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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行合规心得体会-银行合规心得体会第一篇:银行合规范文通过对总行视频会议和建总 函#号、建总函#号文件 “合规经营”方面的学习,使我有了很大 的收获,现将学习心得汇报如下:一、学习合规,提高认识。首先,我们学府分理处召开了全 体员工的专项会议,对市行下发的 “视频会议和建总函#号、建 总函#号文件”,以及合规经营有 关文件进行了全面而又认真的学习,尤 其是对“合规手册”进行了全面的了解和 掌握,为此我还认真地做了学习笔记,-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 使得我和同事们对合规经营有了更加深 刻的认识。其次,通
2、过学习,纠正了我以往 “重经营、轻管理”的错误认识。与同事 们达成了一种共识:即:微小的违规行 为会积累成严重的合规风险,严重的合 规风险会使建行经营遭受重创,甚至导 致生存危机。而加强合规管理可以减少 违规风险或违规而被处罚的损失,还可 以保护员工少犯错误,激发员工奉献价 值。最后,由于加强了合规管理最终 吸引到更多的优质客户来我单位,扩大 客户回报价值,还可以增强网点的持续 竞争力,提高建行的声誉。二、及时整改,亡羊补牢。通过学习,我对自己在“年网 银事件”的错误上有了更加深刻的认识 和领悟。事情发生在年末,当时我 单位为了完成网上银行业务交易量,动 员全单位上下人员都想办法,为网银这 一
3、新兴业务努力做营销工作,力争将该-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 项任务指标完成。我是对工作很勤奋的 人,为此我下了很大的心血对客户进行 了大力宣传,但是,由于当时网上银行 是刚刚开始发展,客户对这项新兴业务 的心理接受能力还远远不够,加之当时 临近年末,距市行下达的任务指标还相 差甚远,为此,我们全体员工都非常着 急。银行合规心得体会后来大家听说可 以在网上进行自由划款,而且不受任何 限制,于是大家就商量都将自己账户的 存款在两个帐户之间来回划转。当时我 也认为这些均是合法的帐户,钱也都是 合法的资金,在网上正常的划转,既能 熟悉网银业务,又能争取将该项任务指 标完
4、成,于是我也学着在网上做了几笔 这样的划转。但在今年 4 月份,经过内 审检查后才知道,这样做是属于虚假的 网上交易。当时我还有些不理解,存款 自由、取款自愿,这是我们一贯奉行的 原则。但是通过这次合规学习,我深深 感受到了自己对合规经营意识的缺乏和 对规章制度的学习有很大的不足,也为-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管 办理的笔数不多,金额也不大,有没给 建行造成什么损失,但毕竟也是一种网 络资源的浪费。而且更突出地体现出我 对合规意识的淡薄与有关法规的无知。 今后我将吸取这个经验教训,再不做这 种“只顾小家而损害大家的行为, ”要在
5、 合规经营上,狠下工夫,将合规合法作 为网点经营的第一要旨来抓,在工作中 严格遵照建行的规章制度办事。发生上 诉事件后,我也进行了认真的整改。首 先,将自己的违规账户进行了全面的清 理,又对本单位所有员工的账户以及亲 戚、朋友的账户也进行了认真梳理,将 其中存在风险的可疑类账户进行销户处 理,并杜绝今后此类账户的发生。其次, 牢固树立合规人人有责,从我做起的观 念,从现在做起,员工间相互监督,在 全员认识中形成合规有理,违规有害, 违法有罪的思想观念。最后,合规经营 需要建立长效机制,我和我单位的员工 将合规经营意识深入我们的每一天经营-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5
6、 和每一笔业务当中,将合规和监管有效 互动起来,干部、员工互相监督,相互 监管,对坚持合规的给予表彰,对违规 行为坚决抵制,绝不搞下不为例的姑息 纵容。三、合规经营,初见成效。通过正确认识和整改后,这段时 间我们单位的合规工作取到了一些可喜 的效果。首先,合规经营最大限度地减 少了员工在业务操作中易犯的工作失误 和渎职,保护了员工工作的积极性。自 从进行合规要求以来,我单位的柜面业 务差错率下降了%,一些由于工作疏忽 而易犯的小毛病,在员工互相监督下, 得到明显改善。成功堵截了用假身份证 开户事件 5 起,婉拒因证件不齐而要求 违规存取款事件 35 起,人情违规办业 务 43 起,截获假币 6
7、5 笔,金额达 4865 元。现金库存超限额情况预警通报也再 也看不到我单位的身影了。尽管在刚开 始执行合规管理的时候遇到个别客户的 不理解,甚至发生投诉事件,但最终都-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 得到了客户的认可。合规经营创造价值。 我们做过调查,问客户为什么我单位人 很多,还需要排队,而不去别的人少的 单位办理业务?得到的回答都比较一致: “你们单位比较正规。 ”我们在做基金业 务宣传的时候,也从不给客户许诺,更 不做某某基金买了会有多少、多少的回 报的误导性宣传,相反,总是在委婉地 告戒客户注意防范风险。但我单位的基 金销售量并没有因此而减少,相反还在 递增。这就应了一句俗语:“黄金有价, 诚信无价”。所以我的感觉在建行更应 该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。 因为大多数客户是不会青睐那些经常违 规或被处罚的银行的,他们更会忠诚地 选择对他们服务周到又有安全感的银行, 只有合规的银行才能增强其持续竞争力, 而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财 富收入和剩余价值的不懈源泉,更能够 提升了我们建行在客户中的信誉和社会 地位。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7