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1、1-11-1 1.1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证 发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对对2.2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持 和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对对3.3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用
2、。反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错错4.4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEABCDEA A员工的专业能力员工的专业能力B B员工的职业操守员工的职业操守C C员工的诚信程度员工的诚信程度D D领导层对内控重要的认识和态度领导层对内控重要的认识和态度E E领导层对管理内控制度采取的措施领导层对管理内控制度采取的措施5.5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对对6.6.金融机构
3、建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控 制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错错7.7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对对8.8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDABCDA A外部监管的要求外部监管的要求B B金融机构依法经营的内在需要金融机构依法经营的内在需
4、要C C保障金融业安全的基础保障金融业安全的基础D D金融机构参与国际竞争的前提条件金融机构参与国际竞争的前提条件9.9.反洗钱内部控制的目标是什么？反洗钱内部控制的目标是什么？ABCABCA A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C C确保金融机构各项业务的稳健运行确保金融机构各项业务的稳健运行D D确保将洗钱风险控制在最低确保将洗钱风险控制在最低10.10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国加强反洗
5、钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国 家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去走出去” 对对11.11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错错12.12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对对1313 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经
6、营为出发点，充分内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分 考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险 对对14.14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDABCD A A全面性原则全面性原则 B B审慎性原则审慎性原则 C C有效性原则有效性原则 D D相对独立性原则相对独立性原则1-21-2 1.1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDACD A A反洗钱内控制
7、度必须结合业务反洗钱内控制度必须结合业务 B B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 C C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 D D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 错错3 3金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金
8、融机构整体风险金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险 控制的有机组成部分控制的有机组成部分 对对4 4反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和 保障措施保障措施 对对5 5在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高 风险名单或政治敏感人物名单风险名单或政治敏感人物名单 对对6 6只要系统中抓取出可疑交易就应上
9、报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑 的交易的交易 错错7 7可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可 以不参考客户身份识别所获得的信息以不参考客户身份识别所获得的信息 错错8 8金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错错9 9对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对协助人民银行
10、、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 对对1010客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错错1111关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEADE A A培训对象应包括高级管理层培训对象应包括高级管理层 B B只有反洗钱岗位的人员才需要培训只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C C反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
11、 D D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E E培训的对象是金融机构的全体人员培训的对象是金融机构的全体人员1212反洗钱内部审计包括哪些环节？反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDABCD A A检查发现问题检查发现问题 B B通报问题通报问题 C C跟踪整改跟踪整改 D D责任认定责任认定1313以下说法正确的是？以下说法正确的是？ABDABD A A内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品 和服务的风险暴露状况确定监督和
12、审计的频率与级别和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别 B B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试， 定期检验上述工作的规范化和准确性定期检验上述工作的规范化和准确性 C C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的 职责职责 D D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密反洗钱保密制度应当明确保密工
13、作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密 责任制等相关要求责任制等相关要求2-12-1 1 1客户身份识别的基本原则有哪些方面？客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDABCD A A真实性真实性 B B有效性有效性 C C完整性完整性 D D持续性持续性2 2 客户身份识别也称客户身份识别也称“了解你的客户了解你的客户” 对对3 3金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDABD A A中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法 B B金融机构反洗钱规定金融机构反洗钱规定 C C金融机构
14、大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 D D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4 4客户身份识别包含哪三层含义？客户身份识别包含哪三层含义？ABCDABCD A A了解客户本人的真实身份了解客户本人的真实身份 B B了解客户的交易目的和交易性质了解客户的交易目的和交易性质 C C了解客户的资金来源和用途了解客户的资金来源和用途 D D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5 5客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自
15、动银行营业网点经办客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办 人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技 术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对对6 6在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应 当进行客户身份识别当进行客户身份识别 对对7 7在与客户的业务
16、关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交 易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认 其身份和有关交易是否可疑其身份和有关交易是否可疑 对对8 8客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交 易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对对9 9金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行金融机构委
