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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行合规心得体会-银行合规心得体会第一篇：银行合规范文通过对总行视频会议和建总 函#号、建总函#号文件 “合规经营”方面的学习，使我有了很大 的收获，现将学习心得汇报如下：一、学习合规，提高认识。首先，我们学府分理处召开了全 体员工的专项会议，对市行下发的 “视频会议和建总函#号、建 总函#号文件”，以及合规经营有 关文件进行了全面而又认真的学习，尤 其是对“合规手册”进行了全面的了解和 掌握，为此我还认真地做了学习笔记，-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 使得我和同事们对合规经营有了更加深 刻的认识。其次，通
2、过学习，纠正了我以往 “重经营、轻管理”的错误认识。与同事 们达成了一种共识：即：微小的违规行 为会积累成严重的合规风险，严重的合 规风险会使建行经营遭受重创，甚至导 致生存危机。而加强合规管理可以减少 违规风险或违规而被处罚的损失，还可 以保护员工少犯错误，激发员工奉献价 值。最后，由于加强了合规管理最终 吸引到更多的优质客户来我单位，扩大 客户回报价值，还可以增强网点的持续 竞争力，提高建行的声誉。二、及时整改，亡羊补牢。通过学习，我对自己在“年网 银事件”的错误上有了更加深刻的认识 和领悟。事情发生在年末，当时我 单位为了完成网上银行业务交易量，动 员全单位上下人员都想办法，为网银这 一
3、新兴业务努力做营销工作，力争将该-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 项任务指标完成。我是对工作很勤奋的 人，为此我下了很大的心血对客户进行 了大力宣传，但是，由于当时网上银行 是刚刚开始发展，客户对这项新兴业务 的心理接受能力还远远不够，加之当时 临近年末，距市行下达的任务指标还相 差甚远，为此，我们全体员工都非常着 急。银行合规心得体会后来大家听说可 以在网上进行自由划款，而且不受任何 限制，于是大家就商量都将自己账户的 存款在两个帐户之间来回划转。当时我 也认为这些均是合法的帐户，钱也都是 合法的资金，在网上正常的划转，既能 熟悉网银业务，又能争取将该项任务指 标完
4、成，于是我也学着在网上做了几笔 这样的划转。但在今年 4 月份，经过内 审检查后才知道，这样做是属于虚假的 网上交易。当时我还有些不理解，存款 自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的 原则。但是通过这次合规学习，我深深 感受到了自己对合规经营意识的缺乏和 对规章制度的学习有很大的不足，也为-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管 办理的笔数不多，金额也不大，有没给 建行造成什么损失，但毕竟也是一种网 络资源的浪费。而且更突出地体现出我 对合规意识的淡薄与有关法规的无知。 今后我将吸取这个经验教训，再不做这 种“只顾小家而损害大家的行为， ”要在
5、 合规经营上，狠下工夫，将合规合法作 为网点经营的第一要旨来抓，在工作中 严格遵照建行的规章制度办事。发生上 诉事件后，我也进行了认真的整改。首 先，将自己的违规账户进行了全面的清 理，又对本单位所有员工的账户以及亲 戚、朋友的账户也进行了认真梳理，将 其中存在风险的可疑类账户进行销户处 理，并杜绝今后此类账户的发生。其次， 牢固树立合规人人有责，从我做起的观 念，从现在做起，员工间相互监督，在 全员认识中形成合规有理，违规有害， 违法有罪的思想观念。最后，合规经营 需要建立长效机制，我和我单位的员工 将合规经营意识深入我们的每一天经营-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5
6、 和每一笔业务当中，将合规和监管有效 互动起来，干部、员工互相监督，相互 监管，对坚持合规的给予表彰，对违规 行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息 纵容。三、合规经营，初见成效。通过正确认识和整改后，这段时 间我们单位的合规工作取到了一些可喜 的效果。首先，合规经营最大限度地减 少了员工在业务操作中易犯的工作失误 和渎职，保护了员工工作的积极性。自 从进行合规要求以来，我单位的柜面业 务差错率下降了%，一些由于工作疏忽 而易犯的小毛病，在员工互相监督下， 得到明显改善。成功堵截了用假身份证 开户事件 5 起，婉拒因证件不齐而要求 违规存取款事件 35 起，人情违规办业 务 43 起，截获假币 6
7、5 笔，金额达 4865 元。现金库存超限额情况预警通报也再 也看不到我单位的身影了。尽管在刚开 始执行合规管理的时候遇到个别客户的 不理解，甚至发生投诉事件，但最终都-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 得到了客户的认可。合规经营创造价值。 我们做过调查，问客户为什么我单位人 很多，还需要排队，而不去别的人少的 单位办理业务？得到的回答都比较一致： “你们单位比较正规。 ”我们在做基金业 务宣传的时候，也从不给客户许诺，更 不做某某基金买了会有多少、多少的回 报的误导性宣传，相反，总是在委婉地 告戒客户注意防范风险。但我单位的基 金销售量并没有因此而减少，相反还在 递增。这就应了一句俗语：“黄金有价， 诚信无价”。所以我的感觉在建行更应 该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。 因为大多数客户是不会青睐那些经常违 规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地 选择对他们服务周到又有安全感的银行， 只有合规的银行才能增强其持续竞争力， 而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财 富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够 提升了我们建行在客户中的信誉和社会 地位。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7
