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1、中国银行股份有限公司法律合规管理工作20052005年年7 7月月1合规理念合规理念管理模式管理模式规划展望规划展望组织架构组织架构讨论议程讨论议程2依法合规是一种竞争力依法合规是一种竞争力依法合规是银行的价值增值活动依法合规是银行的价值增值活动合规是对员工的最大保护合规是对员工的最大保护本行所遵循的合规理念：本行所遵循的合规理念：3一、合规理念一、合规理念“严严严严格遵守本政策，全力奉行忠格遵守本政策，全力奉行忠实实实实、诚诚诚诚信的价信的价值值值值 理念。董事会亦要求各理念。董事会亦要求各级级级级管理者及全体管理者及全体员员员员工遵守本政策工遵守本政策 。所有。所有员员员员工无工无论为创论
2、为创论为创论为创 造造业绩业绩业绩业绩 、提高、提高竞竞竞竞争力，争力，还还还还是是应应应应上上 级级级级命令或客命令或客户户户户要求，均要求，均应应应应保保证证证证忠忠实实实实、诚诚诚诚信和恪守信和恪守职业职业职业职业 道德，不能在遵守本政策方面存在任何妥道德，不能在遵守本政策方面存在任何妥协协协协。各。各级级级级管理管理 者更者更应应应应主主动动动动承担承担责责责责任，致力于培育以任，致力于培育以诚诚诚诚信信为为为为基基础础础础的企的企 业业业业合合规规规规文化，文化，为为为为有效的公司治理机制做出有效的公司治理机制做出贡贡贡贡献。献。” 董事会在董事会在中国银行股份有限公司合规政策中国银
3、行股份有限公司合规政策中的承诺中的承诺4一、合规理念一、合规理念中国银行合规政策中国银行合规政策董事会董事会行长及高级管理层行长及高级管理层所有员工所有员工各级管理者各级管理者5合规理念合规理念管理模式管理模式规划展望规划展望组织架构组织架构讨论议程讨论议程6二、组织架构（法律合规工作报告路线）董事会管理层反洗钱工作委员会内部控制委员会总行法律与合规部国内分行风险管理委员会海外分行中银香港中银国际中银保险中银投资董事会管 理模式垂直式管 理模式（经管理层授权）海外附属行7二、组织架构（总行法律与合规部）总经理资深法律专家副总经理首席合规官副总经理主管 管理综合主管 海外机构 与反洗钱主管 合规
4、管理主管 知识产权主管 业务运营一主管 业务运营二行 政 经 理法 务 秘 书公司业务 资金业务 金融机构业务 营业部业务 保全业务零售业务 银行卡业务法 结算业务 基金业务 清算业务风险事务 财税事务 资负事务 专向事务 采购事务集团合规政策 授权管理 合规风险监控 岗位合规监控电子商务 商标域名主管 内部控制海外法规事务 反洗钱培训管理 反洗钱监控委员会秘书 管理规划 政策制度 调研评估 信息管理 欺诈防范 运作监督8二、组织架构（分行法律合规部门）法律服务合规管理行政支持法律咨询合同管理诉讼仲裁规章制度反洗钱法律合规部9全行法律合规部门及人员情况32家境内分行约300余名专职法律合规人员
5、31家海外机构41名专兼职合规人员截至2004年年底10合规理念合规理念管理模式管理模式规划展望规划展望组织架构组织架构讨论议程讨论议程11资金业务资金业务采购事务采购事务为业务和管理部门提供专业支持公司业务公司业务零售业务零售业务风险管理风险管理监察稽核监察稽核法律咨询诉讼仲裁合同审查风险提示合规审查专家型的支持法律与合规部门提供的法律合规支持法律与合规部门面对行内各部门12为各委员会运作提供法律合规支持项目评审 委员会采购评审 委员会资产处置 委员会业务发展 委员会对相关决策提供法律咨询意见法律与合规部反洗钱 委员会内部控制 委员会关联交易 委员会13业务和管理中的法律合规风险控制新业务新
6、业务新产品新产品规章制度规章制度合同合同合规性审查合规性审查示范合同拟定示范合同拟定提前介入谈判提前介入谈判法律风险评估法律风险评估提交 法律合规部门 审查 重大事件重大事件14法律合规风险提示流程法律合规风险提示流程法规变化分析处理 分解到各部门 各部门调整重点关注人民银行、 银监会及外管局及其它 境内外监管法规变化分析对我行经营 管理的影响关注与各部门 工作的相关性制定、修改 并调整规章制度 和操作流程全行全行 执行执行15新产品新业务开发的合规管理流程新产品新业务开发的合规管理流程立项 合规性 审查论证投入运营参与研究 及讨论 出具合规 审查意见审查合同 及宣传品新产 品新 业务 开发
7、流程 法规 部门 同时 跟进 16合同法律合规风险控制合同法律合规风险控制合同草拟 合同审查 合同签署合同履行 合同保管 合同其它工作法律合规部门对 合同各环节法律 合规风险的控制17提供法律合规咨询支持提供法律合规咨询支持 开通法律与合规信 息网，作为全辖法 律合规信息的交流 平台 开通全辖法律合规 咨询热线1148 就法律合规问题对 总行业务和管理部 门提供建议和支持18 本行所面对的反洗钱境内外监管体系：人民银行成 立反洗钱局及反洗钱监测中心（ FIU ）、国家外汇 管理局、海外机构所在国监管当局； 管理层下设反洗钱委员会领导全行开展反洗钱工作 ； 三个原则：合法审慎原则；保密原则；与司
8、法、行 政机关全面合作原则； 四项关键制度：“了解客户”制度；大额交易报告 制度；可疑交易报告制度；记录保存制度（账户和 交易资料的保存）； 每月向人民银行和外管局报送大额和可疑数据；反洗钱管理工作反洗钱管理工作19 反洗钱规章制度体系：委员会制定统一反洗钱政 策，如大额和可疑交易报告管理办法；各业 务部门建立相关反洗钱制度；境外机构执行当地 监管要求； 开发反洗钱软件控制OFAC、FINCEN风险；开发 本外币反洗钱数据报送系统，已实现同FIU反洗钱 数据初步对接，2005年底将实现全面对接； 加强反洗钱工作检查； 加强反洗钱培训； 反洗钱宣传教育：反洗钱手册 反洗钱管理工作（续）反洗钱管理
9、工作（续）20知识产权管理知识产权管理拟定本行知识产权战略制定知识产权政策建立知识产权流程维护知识产权权益正在调研起正在调研起 草过程中草过程中已已制定制定中国银行知中国银行知 识产权管理办法识产权管理办法， 近期将开始实施近期将开始实施21 中国银行股份有限公司合规政策中国银行股份有限公司合规政策（20052005年拟年拟 提交董事会风险政策委员会审议）提交董事会风险政策委员会审议） 中国银行合规管理办法中国银行合规管理办法（已实施）（已实施） 中国银行规章制度管理办法中国银行规章制度管理办法（20052005年）年） 中国银行合同管理办法中国银行合同管理办法（20052005年修订）年修订
10、） 中国银行诉讼仲裁工作管理办法中国银行诉讼仲裁工作管理办法（已实施）（已实施） 中国银行知识产权管理办法中国银行知识产权管理办法（20052005年）年） 中国银行法律顾问制管理办法中国银行法律顾问制管理办法（20052005年）年） 加强法律合规管理规章制度建设加强法律合规管理规章制度建设22内部控制治理架构管 理 层内部控制委员会法律与合规部（内部控制管理团队）委员会专家小组专 家 库总行各部门国内外分支机构决策后交其 执行协调监督 执行情况23合规理念合规理念管理模式管理模式规划展望规划展望组织架构组织架构讨论议程讨论议程24作为国际化、跨业经作为国际化、跨业经营的金融集团，面临营的金
11、融集团，面临外部监管环境复杂外部监管环境复杂按照上市规则，按照上市规则，需要进一步规范需要进一步规范运作运作国内监管政策国内监管政策不断调整不断调整司法环司法环境有待境有待进一步进一步规范规范地方政策存地方政策存在差异在差异法律合规管理面临的挑战我行法律合规工作面临的挑战25根据股份制改革要求根据股份制改革要求 全面修订和完善内控及合规各项制度全面修订和完善内控及合规各项制度内部控制完善问责制实施合规培训规章制度清理岗位合规手册全面实施全面实施 中国银行合规政策中国银行合规政策26实施实施中国银行股份有限公司合规政策中国银行股份有限公司合规政策 中国银行股份有限公司合规政策将提交董事会审议并批
12、准，表明董事会对提倡合规和诚信价值所做出的明确承诺，确立我行法律合规风险管理工作机制，明确董事会、高级管理层及全体员工对依法合规经营的责任，使之成为我行加强依法合规经营管理的纲领性文件。 建立中国银行股份有限公司合规政策的年审制度，即高级管理层及时评估法律合规政策的适当性，审查合规政策及其执行情况并向董事会及其风险政策委员会报告。27实施实施中国银行股份有限公司合规政策中国银行股份有限公司合规政策（续）（续） 高级管理层要向董事会及其风险政策委员会应提供足够信息，以便其能够对全行法律合规风险状况做出恰当判断；在发现重大违规问题时，应及时采取适当的补救性或惩戒性措施，并向董事会报告有关情况。 法律合规部门牵头负责全行法律合规管理工作，负责制定和实施全行法律合规管理流程，对全行法律合规风险开展识别、评估、检查和监控工作，并及时就法律合规管理工作开展情况向高级管理层报告。28进一步加强合规风险管理进一步加强合规风险管理制定岗位合规手册。完善合规问责制度。实施不同层次的合规培训。清理规章制度，加强对规章制度的统一管理。29谢谢！30
