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1、1伊伊金金霍霍洛洛旗旗农农村村信信用用合合作作联联社社禁禁止止 员员工工参参与与民民间间借借贷贷和和 非非法法集集 资资管管理理办办法法（试试行行）第第一一章章 总总则则第第一一条条 为规范我旗联社从业人员履职行为，预防参与民间借贷和非法集资事件，保护公众切身利益，促进金融行业健康发展，维护社会稳定。按照鄂尔多斯银监分局关于做好防范民间借贷及非法集资风险的通知（鄂银监发201234 号）文件要求，特制订本管理办法。第第二二条条 非法集资与民间借款的区别。民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间的借贷。非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券
2、或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。第第三三条条 参与民间借贷和非法集资的危害。扰乱了国家正常经济金融秩序，破坏了金融市场的健康发展，干扰了国家政策的有效执行。侵害了人民群众的切身利益，带来社会不稳定，破坏和谐社会建设。非法集资的主要对象是普通群众，尤其是下岗职工、退休工人、农民等2低收入群体，非法集资活动会给这些人带来更大的伤害。第第二二章章 管管理理措措施施 第第四四条条 创新举报方式和渠道在内部视频系统上开辟专栏，公布举报监督电话、邮箱网址，接受全民监督。第第五五条条 采用多形式、多层次、多途径的宣传方式，
3、充分发挥各类媒体和我旗联社视频宣传系统的作用，引导和提高从业人员对非法集资和民间借贷的认识，提高风险识别能力，培养正确的投资理念。第第六六条条 利用各网点报送的大额现金备案表，筛选排查发生频繁的客户，从中发现员工及其近亲属参与民间借贷和非法集资行为，排查出违法犯罪问题，要重拳出击，努力从源头上防范非法集资等违法行为的发生。 第第七七条条 联社纪委和各网点、各部室签订不参与民间借贷和非法集资承诺书。第第八八条条 通过手机短信平台向从业人员发送远离非法集资风险警示信息。第第九九条条 制定具体工作措施，召集社会人员深入网点或在从业人员交友圈内开展拉网式暗访调查和取证。第第十十条条 努力抓典型，做到早
4、发现、早处理，绝不手软，曝光典型案例，在全辖形成打击非法集资和参与民间借贷行为的高压态势，营造良好的舆论氛围。3第十一条第十一条 严格执行经济联保责任制，加强从业人员“八小时”之外的行为监督，将从业人员参与民间借贷和非法集资纳入经济联保责任进行考核，形成一人违法多人担责的防控格局。第第三三章章 责责任任追追究究第第十十二二条条 各网点、各部门负责人是查防非法集资和民间借贷问题的第一责任人，要切实把参与民间借贷和打击非法集资列为工作重要议程，始终保持高度警惕，避免对社会造成严重的负面影响。第第十十三三条条 各网点从业人员之间一旦发现他人参与民间借贷和非法集资问题，及时上报，对在工作中玩忽职守且造
5、成重大损失或不良影响的，依法给予知情人行政处分。第第十十四四条条 各网点、各部门负责人对本部门人员要严管细查，对因不查、漏查、虚查、查而不报等造成不良影响和后果的，按照相关规定要引咎辞职，违反法律的，依法追究法律责任。第第四四章章 工工作作要要求求第十五条第十五条 加强贷款管理。在贷款发放过程中，严格落实“三法一指引”和有关授信管理制度，防止内部员工和贷户内外勾结将信贷资金流入民间借贷等非法情况。4第十六条第十六条 各网点、各部门负责人要认真开展本社人员参与民间借贷和非法集资等不良行为排查，联社稽核监察部要开展全辖各网点负责人的不良行为排查工作。第十七条第十七条 严禁从业人员为民间借贷和非法集资者提供担保；严禁为民间借贷和非法集资者提供保护；严禁为民间借贷和非法集资者充当融资中介；严禁在小额贷款公司、担保公司、当当行业任职兼职。第第十十八八条条 严禁员工与企业或个人之间非正常资金往来；严禁员工借用和占用客户资金；严禁利用客户银行卡办理存取款业务。第第五五章章 附附则则第第十十九九条条 本办法解释权属伊金霍洛旗农村信用合作联社。第第二二十十条条 本办法自发文之日起执行。伊金霍洛旗农村信用合作联社二一二年三月九日
