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1、1,中国农业发展银行 非现场监管报表 简介,2,一、管理体制：,中国农业发展银行非现场监管报表实行统一领导，分级负责的管理体制。全行非现场监管报表工作由总行非现场监管信息系统领导小组统一领导，各级行领导小组分级负责。,3,一、管理体制：,领导小组指定牵头部门（资金计划部门）具体安排、部署、协调非现场监管报表报送工作。领导小组下设工作小组，由总行9个业务部门人员参加，具体负责报表的填制、汇总、审核、上报，并对数据的真实性负责。各级行成立领导小组和工作小组，相关成员报送上级行领导小组备案。,4,二、报送流程,1、二级（市）分行报送流程： 各部门采集、填制、审核该部门负责的非现场监管报表，报送至资金
2、计划部门审核表间关系，如果表间审核有误，要求各部门重报；审核正确，各部门分别上报省分行对口部门；待省分行审核通过后，资金计划部门将审核无误的数据加密、打包数据报送当地银监分局。,5,二、报送流程,2、省分行报送流程：省分行各处室汇总、审核二级分行对口部门上报的非现场监管报表，如果审核有误，要求二级分行重报；审核正确，各处室报送至资金计划处。资金计划处审核表间关系，如果审核有误，要求各部门重报；审核正确，则各部门可分别上报总行对口部门，待总行审核通过后，资金计划处将审核无误的数据加密、打包数据报送当地省银监局。,6,二、报送流程,3、总行报送流程：总行各部门审核省分行对口部门上报的非现场监管报表
3、，如果审核有误，要求省分行重报；审核正确，各部门报送至总行资金计划部。资金计划部审核表间关系，如果审核有误，要求各部门重报；审核正确，总行资金计划部汇总、审核、加密、打包数据报送银监会。,二、报送流程,7,8,三、报送频度及时间,月报：各二级分行期后3日内上报省分行，各省分行期后5日内上报总行，总行各填报部门期后6日内报送资金计划部，总行期后8日内报送银监会。,9,三、报送频度及时间,季报：各二级分行期后5日内上报省分行，各省分行期后10日内上报总行，总行各填报部门期后16日内报送总行资金计划部，总行资金计划部期后18日内报送银监会。,10,半年报：各二级分行期后10日内上报省分行，各省分行期
4、后30日内上报总行，总行各填报部门期后35日内报送总行资金计划部，总行资金计划部期后40日内报送银监会。,三、报送频度及时间,11,三、报送频度及时间,年报：各二级分行期后60日内上报省分行，各省分行期后90日内上报总行，总行各填报部门期后100日内报送总行资金计划部，总行资金计划部期后120日内报送银监会。,12,四、系统支持报数情况,现状及存在的问题： 依托南京科融数据报送系统 以手工采集为主，层层汇总上报 手工录入工作量大，工作效率低 没有与生产系统对接，数据真实性没有保障,13,四、系统支持报数情况,解决措施： 目前我行正在开发综合报表平台非现场监管系统，将实现数据的自动抽取。数据来源
5、主要以行内两大核心生产系统： 综合业务会计系统 信贷管理CM2006系统,14,四、系统支持报数情况,系统数据采集方式： 一是自动抽取数据方式。系统定期在综合业务系统、CM2006信贷管理系统中自动抽取相关账务信息、台帐信息、登记簿信息以及相关要素或标识，根据业务管理需求归并、计算出所需的指标数据。 二是手工采集数据方式。对于无法从生产系统中自动获取的数据，由各基层营业机构登录总行服务器，通过手工录入方式完成。,15,四、系统支持报数情况,系统处理流程：,16,四、系统支持报数情况,数据存储方式： 在总行和省级分行分别配备数据库服务器。 各级行在总行服务器上进行数据采集、汇总、审核上报等项工作
6、， 省及省以下机构在省行服务器上进行报表数据查询、下载等项工作。 总行将指标数据转变成文本文件，按机构分类打包，直接发送并存储到各省级分行服务器上，以供省市县三级分行生成的各种监管报表。,17,四、系统支持报数情况,数据报送方式： 主要指向银监会、银监分局报送数据。 总行下载法人机构报表银监会。 省分行、二级分行下载分支机构报表当地银监局。 报送数据必须经上级机构审核确认后方可下载，系统通过权限管理对此进行控制。,18,五、统计报表及分析,统计报表 对内： 提供业务部门各类分析报表16套 出版统计年鉴1期对外： 人民银行大集中系统全科目报表 银监会非现场监管系统非现场监管报表,19,五、统计报
7、表及分析,统计分析 对内： 根据信贷收支统计数据，从存、贷款变化、贷款质量、财务收支状况四个方面撰写简要统计分析，每年共计34期。 为我行综合业务经营分析撰写统计信息，提供金融宏观运行情况及我行在金融机构占比情况分析，每年共计34期。 对我行非现场监管指标进行分析，撰写银监会非现场监管指标分析并上报行领导和相关业务部门，每年2期。,20,五、统计报表及分析,对外：按月向人民银行提交我行存贷款变化及预测分析报告，每年12期。按季向银监会提交我行业务经营及风险状况分析报告，每年4期。,21,六、推动管理制度完善情况,非现场监管报表上线后，我行按照银监会相关监管要求，对经营管理制度重新进行了梳理和分
8、析，总结出我行现行管理制度存在的问题： 一是我行业务管理制度缺失； 二是有些管理制度中部分要求与银监会监管要求不一致； 三是部分业务指标需要细化核算，需增设会计科目。,22,六、推动管理制度完善情况,我行根据银监会要求，结合我行业务实际，重新制定完善了相关管理制度： 1、关于进一步加强农业小企业贷款管理的意见，明确要求执行银监会制定的小企业贷款划分标准； 2、中国农业发展银行抵债资产管理办法和中国农业发展银行押品价值管理办法； 3、中国农业发展银行企业集团客户管理办法；,23,六、推动管理制度完善情况,4、关于贷款损失准备填报有关问题的补充说明，重新规定贷款损失准备填报具体要求，并制定了中国农业发展银行非信贷资产五级分类管理办法。,24,谢 谢 大 家 ！,
