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1、序号题目答案题型 1银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。判断题 2反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。判断题 3反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。判断题 4反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。判断题 5反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 判断题 6反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。 判断题 7
2、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。判 断题 8在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名 单或“外国政要”名单。判断题 9有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整机制。 判断题 10客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工 作。判断题 11客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易 分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。判断题 12只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤 掉实质不可疑的交易。判断题 13反
3、洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手 段和保障措施。判断题 14对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。判 断题 15银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。判断题 16银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必 受到法律处分。判断题 17客户身份识别也称“了解你的客户” 。判断题 18自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基 本信息进行登记。判断题 19法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。 判断题 20在与客户的业务
4、关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及 其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类， 以确认其身份和有关交易是否可疑。判断题 21客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理 理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。判断题22金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构 在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。判断题 23银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户 身份识别义务的责任。判断题24在与客户建立金融业务关系，或者为客户提
5、供规定金额以上的一次性金融服务时，金 融机构应当进行客户身份识别。判断题 25单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是 否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。判断题 26银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收 款项的来源、金额相符。判断题 27银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。判断题 28对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责 人。判断题 29大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。判 断题 30对公人民币存款类业务的识别工作主体包括
6、银行营业网点经办人员、经营部门负责人、 其他相关业务人员。判断题 31为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份 基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。判断题 32为客户开立对公外汇账户，金融机构应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在 开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不 得为客户开立账户。判断题 33银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名.证 件号码.照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。判断题 34如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当
7、经高级管理层批准。判断题 35开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营 业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。判断题 36客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户提供服务或与其进行 交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。判断题 37有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。判断题 38人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后 检查等。判断题 39贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款年 检记录等措施进行。判断题 40贷后应关注客户融
8、资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务 而给银行业务带来的风险；但发现客户有可疑行为的，只需进行关注，不必填报可疑交易 报告。判断题 41与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时， 采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形 式进行审核。判断题 42发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。判断题 43个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。判 断题 44外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。判断题 45个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书
9、。判断题 46对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在 完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职 责。判断题47对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销 该产品的能力进行分析。判断题 48对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文 件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。判 断题 49客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私、妥善保存 客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。判断题 50客户身份识
10、别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业 网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措 施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。判断题 51实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括(但不限于)以下两类人员：一是公 司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益 的人员(被代理人除外)。判断题 52违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的。银行可被处以 50 万元以上 500 万元 以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚 50 万元。判断题 53客户先前提交的身份证明文件已过有效期，
11、客户没有在合理期限内更新且没有提出合 理理由的，银行无权中止为客户办理业务。判断题 54金融机构客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。判断题 55银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属.稀有矿石或珠宝行业；与武器 有关的行业；房地产行业；现金业务等。判断题 56客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征， 通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和 采取不同措施的过程。判断题 57要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。判断题 58银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系.对于已有客户被
12、确认为禁止 类客户的。应立印全面停办业务井按规定进行报告。判断题 59客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。 判断题 60按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户 身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派 出机构责令限期改正。判断题 61客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作 在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。判断题 62银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。判断题 63金融机构应当建立健全客户身份资料与交易
13、记录保存制度，妥善保管客户身份资料、 交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。 判断题 64金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。判断题 65从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。 判断题 66如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回 执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。判断题 67大额交易报告报文按照使用的业务场景分为 6 个子类.比可疑交易报告报文多 1 个大额删除报文。判断题 68
14、对于大额交易报告.大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大 额正常包。判断题 69数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同 一个大额特殊包内。判断题 70大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。判断题 71涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一。将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业 务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施。 判断题 72联合国安理会 1267 委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。 判 断题 73金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。判断题 74将新建业务和
15、业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不 必上报可疑交易。判断题 75银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。 判断题 76银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第 1267 号决议.第 1333 号决议或第 1373 号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行 申请核实确认。判断题 77在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机 构有关证据材料予以先行登记保存。判断题 78反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料。并与被查单位举行离场会 谈。判断题 79金融机构违反保密规定将反洗
16、钱检查信息泄露给无关人员.情节严重的处十万元以上二 十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员。处一万元以上五 万元以下的罚款。 判断题 80金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料。情节严重的由中国人民银 行处以二十万元以上五十万元以下罚款。判断题 81反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机 构进行核实和查证的行政行为。判断题82中华人民共和国反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银 行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银 行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。判断题 83反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。判断题 84根据中华人民共和国反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供 有关文件和资料。 判断题 85反洗钱调查只能采取现场调查。判断题 86反洗钱询问笔
