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1、Ch4 国际金融机构体系4.1 序言：金融机构体系 4.2 国际银行业 4.3 国际金融组织4.1 序言：金融机构体系n金融机构q专门从事金融活动的各种组织q包括n金融中介q央行、存款货币银行及其他提供信用的组织n保险和养老基金n辅助金融中介q交易所、投资银行、投资基金等q构成庞大的金融机构体系4.1 序言：金融机构体系n金融机构特殊性q金融资产比例极高（相比实物资产）q资产负债率极高（权益资本比例极低）q风险极高n金融资产高持有率；权益资本极低保有率q外部性n经营风险、金融风险至经济风险4.1 序言：金融机构体系n金融机构体系构成q政府监管机构n央行及金融业监管机构n监管金融活动，确保金融体
2、系稳定q商业性机构n商业银行等间接金融机构，投资银行等直接金融机构n通过业务拓展，谋求股东财富最大化q政策性机构n国家进出口银行、农业发展银行、再保险公司等n非盈利为目的，通过金融活动满足特殊领域需求4.1 序言：金融机构体系n金融活动不可避免跨越国界q金融机构跨越国界有何不同？q金融活动跨越国界后如何监管？q如同一国需对特殊产业的金融支持，落后地区是否 同样有类似的国际性支持活动？q当国际收支失衡时，有无特别的调节措施？4.2 国际银行业n4.2.1 国际信贷中介n4.2.2 全球支付系统4.2.1 国际信贷中介n跨国金融中介四个阶段(p187，表)q业务重点在国内，专门国外业务部n为本国跨
3、国公司提供对外贸易与对外投资服务q海外设立分支机构n参与国际银团贷款q多国化，海外分支机构增多n出跨国公司外，国外政府及企业q全球化阶段n海外分支机构众多，全球性的业务网络体系4.2.1 国际信贷中介n银行业全球化的动因q天然垄断倾向：规模优势、资源配置q业务全球化、多样化的推动q信息化的推动q金融自由化的影响n银行业全球化的影响q银行业跨国并购q国际银行业混业经营趋势q加快金融创新4.2.1 国际信贷中介n业务类型q国际短期资金市场业务n银行短期信贷n票据贴现n国际保理（factoring）q国际中长期资金市场业务nSole bank loannSyndicated loanq出口信贷业务（
4、export credit）n买方信贷、卖方信贷、混合贷款、福费廷（forfeiting）q国际项目融资nBOT及其变型4.2.2 全球支付系统（p192）n支付系统作用q支付清算n银行与客户间的支付与结算n央行与银行间支付与清算n国际间的支付与清算系统qFedwire:美国联邦资金划转系统qCHIPS:清算所同业支付系统qCHAPS:伦敦票据交换所同业制度系统qTARGET:欧元自动拨付与清算系统qSWIFT:环球银行金融电信协会4.3 国际金融组织n国际金融组织的产生n全球性国际金融组织q国际货币基金组织q世界银行集团q国际清算银行n地区性的国际金融组织q亚洲开发银行4.3.1 国际金融组
5、织的产生n历史背景q一战和1929年1933年经济大危机爆发后，国际 金本位制崩溃，国际贸易和金融领域出现混乱局面n国际金融组织产生的原因q 生产和资本的国际化的内在要求n需要国际经济关系协调；q 战争和危机破坏了原有国际经济关系的平衡；q 金本位制崩溃使国际关系自发调节机制遭破坏， 需进行国际货币金融合作。4.3.2 国际货币基金组织（ IMF ）n联合国管理和协调国际金融关系的专门机构。 （International Monetary Fund）n建立q根据1944年7月布雷顿森林会议达成的国际货币 基金协定于1945年12月27日成立。n基本任务q帮助成员国解决短期国际收支不平衡问题。n
6、组织形式q以会员国入股方式组成的经营性组织。国际货币基金组织的结构资金来源资金来源份 额（quota）借 款黄 金业务活动业 务 活 动1、监管2、SDR3、金融援助4、技术援助临时安排 扩展贷款 补充储备贷款 应急的信贷界限 补偿融资贷款 紧急援助4.3.3 世界银行集团 （World Bank Group）n世界银行:（World Bank Group）q联合国帮助会员国恢复和发展经济的专门机构q国际复兴开发银行的简称 （International Bank for Reconstruction and Development ）n它有两个附属机构q国际开发协会（IDA）和国际金融公司（I
7、FC），统称世界银 行集团国际复兴开发银行国际开发协会国际金融公司世界银行集团IBRD （世界银行） n建立q1945年12月成立；只有IMF会员国才能参加。n性质与基本任务q赢利性组织，不以利润最大化为经营目标q提供中长期贷款，帮助会员国经济恢复和发展，维持国际收支的长 期均衡。n组织形式q与IMF大致相同n资金来源q会员国缴纳的股金q国际金融市场上融通的资金q出让银行债权n贷款活动q严格的贷款条件国际开发协会（IDA）n性质q世界银行的附属机构n资金来源q会员国缴纳的股金q工业发达国家的补充资金q世界银行从营业收入中拨出的款项q协会本身的营业收入n贷款活动q只提供给低收入的发展中国家国际金
8、融公司（IFC）n性质q独立的经营实体，世界银行的附属机构n资金来源q会员国缴纳的股金q世界银行及某些国家政府的贷款n贷款活动q提供给发展中国家私人企业4.3.4 国际清算银行（BIS） n组织结构q股东大会q董事会n职能与业务 q 1. 中央银行的银行q 2. 向各国中央银行提供货币合作n著名监管文件巴塞尔协议区域性国际金融机构n亚洲开发银行（ADB）q亚洲及太平洋国家与西方主要国家政府合办的区域性国际金 融组织。于1966年11月在东京成立，总行设在马尼拉。q宗旨n帮助和协调会员国发展经济，促进本地区经济增长。n非洲开发银行（AFDB）：q非洲国家政府合办的互助性质的区域性国际金融机构。于 1964年成立，总行设在阿比让。q宗旨n促进和协调成员国社会进步和经济发展，促进本地区经济增长 ，达到非洲经济一体化。
