反洗钱阶段终结性考试

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1、反洗钱阶段、终结性考试反洗钱阶段、终结性考试三、多选 共 20 题，40 分 1、反洗钱内部控制制度的 特点包括（ ） A. 内容的广泛性 B. 对象的特定性 C. 形式的完整性 D. 执行 的强制性 2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？ （ ） A. 提供必要的工作条件 B. 配合进行现场会谈 C. 及时、准确提供检 查组所调阅的资料和数据 D. 做好检查保密工作 3、根据反洗钱法第三十 二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重 的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和 其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚

2、款：（ ） A. 违反保密规定， 泄露有关信息的 B. 故意提供虚假材料的 C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的 D. 未指 定专人联络现场检查事项的 4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质 和类型，要求客户出具（ ） A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本 存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款 人因其他结算需要，应出具有关证明 5、以下说法正确的有（ ） A. 不得违 反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予 以保密， B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动 的情况通报客户。 C. 金融机构

3、违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息， 致使洗钱后果发生的，处五十万元 以上五百万元以下罚款。 D. 金融机构违反 反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚 款。6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ） A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户 许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、 社会保障基金，应出具 主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的 证明 7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制

4、被调查对象的下列资料：（ ） A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的 信息和资料 B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留 下的记录信息和相关凭证 C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资 料 D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 8、申请开立 专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ） A. 粮、棉、 油收购资金，应出具中国人民银行批文 B. 单位银行卡备用金，应按照中国人 民银行批人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 C. 审核 调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

5、D. 配 合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件 和资料，以 及协助封存有关资料。16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户， 需要出示的证明文件包括（ ） A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和 外商投资企业外汇登记证 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经 委批文 C. 公司章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营 业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立 的有效批件， 组织机构代码证和税务登记证等 17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用 作：（ ） A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客

6、户身份 的重新识别 D. 发现反洗钱工作中的合规风险 18、开立外汇经常项目账户时应 注意（ ） A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复 印件或影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户 信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 D. 外汇 账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续， 同时通知 客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续 19、以下说 法正确的是（ ） A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电 子保存介质、磁带保存介质以及不可 更改的介质。 B. 纸质档案保存环

7、境应保 持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 档案销毁时，可由一人负 责现场监销。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分， 恐怖融资的表现形式分为（ ） A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行 为 B. 有特定目的的融资行为 C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行 为 D. 无特定目的的融资行为 1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账 户的识别对象有（ ABC ） A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户 经办人 2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ） A. 外 汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇

8、业务核准件”的要项是否为 “账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇 登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外 汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 3、人民币贷 款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ ABC ） A. 对单位非经营所得或 非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源， 是否存在可疑情况。 B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符 的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C. 由其他单位或他人代 办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是

9、否合法。 4、以下说 法正确的是（ ABD ） A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、 电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应 保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 D. 借阅档案要按规定办理 登记手续。 5、2006 年 2 月，在 XX 银行发现一个新客户名称为 XX 农副产 品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走， 累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从 2006 年 2 月 10 日到 2 月 19 日期间，该账户转入资金 5 笔，合计 1000 万元，支取现金 50 笔，合计 950 万元，汇款单

10、位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购 农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇 款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20 ，工商注册为 有限责任公司，注册资金 50 万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以 下哪些可疑点（ ） 6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项 分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出， 提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可 疑点？（ AB ） A. 客户交易行为可疑 B. 长期闲置的账户原因不明地突然启 用或平常资金流量小的账户突然有

11、异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、某投资顾问有限公司，注册资本为 100 万凶，经营范围是项目投资咨询、 市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户 2007 年 5 月 9 日至 5 月 16 日，资金交易高达 1.26 亿元，主要是 A 证券营业部集中转入 2 笔共 5200 万元， B 然后将资金分散转给某综合大药房 5 笔共 2050 万元、 证券 营业部 5 笔共 3000 万元、某典当有限公司 2 笔共 900 万元。该账户的交易 行为符合以下哪种可疑交易？（ AC ） A. 短期内资金分散转入、集中转出或 者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

12、。 C. 法 人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或 者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 8、开立对公外汇存款 账户的识别主体为（ ABCDE ） A. 银行营业网点经办人员 B. 经营部门负责人 C. 国际业务经算人员 D. 客户经理 E. 其他相关业务人员 9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。 A. 反洗钱法 B. 金 融机构反洗钱规定 C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 D. 金 融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 E. 金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易保存管理办法 1

13、0、开立外国投资者账户，银行应审核 （ABCDE） A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外 汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境外法人当商业登记证明或境外 自然人身份证明是否真实、有效 C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书 上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D. 商 务部门对外资非法人项目的批复文件 E. 外国投资者委托境内自然人或法人申 请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效 1、涉嫌恐怖融资可疑 交易的主要特征可以从（）角度分析？ 2、申请开立基本存款账户的，银行应 按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）

14、B. 独立核算的附属机构，应出具 其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C. 存款人为从事生产、经营活动 纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证 3、银行在开立个人资本项目外汇 账户时应注意审核（ ABCD ） A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项 目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否 符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购 付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房， 是否符合自用原则 4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌 恐怖融资可疑交易？ 5、申请开立一般存款

15、账户，银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具（ABCD） A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账 户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其 他结算需要，应出具有关证明 6、以下说法正确的有（AC） A. 只要该客户被 确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产， 都属于恐怖融资范畴。 C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组 织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都 属于恐怖融资。 7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要 求客户出具（ABCD） A. 向银行出具

16、其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开 发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D. 财 政预算外资金，应出具财政部门的证明 8、金融机构对于以下哪些情形应进行 报告？ABCD A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事 恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产 的。 C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管 理、运作资金或者其他形式财产的。 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、 恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 9、金融机构发现或者有合理理由怀 疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？ A. 国务院有关部门、 机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子 名单 C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D. 中国人民