《个人理财概论ppt课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财概论ppt课件（20页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、Y二一3第一章个人理财概论“第一节“个人理财的含义“第二节“个人投资理财的一般知识“第三节个人理财服务的供纯与需求一一一歹/汐镳、心一-力+开篇案例1“李先生今年35岁,是深圳桅公司财务总监,月薪5万元,目前有金融资产150万元,其中:银行存款100万元,股票投资50万元。今年,他计划组建家庭,并打算婚后尽快生个宝宝;他希望在婚后购房自住,还希望拥有惬意的退体生活。乙【思考】根据李先生的财务资料,请你为李先生安排:1、购房;2、婚礼;3、婚后的家庭日常生活开支;4子女的教育;5、退休生活。(用15分钟时间,拟出粗略的个人理财计划Z=一一【个人资料】宛虹:女,30岁,单身,外资公司工程师。【每月
2、收支】收:工资12000元;房租2000元。支:基本生活支出700元;衣食住行800元;诊医疗费100元;住房贷款2800元;房租支出元。“【年度收支】收:年终奖12000元;存款、债券利息400元;其他200兀。,广支;保险费5700元;其他支出5000元。广【资产一负债】资产现金15000元;定期存款200000元;债券12000元;房地产500000元;外汇存欲220000元。r负债:房屋贷款335000元。口请从“个人理财“的角度,分析“宛虹“小姐的“收支结构“和“资产负债结构“的合理性,并对其缺陷进行弥补ssA二一一一L一-|QLe2第一节个人理财的含义一一、个人理财的定义r二、个人
3、理财的形式“三、个人理财的意义一E一一一-X一于大3八;二二二二一、个人理财的定义c以林水理财J以犬理财一e理州251=门JJJ工曼一一一T_0-五一一二狭义个人理财狭义上的个人理财是指商业银行或典他金融保险机构举办的,以拥有一定资产命意厨的个人为服务对象,主要为兵销售各类理财产品,提供财产代理、信息咨询、投资顾问等金融中介服务,英从中收取一定手续费和佣金的行为。t心一-L一一-井=二中义个人理财所谓个人理财,从投资者角度讲,就是确定自己的阶段性生活与投资目标,审视自己的资产分配状况及承受能力,在专家建议下调整资产配置与狄资,并及时了解自己的资产账户及相关信息,以达到个人资产收益最大化。s心一
4、一夕/夕一=广义个人理财广义的个人理财,是指包括银行、保险公司、理财事务所等在内的各种专业理财机构,为个人提供有针对性的、专业化的综合、全面的理财服务,其活动范围涉及个人整个生命周期财务需求的全过程。一一uA一一二-夕/爻E一=我理解的含义:“个人理财(又称理财规划、理财策划、个人理财规划)是指根据个人所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人的生活、财务状况,围绕个人的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况,形成一套以个人资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的个人财务安排,并在财务宗排过程中提供有针对性的口综合化的、差异性的理财产品和理财服务。“简言之:就是确定自己的开源与节流计划。
