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1、信托业合规管理理论分析【张XX博士目录“金融机构合规管理概要“有效信托合规管理系统的要素v信托合规部的职责金融机构合规管理概要司林经营的胥最司规风险算理的必要性“司规管理系统;美国FDIC的观炉(2003)“/美国刑信托台规的经验(eg.9.9)丫巴寡尔银行监管委员会(eoo5#48)“颊却程帐v拓规“颜掏“消费者投诉的反应v台规审计合规经营的背景.金融机构在不断变化的环境中经营,受到行业合幸、金融服务的集中、新兴技未、市场全球化的影响,为维持盐利,需要草续地在商业战略的股星下评估、调整产品和服务的供给和经营,同时,新的立法将F断实施以反应市场的发展,这些力量合成而产生国肌风险,为解决这一凤肥
2、,金融机侣怀须开友别雌抓一个有效的台规管理系统,并使之整合进入该机构的全部凤险管理战略,氯终,合规成为高级箕理人员和庇员每大的例行工作。200843川0张天民信技商理分林合规风险管理的必要性【金妞服务业最受公众和监营机徇关磊深沥g丨益圣亲霾芦莒的厂任,力达到言芦“合规风险管理的几个现实因素一强苜絮望公刁台理特别强调战略风险的评估、度胡醇。一有烨率的和司行的操作流移确凹卒规控制存茌趸F现柱的和正在开发的兽加耒漏一gm公升待遥、透明度和隐私保护的信心。管200843川0张天民信招命理分坂合规管理系统:美国FDIC的观点(2003)“叶领智理系绕是承一个机构一顶职一诊医匹出一谅医许训中二D余一栋振作
3、U租耿朴咤欠一的8艺联绍朱新资程5辜菩毁宴椰昏厘嬴统由以下三个纽立朐曼暴共间沟成并决定了台顾贷任命险管理一英史祁理的一白挂尿招绍英圆45国机懈魍规鳙分又玲量积纳绍颗腾(李区场区,霁真-扬发)交团皇讥惘胭蛔点木箱地周支机林行沥州胡加或考国阶务票规粳舞标一芸探s小朱李八页标一书邹英应咤朐巳唐萧蛭生山200643月6张天民信技婉颗理分林1美国对信托合规的经验(Reg.9.9)正骨芬防信如。大肽圭吊和毙的的汛腺林阶砂坤山0仪吴沥吊如叶切赖片水形租的因H口民坂圭U张天民信技史探理分林200843川0巴塞尔银行监管委员会(2005年4月)“合规与银行内部合规部门一原则1:银行董事会负责监督银行的台规风险管
4、理一原则2:银行高练管理层负责银行合规风险的有效管理。一原则3:银行高级管理层负责制定和传达合规政策,确保该台规政策得以遵守,井向董事会报告银行司规风险管理。一原则4:银行合规政策要求高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部台规部门。一原则5:独立性一原则6:资源一原刨7:合观部门真8一原则8:与内部审计的关系一原则9:路境问题-原则10:外包200843月6张天民信技吴探颗理分林8政策和程序“合规的政策和程序应书面化,随着监管和商业环境的变化师更新,政策应包括目的和目标以及符合这些目的和目标的程序,程序的详绎程度和具体性因所处理的问题和交易的复杂性而有所不同。,机构的政策和程序应提供员工执
5、行业务交易所于需的全部信息,包括应适用的规则的引文和定义、有指示的恋式范本、机构的政策、以及在适当情形下发送、核查、保留和销毁交易文件的指令。一例如,建立贵歌申请程室葛义是岚务人员会一货坻公孕列待所有申请人,这亚程序应娆编妃,才将益算的姗求和机杰的责欲政策明确地传达给职员,包括机构非歧视的贫款标准。“合规政策和程序是确保持续经营的指导方针,为合规官和业务经理提供了核查业务经营的标准。200843川0张天民信技命理分坂9培训“维持一个有效的合规程序必需切董事会、管理层和职员进行教育,业务经理和职员则接受直接影响其工作的合规教育。“合规官负责合规培训并建立定期的培训时间表,一旦职员接受某方面的培训,合规官将就该问题定期评估庇员的知识和理解。*有效的合规垮训程序应经席更新,反应最近的、完整的和精确的信息,包括机构的产品、服务和经营方面、消费者保护法和监管、内部政策和程序、公共领域中出现的问题。200643川10张天民信扣东商颖理分林
