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1、贸金培训课件,目 录,一、,二、,三、,四、,贸金部组织构成与部门职能,外汇管理政策知识,我行外汇政策管理,我行贸金产品介绍,一、贸金部组织构成与部门职能,部门职能 部门分工与岗位职责,部门职能,贸易金融部负责制定全行贸易融资业务发展规划和经营管理。对全辖经营机构提供贸易金融产品营销支持和业务指导，负责分行对公外汇业务整体运营、国际结算、本外币贸易融资放款审核及放款操作。,部门分工与岗位职责,分行经营管理部门,二、外汇管理政策知识,国际收支简介 外汇政策 外汇监管,国际收支简介,国际收支是一种统计报表，系统的记载了在一定时期内经济主体与世界其他地方的交易。大部分交易在居民与非居民之间进行。,国
2、际收支简介,外管政策,资本项目,外汇监管管理方式转变,大数据时代,外汇监管进一步加强对银行管理的措施,三、我行外汇管理政策管理,了解你的客户、了解你的业务、尽职调查,四、我行贸金产品,国际结算 贸易融资 外汇产品,为结清不同国家当事人之间由于贸易和非贸易活动形成的债权债务关系，而发生的货币收付活动。,国际结算定义,国际结算结算方式,资金在国际间从付款一方转移到收款一方的方式。基本方式包括：汇款、托收、信用证。,汇款 银行应进口商要求，将款项付至出口商：预付和货到付款 银行作用：受托划付款项 托收 出口商发货后交单，委托银行向进口商收款 银行作用：代理-银行凭付款或承兑交付单据 信用证 银行开立
3、信用证，出口商发货后交单，开证银行凭单据付款 银行作用：银行信用银行作用逐渐增大，贸易结算风险逐渐减少,国际结算常用付款方Common Payment Term,国际结算常用付款方Common Payment Term,A.预付现金/ Cash in Advance,出口商在收到全部货款后才会向进口商发货.这种方式通常适用于小额交易或样品,或者是卖方比较强势的交易。,国际结算常用付款方Common Payment Term,B.跟单信用证/Documentary Credit,UCP600(国际商会跟单信用证统一惯例）对信用证的定义：Credit means any arrangement,h
4、owever named or described,that is irrevocable and thereby constitutes a definite undertaking of the issuing bank to honour a complying presentation.信用证 指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。, 通俗来讲，信用证即开证行对外开出的有条件付款的承诺 是银行信用,国际结算常用付款方Common Payment Term,跟单信用证的处理流程/Processing Flow,开证行/ Issuing
5、 Bank,国际结算常用付款方Common Payment Term,C.跟单托收/ Documentary Collection,付款交单（D/P) 卖方通过托收银行，指示代收银行在收款后向进口商放单。运输单据只有在买方支付货款后才能交给买方。,承兑交单(D/A) 出口商通过托收银行，指示代收银行在进口商承兑汇票后发放运输单据。此种方式出口商无法控制货权，面临进口商承兑赎单提货后到期日不付款的风险。,国际结算常用付款方Common Payment Term,D.赊销/ Open Account,出口商定期向进口商发货，先发出发票及其他货运单据，进口商根据事先约定的时间间隔向出口商支付合计货款
6、。进口商与出口商的赊帐安排并没有以书面作出付款保证。在这种付款方式中，出口商手上的欠款凭据有限，所以风险较大。此种交易方式通常出现在合作多年的老客户之间或者是进口商/买方占据强势地位的交易中。,国际贸易结算遵循的国际惯例,24,01,02,03,04,国际结算贸易融资是指银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商提供的资金融通和信用支持。,贸易融资风险缓释功能以真实的贸易背景为前提。,国际贸易的发展需要融资的支持，贸易融资的实现形式多以国际结算中的单据为基础。,短期融资,贸易融资国际结算贸易融资,分类：按结算方式分,贸易融资国际结算贸易融资,贸易融资国内贸易融资,01,国内信用证业务,02,国内保
7、理业务,03,国内保函业务,04,商品融资业务,贸易融资国内贸易融资,商品融资业务,04,国内保函业务,03,指光大银行作为担保人根据申请人的需要，向受益人开立承担一定担保责任的书面担保凭证。我行出具的保函基本分为融资类保函、非融资类保函（租赁和补偿贸易保函、付款保函、履约保函）两类和转开代理行保函业务。,购买商或者销售商以其未来或者已持有的商品权利为抵（质）押，向银行申请短期融资的业务。,外汇产品,人民币外汇掉期业务：我行与客户约定一前一后两个不同的交割日、方向相反的两次本外币交换。,外汇产品,国内银行面临的挑战和思考,金融市场：金融脱媒、利率市场化和金融网络化；存款保险制度、银行混业经营、金融创新自由贸易区等，推动传统商业银行转型。招商银行交易银行、民生银行事业部制、光大如何? 江苏处在丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路交汇点，是长江经济带建设的重要环节和近代民族工业的重要发源地，开放程度高、市场活力强，科教人才多、产业基础好，地理条件优越，对外交流经验丰富，经济社会发展走在全国前列。银行业为实体经济服务提供巨大的空间。,江苏省2015年进出口分地市完成情况 金额单位：万美元,阳光供应链，智慧人生路。,THANKS,
