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1、 第 1 页 共 27 页 苏黎世财产保险苏黎世财产保险苏黎世财产保险苏黎世财产保险（中国中国中国中国）有限公司有限公司有限公司有限公司 董事董事董事董事、高级管理人员和公司责任险保险单高级管理人员和公司责任险保险单高级管理人员和公司责任险保险单高级管理人员和公司责任险保险单 （以下简称“本保险单”） 以索赔提出为基础以索赔提出为基础以索赔提出为基础以索赔提出为基础 鉴于保险人保险人保险人保险人收取了相应的保险费， 现保险人保险人保险人保险人和被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人及被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司根据本保险单的各项 条款、条件和限制达成协议如下： 第一条第一条第一条
2、第一条 保险责任保险责任保险责任保险责任 下列保险责任仅适用于在保险期限保险期限保险期限保险期限或延长索赔报延长索赔报延长索赔报延长索赔报告期限告期限告期限告期限（如适用）内首次针对被保险人被保险人被保险人被保险人 提出，并按照本保险单要求通知了保险人保险人保险人保险人的索赔索赔索赔索赔。 1.1 对被保险个人的保险责任对被保险个人的保险责任对被保险个人的保险责任对被保险个人的保险责任 如果被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人被提出任何索赔索赔索赔索赔，该被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人的相关财务损失财务损失财务损失财务损失将由保险人保险人保险人保险人代其赔 付，但如果该被保险个人
3、被保险个人被保险个人被保险个人已由被被被被保险公司保险公司保险公司保险公司做出赔偿，则保险人保险人保险人保险人将不再承担赔偿责任。 1.2 对被保险公司进行补偿的保险责任对被保险公司进行补偿的保险责任对被保险公司进行补偿的保险责任对被保险公司进行补偿的保险责任 如果被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人被提出任何索赔索赔索赔索赔，保险人保险人保险人保险人将代被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司对被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人的相关财务财务财务财务 损失损失损失损失进行赔付，但仅限于该被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司已对该被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人做出赔偿的
4、情况下。 1.3 对被保险公司的证券类索赔保险责任对被保险公司的证券类索赔保险责任对被保险公司的证券类索赔保险责任对被保险公司的证券类索赔保险责任 如果被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司被提出任何证券类索赔证券类索赔证券类索赔证券类索赔，该被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司的相关财务损失财务损失财务损失财务损失将由保险人保险人保险人保险人 代该被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司进行赔付。 1.4 对外部机构高管的保险责任对外部机构高管的保险责任对外部机构高管的保险责任对外部机构高管的保险责任 如果外部机构高管外部机构高管外部机构高管外部机构高管被提出任何索赔索赔索赔索赔，该外
5、部机构高管外部机构高管外部机构高管外部机构高管的相关财务损失财务损失财务损失财务损失将由保险人保险人保险人保险人代 该外部机构高管外部机构高管外部机构高管外部机构高管进行赔付，但仅限于超出已由外部机构外部机构外部机构外部机构支付的赔偿额以及任何其他 董事和高级管理人员责任险保险为外部机构外部机构外部机构外部机构或其董事或高级管理人员（或任何其他 国家的类似高管或管理职位）提供的赔偿之外的部分。 1.5 某些境外领土内的财务利益保险责任某些境外领土内的财务利益保险责任某些境外领土内的财务利益保险责任某些境外领土内的财务利益保险责任 对于下列相关财务损失财务损失财务损失财务损失，保险人保险人保险人
6、保险人将赔付投保人投保人投保人投保人的财务利益财务利益财务利益财务利益： (1) 位于受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区内的子公司子公司子公司子公司被提出证券类索赔证券类索赔证券类索赔证券类索赔后相关的财务损财务损财务损财务损 失失失失；及/或 (2) 该子公司子公司子公司子公司的被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人被提出任何索赔索赔索赔索赔后相关的财务损失财务损失财务损失财务损失； 但有以下前提，且仅限于下列条件所规限的范围内： 第 2 页 共 27 页 (a) 如果不是因为该受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区的
7、法律不允许提供这样的索索索索赔赔赔赔保险责 任，本保险单本可以对该索赔索赔索赔索赔提供保险责任或扩展保险责任；且 (b) (i) 尚未为该受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区购买国际保险项目保险单国际保险项目保险单国际保险项目保险单国际保险项目保险单；或 (ii) 已经为该受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区受限境外司法管辖区购买国际保险项目保险单国际保险项目保险单国际保险项目保险单国际保险项目保险单，但由于受当 地法律限制，该国际保险项目保险单国际保险项目保险单国际保险项目保险单国际保险项目保险单的赔偿责任限额赔偿责任限额赔偿责任限额赔偿
8、责任限额不足以赔付该索索索索 赔赔赔赔的全部相关财务损失财务损失财务损失财务损失。 每名被保险人被保险人被保险人被保险人均同意，保险人保险人保险人保险人根据前述第 1.5 条向投保人投保人投保人投保人做出的赔付将免除保险人保险人保险人保险人 对该被保险人被保险人被保险人被保险人所可能负有的相关赔偿责任。 第二条第二条第二条第二条 定义定义定义定义 凡在本保险单中出现时，以下术语的含义如下： 2.1 人身伤害人身伤害人身伤害人身伤害是指任何人的身体损伤、疾病或死亡，包括由此导致的任何后续性损 害，且应包括心理或精神损害。 2.2 控制权变更控制权变更控制权变更控制权变更是指： 2.2.1 任何个
9、人、机构或团体：(i) 取得投保人投保人投保人投保人 50% 以上的股本；(ii) 取得投投投投 保人保人保人保人的大多数表决权； (iii) 掌握了投保人投保人投保人投保人董事会大多数成员（或类似 职位）的任免权；(iv) 根据与其他股东的书面协议，控制了投保人投保人投保人投保人的大 多数表决权；或 (v) 与投保人投保人投保人投保人合并，以至投保人投保人投保人投保人失去了其法人主体地位； 或 2.2.2 破产信托人、接管人、清算人、管理人、企业重组人（或类似官员或个人） 被任命成为投保人投保人投保人投保人的代表。 2.3 民事或保释保函费用民事或保释保函费用民事或保释保函费用民事或保释保函
10、费用仅指在民事或刑事法庭就保险范围内的任何索赔索赔索赔索赔要求被保险个被保险个被保险个被保险个 人人人人提供具体担保物情况下， 为履行该等义务而取得不超过 12 个月的保函或其他类似 形式担保所需支付的费用或权利金（限以合理商业价格取得） ；不包括为满足保函或 其他担保的资金要求的任何形式的实际担保物，也不包括保函或其他担保本身，或 以上各项的类似物。 2.4 索赔索赔索赔索赔是指： 2.4.1 由指称存在任何事实上的或指称的不当行为不当行为不当行为不当行为的第三方第三方第三方第三方送达或提出的， 要求获 得补偿、经济赔偿或非经济救济手段的书面请求； 2.4.2 以送达索赔函或类似诉状的形式（
11、其中指称存在任何事实上的或指称的 不当行为不当行为不当行为不当行为）提起的民事法律程序、诉讼或反诉； 2.4.3 指称存在任何事实上的或指称的不当行为不当行为不当行为不当行为的正式刑事诉讼通知书； 2.4.4 指称存在任何事实上的或指称的不当行为不当行为不当行为不当行为的正式仲裁或调解程序通知 书； 第 3 页 共 27 页 2.4.5 以向被保险人被保险人被保险人被保险人发出指控通知书或类似文件 （其中指称存在任何事实上的或指 称的不当行为不当行为不当行为不当行为）的形式对被保险人被保险人被保险人被保险人提起的，与证券证券证券证券的买卖或买卖要约的监管 有关的正式行政或监管程序； 2.4.6
12、 调查调查调查调查： 2.4.6.1 在保险责任范围内针对被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人的调查调查调查调查， 调查机构书面认定可 能对该被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人启动刑事、行政或监管程序； 2.4.6.2 在保险责任范围内针对被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人的调查调查调查调查，该被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人收到 传票或威尔斯通知书（包括美国证券交易委员会美国证券交易委员会美国证券交易委员会美国证券交易委员会或美国司法部 进行的调查） ； 2.4.6.3 针对被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司的调查调查调查调查，即由监管证券证券证券证券买卖或买卖
13、要约的政府、 联邦、 州级或省级机构就被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司发行证券证券证券证券的买卖或买卖要约 进行的调查调查调查调查；但仅限于对被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司的该项调查调查调查调查也同时针对并 持续针对公司的董事或高级管理人员董事或高级管理人员董事或高级管理人员董事或高级管理人员时， 本条中所述的调查调查调查调查，应视为在被保险人被保险人被保险人被保险人首次被认定或收到通知时首次提出。 2.4.7 由监管机构、 行政机关、 政府机构或类似机构向被保险个人被保险个人被保险个人被保险个人发出的书面要求， 要求就保险责任范围内事项对该被保险个人被保险个人被保险个人被保
14、险个人进行访谈或取证； 2.4.8 要求延长或放弃某项索赔索赔索赔索赔（该项索赔索赔索赔索赔在本保险单承保范围之内）的诉讼时效 或合同时效的书面请求； “索赔索赔索赔索赔”一词既包括证券类索赔证券类索赔证券类索赔证券类索赔，也包括雇佣行为索赔雇佣行为索赔雇佣行为索赔雇佣行为索赔。 2.5 清污费用清污费用清污费用清污费用是指对污染物污染物污染物污染物进行测试、监控、除污、清除、围堵、处理、中和、解毒、 后果评估等项工作而发生的各种费用（包括但不限于法律和各种专家费用） 。 2.6 被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司包括： 2.6.1 投保人投保人投保人投保人； 2.6.2 投保人投保人投
15、保人投保人过去、现在或将来的任何子公司子公司子公司子公司（需满足本保险单第五条的条款和 条件） ； 2.6.3 由投保人投保人投保人投保人或其任何子公司子公司子公司子公司独家控制或赞助的任何基金会或慈善信托基金， 但在本定义中不包括任何形式的养老基金、养老信托基金或养老计划；和 2.6.4 在前述机构进入或被迫进入破产程序的情况下，指持有资产的债务人（或 任何相关司法管辖区内具有等效地位的一方） ，如有。 2.7 公司过失杀人诉讼公司过失杀人诉讼公司过失杀人诉讼公司过失杀人诉讼是指针对董事董事董事董事或高级管理人员高级管理人员高级管理人员高级管理人员提出的索赔索赔索赔索赔，起因是造成一人或多
16、人死亡的事件，且被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司在其中负有或被指称负有部分责任。 2.8 免赔额免赔额免赔额免赔额是指就本保险单第 1.2 和/或 1.3 和/或 1.5 条项下的财务损失财务损失财务损失财务损失而言，每笔索索索索 赔赔赔赔中应由被保险公司被保险公司被保险公司被保险公司自付的部分，具体数额可见明细表第 5 项。 2.9 抗辩费用抗辩费用抗辩费用抗辩费用作为财务损失财务损失财务损失财务损失的一部分，是指经保险人保险人保险人保险人事先书面同意（保险人保险人保险人保险人无正当理由 不得拒绝或延迟同意） ，在针对被保险人被保险人被保险人被保险人提出的索赔索赔索赔索赔的调查、抗辩、理算、和解或上 诉过程中所发生的合理和必要的服务费、成本、开支和费用，但不包括应支付给被被被被第 4 页 共 27 页 保险个人保险个人保险个人保险个人和任何被保险公司雇员被保险公司雇员被保险公司雇员被保险公司雇员的报酬、上述人员时
