广适应市场需求的金融产品保证公司业务持续稳定增长。5、定期向总部提交公司业务运营报告和工作计划。6、对各部门负责人的工作进行布置、指导、检查监督、评价和考核、签发与其职责权限相对应的文件。7、提请聘任或解聘部门负责人和职员。8、对内协调各部门的协作关系。9、对外协调相关政府、银行、行业、合作伙伴等联系协调工作。10、总公司赋予的其他职责。任职要求任职要求：1. 金融类、经济类或营销管理类专业大专以上学历；同行业 3 年以

5、上或大型经济类企业 5年以上等职位工作经验，具有较强全盘操控能力。2、熟悉信贷和投资担保业务及国家相关政策，了解担保公司的运营模式，熟悉资本市场运作。3、忠于职业操守、严守公司秘密、工作积极主动、有较强的事业心、责任心和团队精神、创新精神。总经理助理岗位职责总经理助理岗位职责1.对总经理负责，协助总经理抓好全面工作，做好总经理的参谋助手。2.在总经理领导下负责和抓好行政部门工作。3.在总经理领导下负责公司具体管理工作的实施，检查监督和考核工作。4.负责总经理文秘工作，印签和重要文件的保管工作，负责各类文件呈送报批和转发工作。5.熟悉掌握公司情况，协助总经理协调各部门的工作，及时向总经理反应情况

6、提出建议和意见。6.上级领导、地方政府机关、重要客户的接待工作、重大业务协助总经理做好开发工作。7.完成总经理的其他工作。任职要求：任职要求：1、大学专科或以上学历，3 年以上相关行业或大型公司的同类工作经验。2、年龄要求 28 岁以上，相貌良好，身体健康，良好语言表达能力，较强沟通和协调关系能力，熟悉办公软件的运用和较好的文案功底。财务部部门职责财务部部门职责1. 公司财务室负责对公司整体经营活动状况的财务核算和日常财务事项的处理工作，严格按照国家会计法规和上级有关财政政策和财务制度办事，及时、准确、完整地反映公司经营活动状况并进行财务分析，为公司领导的经营决策提供准确的财务信息。2. 认真

7、贯彻执行国家财经政策和财务制度，按照会计法规及其他有关规定，制定适合本公司经营活动的财务管理制度和会计核算办法。3. 建立健全公司财务管理的各种规章制度，编制公司财务预算，加强经营核算管理，反映、分析财务收支计划的执行情况，检查监督财务纪律。4. 进行公司日常财务事项的处理工作，及时、准确、完整地反映公司的经营活动状况，积极为公司经营管理服务，促进公司增收节支，取得较好的经济效益。5. 严格管理资金，合理筹集、调配和使用资金，监督资金运营，确保公司资金安全和收益最大化。6. 完成公司规定和领导交办的其他工作。会计岗位职责会计岗位职责1、 协助上级财务总监编制的财务工作计划，并严格执行财务计划。

8、2、根据公司业务发展的计划完成月、季、年财务预算，优化实施方案并监督执行。3、组织实施月度，季度，年度的财务报表的汇总、编制、分析报告、确保准确可靠。4、分清资金渠道，严格掌握费用，开支范围和开支标准，认真审核原始票据，检查监督经费的使用和作用效果。5、负责公司收入、成本、费用的审核，确保账务相符；及时核对应收应付款项及往来账。6、上级部门来了解检查财务会计工作时，应主动提供有关实际资料，如实反映情况。7、负责财务档案：如会计凭证，账册，报表等的整理保管，做好对固定资产、低值易耗品盘点核对。8、认真参加业务会议，做好记录，及时向有关领导汇报，熟悉上级财务工作有关方针、政策规定，做好执行宣传和督

9、促工作。9、与出纳团结协作，密切配合，外对银行、政府部门；内对公司各部门共同做好财务工作。任职要求：任职要求：1、男女不限，大专以上学历，金融，会计专业，有会计证。2、相关行业及大型企业 3-5 年同职工作经验，具有良好的职业操守。出纳的岗位职责出纳的岗位职责1、办理现金收付结算，整理好现金日记账。保管好库存现金和各种有价证券，做好银行存款日记账，按时编制存款余额报表。2、负责日常收支的管理与核对和行政部基本账务的核对。3、负责收集和审核原始凭证、保证报账手续及原始单据的公正性、准确性。4、负责记账凭证的编号、装订、保存、归档及规定的权限财务相关资料。5、保管有关印章，空白收据，负责开具各项票

10、据。6、配合财务主管或上级部门做好统计汇总。任职要求：任职要求：1、男女不限，大专以上学历，金融会计专业，有会计证，本地户口，本地居住人士；从事同行业 3 年以上经验；年龄 22-35 周岁。2、具有较好的沟通协调能力，体貌良好，无不良从业记录，人品端正。3、具有良好的职业操守并严守公司的一切商业机密。行政部部门职责行政部部门职责1、负责公司员工的考勤、培训等日常行政事务和办公事务，配合财务部门落实员工的薪酬和福利的发放和安排。2、负责公司行政文秘工作，完善公司行政管理制度，及时传达总公司的文件和和精神。3、负责公司资料、文件、档案等材料的整理和归档等保管工作。4、负责公司各类物品的采购及管理

11、，做好对公司各部所需各种材料的业务支持。5、监督检查公司各部门员工执行规范的情况，提升公司社会形象，增强公司品牌度。6、根据各部门对人力资源的需求，作好员工的招聘、培训和考核。7、做好车辆使用及管理，严格执行派车计划，提高车辆使用率，合理使用车辆。8、负责工作区域内的卫生清洁，创造一个优美、整洁、有序的办公环境。9、做好来电咨询和接待来访客户的咨询、引见工作。10、负责公司的门禁和钥匙的日常管理和邮件、信件、报刊等收发工作。11、完成领导及上级部门所交代的其他工作行政部主管岗位职责行政部主管岗位职责1、在行政总助的领导下负责本部门的具体管理工作的布置、实施和监督。2、负责公司日常行政事务、办公

12、事务的管理；包括固定资产、公共设施、办公用品、公共环境卫生安全、日常工作环境的维护等；对上司工作开展提供后勤服务支持；确保行政资源效率最大化。3、负责对公司缺编人员的招聘、培训和考评。4、负责公司车辆的调度和管理。5、负责对员工的培训学习的安排和组织。6、负责公司行政文秘工作，做好决定决议的起草和发布，及时传达总公司的文件和和精神。7、负责公司资料、文件、档案等材料的整理、记录和归档等保管工作；负责对公司各部门所需各种材料的业务支持。8、负责员工的绩效考核并提出改进意见，配合财务部门落实员工的薪金和福利的发放和安排。9、负责监督检查公司各部门员工执行规范的情况。10、负责公司的对外宣传，配合业

13、务部门做市场营销和业务推广活动，提高公司业务效益，提升公司社会形象增强公司品牌度。11、完成领导及上级部门所交代的其他工作。任职要求：任职要求：1、大专及以上学历；年龄 30 岁左右；有人力资源培训、营销推广工作经验，从事相关工作两年以上。2、男女不限、身体健康、有较强的沟通协调能力、良好的学习能力、独立工作能力、品行端正、较强的团队意识，具有良好费用预算及拉制意识。3、熟练使用办公软件、办公设备、较好的文案功力。4、善于处理流程性事务、处事灵活、有条理；做事认真、稳重、守秘；具有良好的职业操守，能承受一定的工作压力。行政部专员岗位职责行政部专员岗位职责1、负责公司前台服务热线的接听和转接，做

14、好来电咨询工作，重要事情的记录和传达。2、负责公司来访客户的咨询、引见、接待工作；严格执行岗位服务规范。3、公司的门禁和钥匙日常管理和邮件、信件、报刊等收发工作。4、工作区域内的卫生清洁，公司公共区域的花木、鱼等日常养护及管理。5、公司公共区域的水电、办公设备的安全检查和节能控制。6、协助行政主管做好内勤工作和公司员工外出登记工作。7、公司及部门领导交办的其他工作。任职要求：8、高中及中专以上学历；熟练使用办公软件和办公设备。9、年龄 2035 周岁；限女性；限本地居住人士。10、身体健康，身高 160cm 以上，形象好，气质佳，有较好的语言表达能力和书写能力；有良好的沟通能力和协调能力。行政

15、部司机岗位职责行政部司机岗位职责1、严格执行派车计划，遵守交通法规，确保行车安全，完成出车接送任务。2、定期保养车辆，保持车辆的良好运行状态 ，保持车辆内外卫生整洁。3、车辆相关证件及年检、年审、保险办理等工作。4、科学安排行车时间、路线；做好节油节能，提供行车记录；做好车辆费用的控制和报销。5、领导用车外出时，根据实际情况兼顾照顾好随行领导。6、负责行政部外联和采购的运输工作。7、协助行政部内部工作。8、完成公司总经理或部门领导交代的其他工作。任职要求：任职要求：1.高中或中专以上学历；懂得运用办公软件。2.C 类以上驾照，三年以上相关驾车经验；熟悉本地区的线路，地形名称。3.年龄 2045

16、 周岁以上；限男性；身体健康、相貌端正、为人热情大方；有较好的语言表达能力，无酗酒嗜好。4.工作认真，细致，保密性强。风控部部门职责风控部部门职责1.负责担保业务开拓，熟悉担保业务，掌握市场信息，深入了解中小企业经营状况及融资需求，积极开发市场，维护客户关系。2.负责业务的受理，指导客户填制业务的各种表格，接受客户咨询，解答客户疑问，收集客户资料，做好业务前期准备。3.对项目进行审核及评价，并独立出具全面审核意见，监管项目实施过程，控制项目操作风险。4.对项目的合同签字及签字见证、过程控制、放/用款进行把控。5.督促项目按时进行监管，对保后/贷后监管情况做书面报告，并对在保项目进行五级分类评分。6.协助、指导项目经理对担保项目进行风险把握。7.整理、归类并分析项目资料，建立评审项目资料库，总结风险管理经验，汇编成文，对建立完善风险管理体系提出意见、建议。8.负责协调本部门与公司业务部门的关系，保证风险管理体系高效、有序的运作。9.配合业务部门进行业务品种的创新，通过业务品种多元化战略分散公司经营风险。10.完成公司管理层交办的其他工作，严守公司的一切商业机密。风控部经理岗位职