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1、系统编号：中 国 建 设 银 行项 目 评估报告（适用于固定资产贷款）项目名称：借款人名称：经办机构：评估机构：评估机构公章声明与保证我们在此声明与保证：此报告是按照中国建设银行固定资产贷款项目评估办法等有关规定，根据贷款申请人提供的和我们收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理完成的。报告全面反映了项目最主要、最基本的信息，我们对报告的真实性、准确性、完整性和合理性1负责。评估评级组长姓名：所在单位：职称：签 字：年月日评估评级组员姓名：所在单位：职称：签 字：年月日 姓名：所在单位：职称：签 字：年月日 姓名：所在单位：职称：签 字：年月日评估评级报告审核人姓名：所在单位：职称：签 字
2、：年月日评估评级报告批准人姓名：所在单位：职称：签字：年月日1真实性是指报告中的非预测数据与评估评级发起人员收集到的数据相一致。准确性是指输入数据的可靠性，避免结果出现重大偏差。完整性是指提供信息的充分性。合理性是指在评估过程中所采用的方法是合理的。目录第一章结论第二章项目参与人分析第三章项目概况评估第四章产品及市场分析第五章投资估算与融资方案评估第六章财务效益评估第七章不确定性分析第八章银行相关效益与风险评估第九章总评价第一章结 论一、项目基本信息（一）项目基本信息表项目名称借款人名称项目建设地点项目所属行业项目建设规模及产品方案主要产品生产能力项目总投资（元）资本金（元）资本金比例项目拟申
3、请建行贷款金额（元）是否具备项目批准文件批复部门、文件名称及文号是否具备环保批复文件批复部门、文件名称及文号是否具备土地批复文件批复部门、文件名称及文号是否具备其他需具备的行政许可文件批复部门、文件名称及文号注：项目总投资、资本金和资本金比例来自于批复文件或项目可行性研究报告。（二）项目评估的简要介绍提示： 此处可包括项目所处阶段、项目受理情况、 项目可行性研究的投资估算及主要结论、评估投资估算与可研的对比等。二、评估结论及建议建议是否承诺贷款贷款金额（元）贷款期限（年月）贷款利率（ % ）贷款条件：。关键风险点及防范措施：。三、评估数据内容指标名称指标值投资估算与融资方案1、评估项目总投资（
4、元）2、资本金（元）3、项目资本金比例（% ）4、银行贷款金额（元）其中：建行贷款金额（元）5、其它资金（元）项目财务效益测算1、项目投资利润率（）2、项目销售利润率（）3、项目财务净现值（元）其中：折现率（）4、项目财务内部收益率（）贷款偿还能力项目贷款偿还期（年月）第二章 项目参与人评价一、借款人分析（一）借款人基本信息表借款人名称借款人类型总行级重点客户一级分行级重点客户非重点客户注册地址成立时间年月日法定代表人（或授权代理人）联系地址及邮编电话、传真营业执照号码营业执照到期日年月日法人代码证号贷款卡 ( 证) 号码税务登记证号基本账户开户行经营范围所有制类别组织类别行业 ( 国民经济行
5、业分类标准 ) 注册资本 ( 元 ) 注册资本到位率财务情况报告期总资产（元）所有者权益（元）资产负债率流动比率存货周转率利润总额（元）资产报酬率应收账款周转率利息备付率资本积累率信用情况报告期客户信用评级风险限额（元）建行信用等级在建设银行已有授信业务余额（元）在建行不良贷款余额（元）贷款利息实收率贷款不良率（二）借款人情况具体分析提示：根据项目评估办法第二章相关内容的要求撰写。二、投资人分析（一）投资人基本信息表投资人名称注册地址投资人类型总行级重点客户一级分行级重点客户非重点客户所在行业法人代表（授权代理人）营业执照号码法人代码证号贷款证 / 卡号基本账户开户行所有制类别注册资本 ( 元
6、) 注册资本到位率（% ）在项目中担任角色财务情况报告期总资产（元）所有者权益（元）资产负债率流动比率存货周转率利润总额（元）资产报酬率应收账款周转率利息备付率资本积累率信用情况报告期客户信用评级风险限额（元）建行信用等级在建设银行已有授信业务余额（元）在建行不良贷款余额（元）贷款利息实收率贷款不良率注： 1、投资人包括所有股东，每个股东单列一张表，股东如为自然人股东不填该表。2、如一个投资人在项目中承担多个角色，需一并填写。（二）投资人情况具体分析提示：根据项目评估办法第二章相关内容的要求撰写。三、其他参与人分析提示：其他参与人指除借款人、投资人之外且会对项目偿债能力产生实质性影响的参与人，
7、如主要承购商、供应商、特许协议提供者、承包商、营运方、建设风险保证方、其它市场风险承担者、利息/ 货币互换参与人、其它对冲协议参与人等，根据实际项目情况填表和分析。参与人为自然人不填表格。（一）项目其他参与人基本概况表其他参与人名称注册地址参与人类型总行级重点客户一级分行级重点客户非重点客户所在行业法人代表（授权代理人）营业执照号码法人代码证号贷款证 / 卡号基本账户开户行所有制类别注册资本 ( 元) 注册资本到位率（% ）在项目中担任角色注： 1、每个参与人单列一张表；如与投资人重复，不再填表和分析。（二）项目其他参与人具体分析第三章 项目概况评估提示：根据项目评估办法第三章、信贷业务手册第
8、三篇第二章2.3.2相关内容的要求撰写。一、项目基本情况二、项目建设进度评估三、建设及生产条件评估四、项目工艺技术评估五、项目选用主要设备评估六、环境保护评估七、国土和资源利用、节能评估八、城市规划评估第四章 产品及市场分析提示：根据项目评估办法第四章相关内容的要求撰写。一、项目产品供求、价格现状分析（一）市场容量现状分析（二）价格现状分析（三）市场竞争力分析二、产品供需预测和价格走势（一）供应量预测（二）需求量预测（三）产品供需平衡预测（四）价格走势分析（五）营销能力评估（六）项目产品市场竞争能力评估第五章 投资估算与融资方案评估提示：根据项目评估办法第五章相关内容的要求撰写。一、项目投资估
9、算二、项目融资方案评估三、项目资金成本评估第六章财务效益评估提示：根据项目评估办法第六章相关内容的要求撰写。一、基础数据与参数表指标名称选定值或区间值选定依据项目计算期生产负荷财务价格税（费）率利率汇率通货膨胀率注：此表为示意表，应根据实际项目情况填写。选定依据应简要明确。二、成本与费用三、销售（营业）收入四、增值税、销售税金及附加五、利润及利润分配六、财务效益评估（一）盈利能力分析（二）贷款清偿能力分析第七章 不确定性分析提示：根据项目评估办法第七章相关内容要求撰写。一、盈亏平衡分析二、敏感性分析第八章银行贷款相关效益与风险评估提示：根据项目评估办法第八章相关内容的要求撰写。一、可以量化的银
10、行收益二、难以量化计算的银行收益三、银行贷款潜在风险与防范措施四、担保措施评估第九章总评价提示：包括项目（借款人、投资人）资信状况、项目概况、产品及市场分析、项目投资估算与资金来源、 项目财务效益评估、 银行贷款相关效益及风险防范措施等方面的评估结论，以及是否建议承诺贷款、金额、期限、利率等。根据项目评估办法第九章相关内容的要求撰写。评估报告附表提示：表格内容可根据项目实际情况进行调整，也可提供测算表作为附件。评估表 1：固定资产投资估算表单位：万元，万美元序号工 程 或费 用 名称估算价值建筑工程设备购置安装工程其它费用合 计其中外币一静态投资(1+2+3) 1 工程费用主要生产项目辅助生产
11、项目公用工程2 其它费用3 基本预备费不可预见费价差费二动态投资(1+2+3+4+5) 1 建设期利息2 汇率变动部分3 固定资产投资方向调节税4 国家新批准的税费5 涨价预备金三固定资产投资( 一+二 ) 评估表 2：固定资产投资资产分类表单位：万元，万美元序号工程费用名称估算价值一固定资产 (1+2+3+4+5+6+7+8) 1 工程费用主要生产项目辅助生产项目公用工程2 其它形成固定资产费用3 基本预备费不可预见费价差费4 建设期利息5 汇率变动部分6 固定资产投资方向调节税7 国家新批准的税费8 涨价预备金二无形资产 (1+2+3+4+5) 1 土地使用权2 专利权3 非专利技术4 商
12、标权5 其它无形资产三长期待摊费用(1+2+3+4+5) 1 开办费咨询费人员培训费 ( 生产职工 ) 筹建人员工资其它开办费2 样品样机购置费3 农业开荒费4 非常损失5 其它长期待摊费用四固定资产投资( 一+二+三) 评估表 3：投资计划与资金筹措表单位：万元，万美元序号年份项目名称合计建设期生产经营期1 2 . 1 . 一项目总投资 (1+2) 1 固定资产投资1.1 静态投资1.2 动态投资建设期利息汇率变动部分投资方向调节税国家新批准的税费涨价准备金2 流动资金其中 : 铺底流动资金二资金筹措 (1+2+3) 1 项目资本金来源1.1 股本投资1.2 准股本投资2 项目长期负债年利率
13、2.1 长期借款2.2 长期债券2.3 融资租赁2.4 补偿贸易3 项目短期负债3.1 流动资金借款3.2 其它短期借款3.3 其它资金评估表 4：总成本费用估算表单位：万元，万美元序 号年份 项目名称建设期生产经营期1 . 1 2 . 生产负荷 ( ) 一产品制造成本(1+2+3+4) 1 直接材料1.1 原材料1.2 辅助材料1.3 备品备件1.4 外购半成品1.5 外购燃料动力1.6 包装物1.7 其它直接材料2 直接工资及福利费3 其它直接支出4 制造费用4.1 折旧4.2 维简费4.3 租赁费4.4 修理费其它制造费用二管理费用无形资产摊销长期待摊费用摊销开办费摊销其它管理费用三财务
14、费用短期负债利息净支出长期负债利息净支出其它财务费用四销售费用五总成本费用 ( 一+二+三+四) 六经营成本七固定成本八可变成本评估表 5.1 ：损益和利润分配表 ( 新设法人项目 ) 单位：万元，万美元序号年份项目计算期合 计1 2 3 4 . 生产负荷 (%) 1 产品销售 ( 营业 ) 收入2 销售税金及附加3 增值税4 总成本费用5 利润总额 (1-2-3-4) 6 弥补以前年度亏损7 应纳税所得额(5-6) 8 所得税9 税后利润 (5-8) 10 提取法定盈余公积金11 提取公益金12 提取任意盈余公积金13 可供分配利润(9-10-11-12) 14 应付利润 ( 股利分配 )
15、15 未分配利润 (13-14) 16 累计未分配利润17 可还款利润评估表 5.2 ：损益和利润分配表 ( 既有法人项目 ) 单位：万元，万美元序号年份项目计算期合计 1 2 3 4 . 生产负荷 (%) 1 产品销售 ( 营业 ) 收入2 销售税金及附加3 增值税4 总成本费用5 销售利润 (1-2-3-4) 6 其它业务利润7 对外投资收益8 营业外净收入9 利润总额 (5+6+7+8) 10 弥补以前年度亏损11 应纳税所得额(9-10) 12 所得税13 税后利润 (9-12) 14 提取法定盈余公积金15 提取公益金16 提取任意盈余公积金17 可供分配利润(13-14-15-16
16、) 18 应付利润 ( 股利分配 ) 19 未分配利润 (17-18) 20 累计未分配利润21 可还款利润评估表 6.1 ：项目贷款偿还期计算表单位：万元，万美元序号年份项目建设期生产经营期1 2 . 4 5 6 7 . 一借款偿还1 年初借款累计2 年内借款支用3 年内借款应计利息3.1 计入投资3.2 计入财务费用4 本年还本5 本年付息6 年末借款累计 (1+2-4) 二还款资金来源 (1+2+3+4+5) 1 可还款利润2 可还款折旧或维简费3 摊销费4 其它资金项目贷款偿还期为: 评估表 6.2 ：借款人贷款综合偿还期计算表单位：万元，万美元序号年份项目建设期生产经营期1 2 . 4 5 6 7 . 一借款偿还1 年初企业全部借款累计2 年内借款增加3 本年应计利息4 本年还本5 本年付息6 年末企业全部借款累计(1+2-4) 二还款资金来源 (1+2+3+4+5) 1 可还款利润2 可还款折旧或维简费3 摊销费4 其它还款资金借款人贷款综合偿还期为: 评估表 7.1 ：项目现金流量表
