保险代理营业单位的经营与管理

《保险代理营业单位的经营与管理》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险代理营业单位的经营与管理（73页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、1,营业单位的经营与管理,2,目 录前 言 营业部经理的工作职责 第一章 营业部经理日常工作与经营计划 第二章 建立经营分析资料 第三章 人才发展与永续经营 第四章 教育与训练 第五章 如何激励和沟通 第六章 辅导 第七章 如何领导和用好营业组主管,3,营业部负责人的工作职责,1、拟定和执行营业部年度经营计划 2、各种经营绩效分析资料的建立与诊断 3、新进业务员的增员与选择 4、直辖组的发展-永续经营 5、新市场的开拓与展业人员的选用 6、业务员的教育与训练 7、营业部早会夕会活动及各项会议活 动管理,4,营业部负责人的工作职责,8、 所属人员的激励与督导 9、 参加公司指定的各种会议 10、

2、建立与各方面的良好公共关系 11、业务人员的招聘审核、晋升考核及 绩效管理 12、良质契约、契约继续率的管理 13、新契约保件各项事物的管理 14、职场的布置及器具设备的充分运用,5,营业部经营的最大目的,有效率地去获取更大量的良质契约育成高生产性的专业人员,6,第一章营业部经理日常工作与经营计划,第一节 每日工作重点 1、主持召开早会 2、与主管会谈联系一次 3、每日给予主管或业务员个别激励与关心 4、处理公文或与有关部室的业务联系,7,第一章营业部经理日常工作与经营计划,第二节 每周工作重点1、主管业务会议 2、周工作进度 3、家庭拜访 4、组织夕会,8,第一章营业部经理日常工作与经营计划

3、,第三节 每月工作重点1、经营会议 2、营业部月会 3、组周目标业绩追踪会 4、月行事历表 5、工作进度的追踪,9,第一章 营业部经理日常工作与经营计划,第四节 年度工作重点及年度经营计划1、全年经营计划2、季经管会议,10,第二章 建立经营分析资料,第一节 建立分析资料的重要性通过事前记录自己经营成果来评评估与分析有助与随时修正和改进有所疏忽的经营方针充实经理的分析能力，使单位经营能够更效率化、更科学化，以便达到目标管理的有效性。,11,第二章 建立经营分析资料,第二节 关键业绩指标（KPI）数据资料的建立,12,营业部KPI关键指标指定关系图,有效人力增长,13,营业部KPI关键指标指定关

4、系图,14,总保费,首年保费驱动业绩指标的因素人均保费*人力= 人均产能*活动率*人力=件均保费*有效人均件数*活动率*人力=,活动率 -差勤管理 -市场活动 -训练手段,人均产能 -活动量管理 -辅导 -训练 -激励,件均保费 -销售导向 -商品组合 （附加险种）,有效人均件数 -活动量管理 -销售技巧,15,一、业绩关键指标 保费计划达成率 掌控全年计划的完成进度 人均保费 衡量团队整体实力 人均产能 反映出单人员战力状况，收入水平，反映队伍稳定性 活动率 活动情况，反映队伍稳定性 件均保费 销售导向、商品策略、 销售技巧 有效人均件数 活动能力及销售技巧 有效增员率 增员的有效性 脱落率

5、 是衡量团队稳定性的重要指标之一,二、活动量管理关键指标 新增拜访名单 使业务员养成收集拜访名单、以便有计划拜访的习惯 拜访客户数 使业务员养成按计划拜访的习惯； 新增准主顾数 帮助业务员养成储蓄准主顾的习惯，并形成良好的销售环境；,三、品质管理关键指标 保费继续率 反映契约品质好坏的指标 客户投诉率 考核员工的服务水平及展业行为；,四、成本指标 费用率 帮助养成成本控制的习惯,16,第二章 建立经营分析资料,第三节 营业部、组的报表管理与分析案例分析,17,案例采集：东方营业部,背景资料： 持证人力：25人 人均产能：10，450元 人均件数：1.1件 件均保费：3800元 当月活动率：40

6、% 辖下A营业组3人：经理1人，资深2人 辖下B营业组9人：经理1人，资深3人，顾问5人 辖下C营业组5人：经理1人，资深1人，顾问3人 辖下D营业组2人：经理1人，资深1人，顾问0人 辖下E营业组3人：经理1人，资深2人 辖下F营业组3人：高级1人，资深2人 出勤率：60%,18,要求通过D。O。M。E 方法作业： 1、目前业务指标反映的问题 2、业务平台晋升为20万的经营策略 3、进度控制与评估手段,19,第三章 人才发展与永续经营,第一节 “增员”的重要性一、从公司的角度1、为了公司的发展、业绩的提升2、为了公司吸收和培养更多、更好的人才，以提升公司形象3、为了抢占市场的广度和深度,20

7、,第三章 人才发展与永续经营,第一节 “增员”的重要性 二、从组织的角度1、增加新鲜血液，变成补充人力的脱离2、提升团队业绩生产的能力3、不断育成新主任，创造优良增员、发展的生态环境，保持组织良性运作,21,第三章 人才发展与永续经营,第一节 “增员”的重要性三、从个人的角度1、为了事业的永续经营2、提升个人领导、训练与激励的能力3、提升个人在公司、社会的成功形象,22,第三章 人才发展与永续经营,第二节 增员习惯的养成一、增员者的习惯增员前的准备（资料、增员名单）接触（信函、亲自拜访）开门（增员点）说明（寿险事业）关门（吸引加入寿险事业）,23,第三章 人才发展与永续经营,二、营业单位增员气

8、氛的养成建立的方式1）设置“增员日”2）研发“增员工具”3）训练“增员技巧”4）订定“增员及新人育成”的激 励方法,24,第三章 人才发展与永续经营,第三节 平台的发展营业部区域代理商面临的问题：1、通过人员的扩充增加平台保费获得更高的平台费用。,25,第三章 人才发展与永续经营,第三节 区域代理商的发展3、若营业部有成熟的组织育成为区域代理商，您原来的母部将缩小为小单位或无法继续经营下去。,26,第四章 教育与训练,前 言 教育：系统的、循序渐进式的、一对多传授式教导和培养人才的过程，强调的是基础知识的掌握训练：系统的、有计划、集体的、阶段性 的人才培养过程，强调的是基本能 力的建立。,27

9、,第四章 教育与训练,教育包括： 内容：1、新知识的传授2、基础的教育3、晋级成长的教育 方式：可采取口授或阅读方式进行,28,第四章 教育与训练,训练包括：1、将所学或所知运用在日常工作上2、教育课程的课前准备及课后追踪工作3、通过研讨、演练或者实际操作，不断地熟练、改进以至于习惯化4、营业部或者工作地点是最理想的训练场所5、最理想的训练者是被训练者本身或其主管,29,第四章 教育与训练,第一节 职前教育 寿险业务员资格取得流程1、新近业务员2、资格考试报名3、接受代理人考试教育训练4、代理人考试模拟测验5、参加代理人考试6、合格 7、核发合格证书8、办理业务员与公司签约,30,第四章 教育

10、与训练,第二节 新人入司基础培训,一、在新人教育的课程中，我们对新人的入司培训着重在： 1）对保险的认识 2）加强对保险的信心及信念 3）对公司的了解及公司水平的分析 4）建立正确的心态 5）引起对寿险销售的兴趣 6）如何销售保单,31,第四章 教育与训练,第二节 新人入司基础培训 二、新人衔接课程（由营业部自行做衔接教育）1、投保规则（契约条款、寿险法令）2、接触寒暄演练3、说明4、拒绝处理5、促成6、客户推荐客户7、过关演练,另： “三讲”：理由、公司、功能,32,第四章 教育与训练,第三节 在职训练 1、商品知识 2、推销技巧 3、寿险与税法 4、自我管理 5、沟通技巧 6、生活设计与寿

11、险 7、理赔实物 8、售后服务 9、投保实务 10、社会保险 11、保险法规 12、核保实务 13、生涯规划 14、客户管理 15、目标管理 16、目标市场 17、增员与选材 18、报表管理 19、激发潜能 20、时间管理,33,第五章 如何激励和沟通,前 言如果在一个营业单位里我们感受到蓬勃的朝气与参与的热诚，我们很容易就可以断言，这个单位的士气是高昂的，单位的经营是有前途的。反之，如果单位内的成员对于工作的意愿低落，甚至认为是一种负担，对于营业部经理的指示漠不关心，我行我素，那这样的一个工作职场很容易丧失经营的原则与经营的方向。对于营业部经理而言，所属的工作同仁丧失团队荣誉感和失去工作意愿

12、，那将是最大的经营失策和痛苦。,34,经理上完课后将能够： 运用工作绩效表现的模式叙述会影响个人绩效表现的三个变数： 1 - 工作所需的技巧 2 - 工作动机3 - 对成功可能性的自我期许,激励与工作绩效表现,能够说明每个人对自己所追求的工作动机 会激发自身更加倍全力以赴 能够指出每个人会基于不同的 理由一样的努力工作,35,业务员的观点,36,经理的观点,37,经理的观点,业务员的观点,38,哪些事情激励了你？,？,现在 二年前 二年后,1 2 3 4 5,39,独 立 自 主 表 扬 成 就 感 休 闲 时 间 权 力 声 望,各项工作动机（价值观）,金 钱 压 力 自 尊 家 庭 生 活

13、 安 定 感 个 人 成 长,40,为什么人们会有良好的绩效表现,工作绩效表现模式,对成功可能性的自我期许,工作绩效表现,工作动机,X,),(,),能力,(,技巧,激励(意愿),=,41,技巧 x 工作动机 x 对成功可能性的自我期许 = 工作绩效表现,X,X,X,X,42,技巧 x 工作动机 x 对成功可能性的自我期许= 工作绩效表现,X,X,技巧 工作动机 自我期许 工作绩效表现,X,X,高 10低 0,43,敏锐地观察与倾听业务员的工作动机持续地去帮助业务员做自我激励理解并认同业务员的现实情况抓住任何执行时机,你必须要做些什么 ？,44,第五章 如何激励和沟通,第一节 如何运用激励提高单

14、位士气1、奖励费用的来源2、要做到及时奖励，适时奖励3、奖励时所采用的奖品其荣誉性应使之高于价值性4、奖励的目的与原则,45,第五章 如何激励和沟通,第二节 各级人员的激励一、业务员1、了解业务员的需求是什么？2、他们对于单位的向心力如何？3、了解个体在受激励后的反应可能是什么？4、他们在接受激励时的工作情绪如何？,46,第五章 如何激励和沟通,二、主管级心理反应与业务员基本上相同激励方式上偏重于指导与协助，应尊重主管本身的感受与观念，刺激他们的责任感与潜在性的需求最重要的是相互间的尊重与关心。,47,第五章 如何激励和沟通,三、自我激励 营业部负责人自我激励必须建立在自我求的责任感和追求不断

15、成长的工作意愿上。营业部负责人应具备积极乐观的信心和态度。营业部负责人应具备强烈的自我经营意识。,48,第五章 如何激励和沟通,第三节 沟通的艺术1、沟通者的原则无论我是否同意你的观点我都将尊重你给予你说出它的权利并且以你的观点去理解它同时将我的观点更有效地与你交换,49,第五章 如何激励和沟通,第三节 沟通的艺术 2、听（Listen)的艺术L-Look 多观察I-interest 给以感兴趣的反应S-sincere 真诚T-target 目的E-emotion 控制情绪N -neutral 保持中立,50,第六章 辅导,第一节 辅导的定义辅导-协助业务人员独立作业，获致成功，并建立主管领导力所实施的随机训练.,51,辅导与训练的区别,