《金融理论与实务5》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融理论与实务5（20页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、第五章 中 央 银 行,教学目的：通过本章学习使学生了解中央银行的基本知识，世界上各国中央银行的基本情况，中央银行的重要地位。 教学内容：中央银行的类型、中央银行的职能、中央银行的主要业务。 教学重点：中央银行的职能、业务。,第一节 中央银行的性质和职能,一、中央银行产生的必要性 1、统一货币发行权。 2、组织全国票据的清算。 3、充当商业银行的最后贷款人。 4、金融监管的需要。,二、中央银行的产生和发展,（一）世界上第一家真正发挥作用的中央银行英格兰银行1844年垄断货币发行权1854年成为英国票据清算中心1872年成为商业银行的最终贷款人,（二）中央银行发展的三个阶段 1.中央银行的产生及
2、初期发展阶段 1844年1913年 （一般银行演变而成的） 2.中央银行制度的推广阶段1920年至1942年（依靠政府的强制力量设立的） 3.中央银行制度的强化阶段1945年以后 （出现建立中央银行的第三次高潮）,三、中央银行的类型,（一）单一型的中央银行制度：指国家单独建立中央银行机构，并由其独立、全面、专门地行使中央银行职能的一种制度。 1.一元式中央银行制度：在一个国家内只建立一家统一的中央银行。世界上绝大多数国家采用该种制度。 2.二元式中央银行制度：在一个国家内建立中央和地方两级相对独立的中央银行体系。有美国、澳大利亚等,（二）复合型的中央银行制度：是指一个国家没有建立一个独立的中央
3、银行机构，而是由一家大的商业银行身兼中央银行和商业银行的双重职能。（我国1983年以前) （三）准中央银行制度：指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行，行使部分中央银行职能的体制。（新加坡、香港） （四）跨国中央银行制度：是由参加某一货币联盟的所有成员国按一定原则组建跨国家的银行来充当货币联盟的中央银行的一种制度。（欧洲中央银行、西非货币联盟）,四、中央银行的性质,（一）经营目的的特殊性非营利性。 （二）业务对象和范围的特殊性一般仅限于银行、其他金融机构和政府机构。 （三）地位的特殊性相对独立性 中央银行是居于一国经济金融体系中心地位的金融机构，大都隶属于国家
4、政府或最高权力机关，具有典型的国家机关性质，代表国家管理金融事务，在开展工作中具有一定的独立性。,五、中央银行的职能,（一）发行的银行：指中央银行垄断货币的发行权。 货币的发行是中央银行的重要资金来源，为中央银行调节金融活动提供了资金实力。发行库 出库 业务库 现金投放 市场人民中央银行 入库 商业银行 现金归行 币存量,（二）银行的银行：指中央银行面向商业银行和其他金融机构办理金融业务。这一职能最能体现中央银行是特殊金融机构的性质，也是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 1、集中存款准备金一方面为保证商业银行和其它金融机构的支付和清偿能力。另一方面是为调节信贷规模和控制货币供给量。,2、充
5、当商业银行等金融机构的最后贷款人当商业银行资金不足出现流动性困难时，可从中央银行获取资金支持，以避免困难银行的破产倒闭。一般采取再贴现和再贷款的形式。 3、组织全国资金的清算一方面加速了资金周转，提高了清算效率；另一方面便于中央银行了解和掌握情况，加强金融监管。,（三）国家的银行：指中央银行代表国家管理金融。 1. 代理国库收支 2. 向政府融资（贷款或购买国债） 3. 保管国家黄金外汇储备 4.代理国家制定和实施货币金融政策，监管金融活动 5.代表国家参与国际金融活动，充当政府的金融顾问,第二节 中央银行的主要业务,一、中央银行的负债业务 负债业务是指中央银行取得资金来源的业务。 中央银行的
6、负债是指政府、金融机构、社会公众等持有的对中央银行的债权。,（一）资本业务 资本业务就是中央银行取得自有资本的业务。一般都是由国家政府出资，也有一些国家的中央银行自有资本金来源于私营机构。 （二）货币发行业务 货币发行业务是中央银行作为国家政府的代表向社会提供流通手段和支付手段的活动。 货币发行构成了中央银行最重要的负债业务。,（三）集中存款准备金业务 存款准备金是中央银行资金的重要来源。包括法定存款准备金和超额存款准备金两部分。 （四）代理国库业务 财政存款 （五）其他负债业务 吸收的外国政府或外国中央银行的存款以及其他存款等。,二、中央银行的资产业务,是指中央银行运用货币资金的业务，是调控
7、信用规模和货币供应量的主要手段。 （一）贷款业务 1.中央银行对商业银行等金融机构的贷款业务。比如再贷款 2.中央银行对政府的贷款业务对政府直接提供贷款、买入政府债券 3.中央银行的其他贷款业务对非金融部门提供贷款及对外提供的特殊贷款。,（二）再贴现业务 再贴现是指商业银行把已经贴现但还未到期的商业票据再卖给中央银行行为。 再贴现既可解决商业银行短期资金不足，又是国家进行宏观经济调控的重要手段 。,（三）公开市场业务 公开市场业务是指中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的方法 。 中央银行买卖证券的目的不是为了盈利，而是为了调节和控制社会货币供应量 。 （四）黄金外汇储备业务 主要目的在于稳定币值、稳定汇价以及调节国际收支，增强本国货币的国际信誉。,三、中央银行的中间业务,（一）组织同城票据交换（票据交换所） （二）办理异地资金转移 （三）跨国清算 （四）差额清算 （五）证券和金融衍生工具交易清算,第三节 中国人民银行,1948年12月1日中国人民银行成立。 略,【思 考 题】,1.名词解释 单一型的中央银行制度、再贴现、公开市场业务 2、简述中央银行的类型并举例。 3、论述中央银行的性质。 4、论述中央银行的职能。 5、简述中央银行的业务。,
