营销管理总部培训教材——基金

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1、汇聚财智 共享成长营销管理总部培训教材汇聚财智 共享成长证券投资基金营销管理总部培训教材目 录证券投资基金简介 开放式基金的管理和运作证券投资基金分类ETF、LOF与创新型封闭式基金介绍 证券投资基金投资技巧 营销管理总部培训教材证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集 合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的 资金，由基金管理和运用资金，从事股票、债券等 金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投 资比例进行分配的一种投资方式。客户资金证券投资 基金货币市场衍生 工具债券股票资 本 市 场证券投资基金简介营销管理总部培训教材 基金管理人 是负责基金发起于经营管理的专业性机构。 基金托管

2、人 是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督 和保管基金资产的机构，通常由有实力的商业银行担任。 基金注册登记机构 负责投资者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记以及红利 发放等具体投资者服务内容的专门机构。 基金代销机构 接受基金管理公司委托，代理开放式基金认购、申购和赎回业务的 机构，如商业银行、证券公司。证券投资基金简介营销管理总部培训教材 基金净值每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产 价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当 日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位 基金净值。 基金分红基金分红是指基金将

3、收益的一部分以现金方式派发给基金投资人， 这部分收益原来就是基金单位净值的一部分 。 基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和。 基金净值增长率 指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率,可以用它来评估基金 在某一时期内的业绩表现 。证券投资基金简介营销管理总部培训教材 安全性高：信息披露、法人治理、监管 流动性好：T+1（封闭、ETF）、T+2（货币基金）等 专业投资：工业社会里社会分工的必然趋势 品种齐全：涵盖低风险、中等风险、较高风险等品种 分散投资：降低组合风险 手续简单：买卖方便 合法避税：免红利税、资本利得税、印花税 证券投资基金是由专业管理基金公司募集大众资金， 并由

4、专业基 金经理人代为操作的投资理财方式。它可 充分有效的分散风险，且维持一定水准的投资报酬率 ，最适合一般投资大众进行中长期投资。证券投资基金简介营销管理总部培训教材选择1自己买股票；优点：主动投资，做得好可能会带来较高收益；缺点：费时费力；对投资专业知识要求较高；风险较大；实践证明：即使在牛市，也有80%以上的散户无法跑赢大盘。选择2购买股票型基金；优点：专家理财；省时省力；以最小的付出获得尽可能大的收益；实践证明：牛市中购买股票型基金是正确的选择。证券投资基金简介营销管理总部培训教材证券投资基金简介 开放式基金的管理和运作证券投资基金分类ETF、LOF与创新型封闭式基金介绍 证券投资基金投

5、资技巧 目 录营销管理总部培训教材证券投资基金的分类按运作方式不同营销管理总部培训教材按投资对象不同收 益混合基金债券基金 货币市场 基金股票基金风险证券投资基金的分类营销管理总部培训教材晨星中国开放式基金分类标准大类基金类型说 明股票型基金股票型基金主要投资于股票的基金，其股票投资占资产净值的比例 70% 配置型基金积极配置型投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和 债券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例 50%保守配置型投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和 债券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例 50%债券型基金普

6、通债券基金主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例 70% ，纯 股票投资占资产净值的比例不超过 20%；且不符合短债基金的标准。短债基金主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例 70% ，纯 股票投资占资产净值的比例不超过 20% ；且债券组合久期不超过 3 年。货币市场基 金货币市场基金主要投资于货币市场工具的基金，货币市场工具包括短期债券、央行 票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等保本基金保本基金基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有期 限后，为投资人提供本金或收益的保障证券投资基金的分类营销管理总部培训教材按管理方式不同 管理基金主动认为市场存

7、在错误的定价，希望取得超额收益。 被动管理基金认为市场是有效的，希望取得市场平均收益。 指数增强基金认为市场总体上是有效的，但偶尔出现定价错误，希望通过 基金经理的努力捕捉到能够取得超额收益的机会。证券投资基金的分类营销管理总部培训教材几种特殊类型的基金 伞形基金 多个基金共用一个基金合同，各子基金独立运作，子基金之间可 以方便相互转换。 基金的基金（FOF） 以其他基金为投资对象的基金。 生命周期基金 收益和风险会随着人生阶段相应变化的的基金。 交易所交易基金（ETF） 上市开放式基金（LOF）证券投资基金的分类营销管理总部培训教材交易所交易基金（ETF）证券投资基金的分类营销管理总部培训教

8、材C 跨系统转登记A 基金管理人 或代销机构B 交易所投资者LOF单位净值市场价格申购赎回买入卖出A 投资者可通过基金管理 人及代销机构以当日基金 份额净值进行申购、赎回B 投资者也可通过深圳证 券交易所交易系统以市场 撮合价进行买入、卖出 C 跨系统转登记可实现两种交易方式的转换上市开放式基金（LOF）申购赎回证券投资基金的分类营销管理总部培训教材证券投资基金简介 开放式基金的管理和运作证券投资基金分类ETF、LOF与创新型封闭式基金介绍 证券投资基金投资技巧 目 录营销管理总部培训教材开放式基金的管理和运作销售机构相互监督基金管理人保管基金资产注册律师 注册会计、审计师注册登记机构投资人投

9、资人证监会交易所管理基金托管人营销管理总部培训教材 开放式基金的发起与设立申请 开放式基金的发行与成立 开放式基金的运作 开放式基金终止与清盘 开放式基金的费用开放式基金的管理和运作营销管理总部培训教材市场调查公司战略安排产品设计基金公司、托管行确认签署基金合同证监会审批开放式基金的发起与设立申请营销管理总部培训教材代销（银行、券商）直销（基金公司）开户、签认购协议书开户、签认购协议书资金入托管行代销专户资金入托管行直销专户会计师事务所验资基金成立 （募集不低于2亿元）投资者开放式基金的发行与成立营销管理总部培训教材基金投资管理开放式基金的运作营销管理总部培训教材 认购首次募集 申购持续销售

10、赎回收回现金 转换转成旗下其他基金 基本原则：a. 未知价原则b. 金额申购，份额赎回c. 同一渠道办理基金的认购、申购、赎回和转换开放式基金的运作营销管理总部培训教材 募集信息披露基金合同、招募说明书（每年披露一 次更新的） 运作信息披露基金资产净值、份额净值（每天）定期报告（年度、半年度、季度） 临时信息披露如基金经理的变更、澄清公告等基金的信息披露开放式基金的运作营销管理总部培训教材监管部门要求投资者要求市场因素管理人因素基金持有人大会决议成立清算组（基金公司、托管行、 会计师、律师）接管基金资产基金清算及变现中介机构确认监管部门审批公布清算公告及分配开放式基金的终止与清盘营销管理总部培

11、训教材收取对象费用类别费率向基金投资 者收取（一 次性收取）申购费用（前端/后端）01.5% 赎回费用(按持有时间递减)00.5%向基金资产 收取（按年 收取）管理费用0.331.5%托管费用0.10.25% 基金销售费0.25-28% 基金投资交易费用极低 信息披露，审计，律师等费用极低开放式基金的费用营销管理总部培训教材证券投资基金简介 开放式基金的管理和运作证券投资基金分类ETF、LOF与创新型封闭式基金介绍 证券投资基金投资技巧 目 录营销管理总部培训教材交易型开放式指数基金（ETF）一ETF的介绍二上海ETF的交易以及申购赎回三深圳ETF的相关知识营销管理总部培训教材Copyrigh

12、t by sll交易型开放式指数证券投资基金（Exchange Traded,以下缩写为ETF）,简称“交易型开放式指数 基金”，又称“交易所交易基金”。ETF通常由基金管理公司管理，基金资产为一篮子 股票组合，组合中的股票种类与某一特点指数（如上 证50指数）包含的成份股构成比例一致。现有市场上的的ETF主要有：中小板ETF（代码159902）深证100ETF（代码159901）上证50ETF（代码510050）上证180ETF（代码510180）上证红利ETF（代码510880）一、ETF的介绍营销管理总部培训教材Copyright by sll二、上海ETF的交易以及申购赎回ETF的交易

13、与股票和封闭式基金的交易完全相同 ，基金份额是在投资者之间买卖的 交易时间周一至周五的上午9:30-11:30和下午1:00-3:00（节假日除 外）交易方式在交易日的交易时间 通过任何一家证券公司委托下单开户需开立沪、深证券交易所A股账户 或基金账户交易单位100 份基金份额为 1 手， 并可适用大宗交易的相关规定交易价格每15 秒计算一次参考性基金单位净值 （IOPV），大约等于 “上证50指数/1000”，供投资者参考价格最小变动单 位0.001元涨跌幅限制10%交易费用无印花税，佣金不高于成交金额的0.3%，起点5元。清算交收T日交易，T1日交收营销管理总部培训教材Copyright

14、by sll1、ETF的申购、赎回ETF的基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以 及标的指数的成份股情况，公布“实物申购与赎回”清单（也称 “一篮子股票档案文件”）。申购赎回地点上海证券交易所申购赎回方式在交易日的交易时间通过参与证券公司委托下单申购赎回时间上海证券交易所的开市时间： 周一至周五的上午9:30-11:30和 下午1:00-3:00（节假日除外）开户需开立上海证券交易所A股账户申购赎回单位100万份基金份额或其整数倍申购赎回清单基金管理公司于每交易日开盘前通过上海证券交易所 以及公司信息披露渠道公布当日的申购赎回清单， 在该清单中列明投资者申购赎回时所需准备（ 或将得

15、到）的所 有证券、现金及其数量。申购赎回费用无印花税，费率不高于0.25%2、如何办理沪市ETF的申购赎回 营销管理总部培训教材Copyright by sll3 、ETF申购、赎回（以上证50ETF为例）n申购是投资者通过一级交易商,申请以一篮子股票和少量现金换 取一定数量的基金份额；n赎回是投资者通过一级交易商申请以一定数量的基金份额换取 一篮子股票和少量现金。（1）如何进行申购赎回操作?在办理申购赎回业务之前,需与一级交易商签订相应的风险 揭示书,具体操作流程如下：a.每个交易日开市之前,华夏基金管理公司会公布当日的申 购、赎回清单,例如现金108元、浦发银行3700股、齐鲁石化 120

16、0股、白云机场1300股、武钢股份7300股,其中浦发 银行因可能即将调出成分股(随机抽样举例)是必须现金替代的( 折合29748元),齐鲁石化因停牌是允许现金替代的；投资者可 以通过华夏基金公司网站、交易所网站、某些行情软件以及证 券营业部等多种渠道看到这个清单。营销管理总部培训教材Copyright by sll（1）如何进行申购赎回操作?（续）b.如果投资者想申购100万份的上证50ETF,那么投资者必须 先按照清单买入一篮子股票(现金29748+108元、齐鲁石化1200 股、白云机场1300股、武钢股份7300股如果没有齐鲁石化, 用现金替代也是可以的),这个过程可以通过国泰君安提供的组合 交易系统一笔委托实现,然后投资者可以通过柜台委托或自助交 易系统申报买入510051 ,100万份,申购申请提