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1、银行保险事业部客户经理工作职责为使我们的客户经理更清楚的了解 本职工作，并更好地胜任工作岗位，将 我们的专管员队伍建设成一支高素质、 高绩效的银行保险队伍，特编写了客户 经理工作职责。前 言 课程目标q 使客户经理清楚地了解本职工作； q 让客户经理掌握从事银行保险工作的步骤 q 建设一支高素质、高绩效的银行代理队伍 课程内容q 工作角色定位q 日常工作职责q 客户经理业务工作职责我是谁?我要到哪?客户经理角色定位与转换客户经理角色定位与转换我 是 谁 ？q 寿险从业人员 q 网点的经营者 q 网点销售活动的组织策划者、推动者q公关沟通者 q培训辅导者 q销售服务者工作中我们扮演的角色我要到哪
2、？专业的寿险从业人员；组织经营管理型人材；个人金融投资理财规划师 ；K：广博的知识A：正确的态度S：熟练的技巧H：良好的习惯怎 么 去 ？怎 么 去 ？q具备专业的知识： n 保险基础知识； n 产品知识； n 银行知识、发展动态； n 个人投资理财产品知识； q具备专业技能： n 销售技能； n 沟通技能； n 培训与辅导的能力 n 不仅自己会做，做得好，而且要教会银行 的柜员会做保持良好的心态积极的心态：凡事不如意者八九，世上没有十全十 美的事情，所以倡导美好的、淡化不好的，用积极的态度 去影响对方，明天的太阳依旧灿烂成功的心态：世上无难事只要肯攀登；付出必有回 报；聪明人多用才智，普通人
3、辅以勤奋，每个人都有成功 的一面。积极、敬业养成的销售习惯怎 么 去 ？课程内容q 工作角色定位q 日常工作职责q 客户经理业务工作职责 按规定时间参加公司的早会、夕会、会议、培训等活动。 按公司要求填写相关活动管理工具，登记好客户台帐。 完成公司及部门交办的其他工作。日常工作课程内容q 工作角色定位q 日常工作职责q 客户经理业务工作职责客户经理业务工作职责q 网点资料和单证的配送 q 网点的布置 q 网点关系的建立与维护 q 网点业务咨询 q 网点的培训与辅导 q 网点业务策划与推动 q 客户服务 负责为网点递送投保单、宣传资料、正本保单、汇总单，保证不断档，并做好登记、管理工作。 负责从
4、所辖代理机构收取投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门。1、网点资料和单证的配送 负责为网点递送投保单、宣传资料、正本保单、汇总单，保证不断档，并做好登记、管理工作。 负责从所辖代理机构收取投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门。请备一本登记本，当正本保单送至柜面时，请银行人 员签收。针对不同银行有不同的方式、方法。网点资料与单证配送网点资料与单证配送业务技巧业务技巧 负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于网点宣传栏内。 银行允许张贴海报的情况下请所主任协助张贴在醒目处银行不银行允许张贴海报的情况下宣传展板 有机玻璃架有条件的可设置黑板报 2、网点布置及技巧 负责与所辖代理机构进行沟通、
5、协调，保证代理业务顺 畅进行。 负责收集、了解所辖代理机构的基本信息，建立网点资 料库。 负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达 、宣导和解释。 负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的 各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。3、网点业务关系的建立与维护支行分理处行长室业务处正主任副主任柜面专 管 员 负责与所辖代理机构进行沟通、协调，保证代理业务顺畅进行。网点关系建立与维护网点关系建立与维护业务技巧（业务技巧（1 1）网点关系建立与维护业务技巧（2）对银行不同的层面应该采取不同的对策，始终牢 记每个层级的需求，对症下药是解决问题的最佳手 段。q 对分行v 讲政策，v
6、 讲关系，q 对支行：v讲道理v讲利益：v讲关系：q 对办事处v讲条件：v讲利益：v讲关系：q 对网点v讲道理：v讲利益：v讲关系： 负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达、宣导和解释。公司近期动态公司的投资收益水平各地银行代理销售情况激励方案销售话术新险种推广网点关系建立与维护网点关系建立与维护业务技巧（业务技巧（3 3） 负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。银行出现政策性变化同业银行代理新险种上柜银行出现人员调整时与银行人员沟通有阻碍时国债上柜销售时大额存款外流时因银行原因导致客户退保时网点关系建立与维护网点关系建立与维护
7、业务技巧（业务技巧（4 4） 负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保 险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大 。 定期组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传 活动。 对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出 详细解释，让客户接受。并配合契约部门和客服部门 作好售后服务工作。4、网点业务咨询 负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保 险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大 。例：千禧红是一种侧重于高额回报的中长期投资分红产品。十年有十次分红，买给小孩可以作教育金，买给子女可以作婚嫁金，买给自己可以作养老金。网点业务咨询网点业务咨询业务技巧（业务技巧（1 1） 定期
8、组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传 活动。在业务初期，要选择沟通较好的储蓄所作咨询，同时 在储蓄所内选择1-2名学习能力强、业务技能强的柜员 优先培养，以点带面。在业务发展期，可走出银行在高校周围或居民区作咨 询。网点业务咨询网点业务咨询业务技巧（业务技巧（2 2） 对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出 详细解释，让客户接受。并配合契约部门和客服部门 作好售后服务工作。若出现客户由于某些原因要求退保，在银行柜面发生争执时网点业务咨询网点业务咨询业务技巧（业务技巧（3 3） 负责根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层级人员进行集中式及日常业务培训。 负责从所辖代理机构收集培训需求，
9、并及时反馈给公司部门相关人员。5、网点日常培训及业务辅导 负责根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层级人员进行集中式及日常业务培训。集中式培训日常业务培训支行培训座谈会式讲座式演练式答疑式网点培训与辅导网点培训与辅导业务技巧（业务技巧（1 1） 负责从所辖代理机构收集培训需求，并及时反馈给公司部门相关人员。银行培训需求表银行培训意见反馈表网点培训与辅导网点培训与辅导业务技巧（业务技巧（2 2） 负责所辖代理机构各层级竞赛激励费用的发放及签收工作，保证准确性及时效性。 向代理机构提供业务计划，及时进行达成情况的回馈（业绩报表）6、网点业务策划与推动 负责所辖代理机构各层级竞赛激励费用的发放及签收
10、工作，保证准确性及时效性。激励方案的宣导激励费用发放的方式及注意点银行人员对激励方案的反馈意见网点业务策划与推动网点业务策划与推动业务技巧（业务技巧（1 1） 向代理机构提供业务计划，及时进行达成情况的回馈（业绩分析表）每月定期与代理业务负责人（支行分管行长、零售业务科科长、储蓄所主任）沟通，告之其业务计划，并于月底将整个支行的销售情况作柱状图分析报告。网点业务策划与推动网点业务策划与推动业务技巧（业务技巧（2 2）1、对银行人员的服务银行人员的咨询银行关系的维护2、对购买银保产品客户的服务产品咨询（电话、现场）保全、退保服务大客户跟踪服务7、客户服务课程回顾q 工作角色定位 q 日常工作职责 q 客户经理业务工作职责 q网点资料和单证的配送 q网点的布置 q网点关系的建立与维护 q网点业务咨询 q网点的培训与辅导 q网点业务策划与推动 q客户服务愿我们在平安的天空里激情愿我们在平安的天空里激情 飞扬，共同成长！飞扬，共同成长！Thank you !Thank you !
