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1、8/26/2018,本章提要 随着经济全球化、经济金融化、金融自由化的不断发展，金融动荡乃至危机频频发生，给世界各国的经济发展带来了很大的冲击。建立完善的金融监管体系，通过严格的监管，对于降低金融风险、化解金融危机，保证金融业的稳健运行越来越成为经济与社会健康发展的关键，而金融监管体系中金融监管机构体系的健全也尤为重要。,第十一章 金融管理与监管组织,8/26/2018,重点与难点 金融监管模式 中央银行的性质、职能和制度 中国金融监管模式的选择,8/26/2018,第一节 中央银行中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构
2、。 一、中央银行产生的经济背景和客观要求 （一）中央银行产生的经济背景1. 商品经济的迅速发展。2. 资本主义经济危机的频繁出现。3. 银行信用的普遍化和集中化。,8/26/2018,（二）中央银行产生的客观要求1. 政府对货币财富和银行的控制。2. 统一货币发行。3. 集中信用的需要。4. 建立票据清算中心。5. 统一金融管理。,8/26/2018,二、中央银行的性质、职能和制度 （一）中央银行的性质中央银行的性质可以科学地表述为：中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。中央银行的性质集中体现在它是一个“特殊的金融机构”1. 地位的特殊性。2
3、. 业务的特殊性。3. 管理的特殊性。,8/26/2018,（二）中央银行的职能1. 中央银行是发行的银行2. 中央银行是银行的银行3. 中央银行是国家的银行4. 中央银行是管理金融的银行,8/26/2018,（四）中央银行的制度 中央银行制度主要有：（1）单一式中央银行制度（2）复合式中央银行制度（3）准中央银行制度（4）跨国中央银行制度等四种类型,8/26/2018,第二节 银监会银监会全称银行业监督管理委员会，根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。,8/2
4、6/2018,一、银监会的监管对象银监会监管对象是以商业银行为主的银行业金融机构，这些机构往往都通过吸收个人或其他机构的存款并发放贷款的方式经营其业务，因而也被称为存款机构。,8/26/2018,二、银监会的监管目标银监会的监管目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。第一，保持银行体系的稳定。第二，保护存款人的利益，维护公众对银行业的信心。,8/26/2018,第三节 证监会证监会全称证券监督管理委员会，为国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合
5、法运行。,8/26/2018,（一）证监会的监管对象证监会的监管对象主要是证券市场上从事证券期货经营的机构及其经营活动，不仅包括对证券期货交易所、上市公司、证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券期货投资咨询机构和从事证券期货中介业务的其他机构等行为的监管，而且包括对证券市场上各种市场体系，,8/26/2018,（二）证监会的监管目标对证券期货业进行监管，目的在于降低证券市场的风险，保护社会公众利益并维护社会安定。 （三）证监会的职能（1）建立统一的证券期货监管体系（2）加强对证券期货业的监管（3）加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作。（4）负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案。
6、,8/26/2018,第四节 保监会保监会全称保险监督管理委员会，是国务院直属事业单位，根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。,8/26/2018,一、保监会的监管对象保监会的监管对象是保险市场各种主体以及它们的活动。具体表现为中资保险公司、保险中介公司和外资保险公司代表处以及它们的活动。,8/26/2018,二、保监会的监管目标 一般认为，保监会有四大基本目标：一是、保持社会公众对保险制度体系和机构体系的信任；二是、增进社会公众对保险体系的了解和理解；三是、保护保险消费者的合法权益；四是、减少和打击保险业的犯罪。,8/26/2018,三、保监会的职能 根据国务院规定，中国保监会是中国商业保险的主管部门，为国务院直属事业单位，根据国务院授权履行行政监管职能，依照法律、法规集中统一监管保险市场。（1）拟定有关商业保险的政策法规和行业发展规划。（2）依法对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导，维护保险市场秩序，依法查处保险企业违法违规行为，保护被保险人利益。（3）培育和发展保险市场（4）建立保险业风险的评价与预警系统,
